BTC thế chấp thanh khoản sinh thái tổng quan

Giải pháp thế chấp Bitcoin Babylon đã thực hiện thế chấp tài sản BTC lớp một thông qua công nghệ mật mã, có thể cung cấp bảo đảm an ninh POS cho các blockchain khác và tạo ra lợi nhuận. Bitcoin được thế chấp vẫn ở trên mạng chính, được đảm bảo an toàn bởi cơ chế PoW, không cần phải phụ thuộc vào cầu nối hoặc lưu ký bên thứ ba. Điều này cung cấp cho các chủ sở hữu BTC một cách thức an toàn để thế chấp sinh lãi, mở ra một con đường mới cho BTC staking, có khả năng thay đổi hoàn toàn hệ sinh thái BTC.

Giống như ETH, kế hoạch thế chấp thanh khoản BTC nhằm mục đích thực hiện lưu trữ BTC theo dạng tài khoản vãng lai, hỗ trợ việc gửi và rút bất cứ lúc nào và nhận lãi suất, đồng thời token thế chấp thanh khoản cũng có thể được sử dụng cho các dự án DeFi khác để thu lợi. Điều này cũng có thể thu hút thêm nhiều người dùng BTC không thuộc mạng chính, chẳng hạn như những người nắm giữ wBTC trên Ethereum.

Hiện tại, các dự án thế chấp thanh khoản BTC chủ đạo bao gồm:

pSTAKE: áp dụng mô hình thanh khoản lưu ký tổ chức, người dùng gửi tiền thế chấp cho địa chỉ pSTAKE, được hỗ trợ thanh khoản bởi tổ chức. yBTC là token thế chấp thanh khoản chính thức của nó, dự kiến phát hành trên Ethereum và các L2 khác.

Lorenzo: Đã thực hiện dịch vụ tách biệt vốn gốc và lãi tương tự như pendle. Người dùng gửi BTC vào ví đa chữ ký để nhận stBTC, sau đó được đại lý thế chấp quản lý và thế chấp cho Babylon. Phát hành ba loại token: LPT( vốn gốc ), YAT( lợi nhuận ) và SPT( chứng nhận rút tiền ).

Lombard: áp dụng kiến trúc phi tập trung, vốn của người dùng được thế chấp trực tiếp vào Babylon, quy trình thế chấp được quản lý bởi Consortium phi tập trung. LBTC là token thế chấp thanh khoản của nó, có thể xuyên chuỗi và được sử dụng làm tài sản thế chấp DeFi.

Solv: Tích hợp lợi nhuận Staking và Restaking từ BTC Layer2 cũng như lợi nhuận DeFi từ ETH Layer2, được mã hóa thành SolvBTC. Sử dụng cấu trúc quản lý tài sản phi tập trung, quỹ ngoại tuyến được giữ bởi người quản lý.

Bedrock: Ban đầu được phát triển cho hệ sinh thái Eigenlayer, sau này trở thành cổng thế chấp lớn nhất của IOTX. Gần đây đã phát triển giao thức UniBTC, hỗ trợ người dùng Ethereum thế chấp wBTC cho Babylon.

Master Protocol: nền tảng tổng hợp lợi nhuận, tổng hợp nhiều dự án sinh thái BTC. Các sản phẩm chính bao gồm Thị trường lợi suất Master và Giao thức LST.

Chakra: Nền tảng thanh toán Bitcoin mô-đun chia sẻ được điều khiển bởi ZK, cung cấp dịch vụ thanh toán thống nhất cho mạng lớp hai. tlBTC là chứng chỉ thế chấp của nó, có thể sử dụng cho DeFi và thanh toán toàn chuỗi.

Khi Babylon sắp ra mắt, BTC staking sẽ thay đổi đáng kể cấu trúc hệ sinh thái BTC. Nó không chỉ có thể nâng cao tỷ suất sinh lợi tổng thể của tài sản, mà còn khởi động vòng xoay tích cực trong hệ sinh thái. Khác với việc thế chấp ETH, thế chấp BTC tương tự như dịch vụ restaking của eigenlayer, vì vậy các dự án giai đoạn đầu có cơ hội phát triển tốt.