A nova estrela BTCFi bitSmiley recebeu 10 milhões de dólares em financiamento, acelerando a implementação da moeda estável bitUSD

Um conhecido projeto BTCFi anunciou recentemente que obteve 10 milhões de dólares em uma nova rodada de financiamento, com o objetivo de acelerar a implementação de sua moeda estável de bitcoin, bitUSD. Este projeto, chamado de "sorriso" na indústria, está atraindo ampla atenção no mercado BTCFi. Vamos explorar mais a fundo a estrutura técnica central deste projeto e suas perspectivas de mercado.

Este projeto aproveitou a experiência de sucesso do ecossistema DeFi do Ethereum, combinando as vantagens da moeda estável algorítmica e da plataforma de empréstimos, e lançou três componentes principais:

1. bitUSD: Este é um protocolo de moeda estável sobrecolateralizada, onde os usuários podem depositar Bitcoin para emitir bitUSD. O protocolo utiliza o padrão bitRC20, garantindo alta transparência e colaborando com um projeto cross-chain para realizar a circulação em um ambiente de cadeia completa.

2. bitLending: Como um protocolo de empréstimo nativo sem confiança, utiliza a tecnologia de troca atômica em modo ponto a ponto para a mediação de transações e introduz um sistema de seguros para otimizar o processo de liquidação do empréstimo tradicional.

3. Contratos de troca de crédito (CDS): Este é um contrato derivado inovador que integra a tecnologia de divisão de NFTs e utiliza o método de licitação agregada para aumentar a eficiência e a equidade do mercado de CDS.

Em termos técnicos, o projeto tem dois pontos principais que merecem atenção:

Primeiro, é uma colaboração com um projeto de intercadeia. Esta solução de intercadeia é construído sobre o Cosmos SDK e o motor de consenso Tendermint PBFT, fornecendo interoperabilidade ao incorporar cadeias específicas em um ambiente de cadeia completa. Para a rede Bitcoin, pode implantar nós leves e usar o algoritmo de assinatura ECDSA para operações de assinatura múltipla, sendo suficiente rastrear e gerenciar efetivamente os UTXO na Bitcoin para realizar uma intercadeia segura.

Em segundo lugar, está a inovação do padrão bitRC20. Este padrão inspira-se na ideia de emitir ativos na mainnet do Bitcoin através de inscrições, mas foi melhorado para cenários de moeda estável. Quando os usuários precisam de colateralização excessiva de BTC, podem primeiro usar a ponte oficial para conectar os ativos. Após a confirmação dos ativos colateralizados do usuário e a conclusão da verificação de consenso, o sistema enviará uma instrução para a mainnet do Bitcoin para cunhar bitUSD. Em comparação com as inscrições BRC20 tradicionais, o bitRC20 adicionou operações de Mint e Burn para atender à necessidade de ajustar dinamicamente a oferta da moeda estável.

O mercado BTCFi está atraindo uma grande entrada de capital, principalmente baseada em dois fatores:

1. Potencial de mercado enorme: atualmente, o valor total em garantia da rede BTC representa apenas 0,14% de sua capitalização de mercado total, o que ainda oferece um espaço de crescimento de 50 a 100 vezes em comparação com outras blockchains. Além disso, as fontes de financiamento não se limitam ao on-chain, mas incluem também a enorme demanda off-chain por trás dos fundos ETF de BTC+ETH.

2. Valor estratégico: Dominar aplicações de moeda estável, empréstimos e derivados de ativos BTC essenciais não apenas pode proporcionar uma vantagem no campo BTCFi, mas também irradiar por todo o ambiente da blockchain, trazendo inovação e vitalidade ao modelo DeFi.

Com o desenvolvimento desses projetos inovadores, temos razões para acreditar que o BTCFi assumirá um papel cada vez mais importante no ecossistema financeiro cripto do futuro.