- Chủ đề
84k Phổ biến
23k Phổ biến
7k Phổ biến
29k Phổ biến
16k Phổ biến
23k Phổ biến
14k Phổ biến
3k Phổ biến
14k Phổ biến
139k Phổ biến
- Ghim
84k Phổ biến
23k Phổ biến
7k Phổ biến
29k Phổ biến
16k Phổ biến
23k Phổ biến
14k Phổ biến
3k Phổ biến
14k Phổ biến
139k Phổ biến
Thị phần 51%, 18 tỷ USD cho vay thực tế, "Hiệu ứng Aave" đã lan tỏa như thế nào đến mọi ngóc ngách của Tài chính phi tập trung?
Tác giả: Kolten
Biên dịch: Tim, PANews
Trong lĩnh vực DeFi, hiệu ứng mạng quyết định thành bại, và không ai làm tốt hơn Aave. Với năm năm tích lũy trên thị trường, hàng triệu người dùng và tính thanh khoản sâu nhất trong lĩnh vực DeFi, các dự án được xây dựng trên Aave sẽ đạt được hiệu ứng quy mô và hiệu ứng mạng vô song, điều này chính là lợi thế cốt lõi mà các nền tảng khác không thể sao chép.
Đối tác có thể ngay lập tức có được cơ sở hạ tầng, người dùng và tính thanh khoản, những thứ này thường cần mất vài năm để xây dựng độc lập. Đây chính là điều chúng tôi gọi là "hiệu ứng AAVE".
Một số dữ liệu
Nguồn: DeFiLlama
Aave là giao thức lớn nhất hiện nay trong lĩnh vực DeFi, chính xác hơn là giao thức lớn nhất từ trước đến nay. TVL của nó chiếm 21% toàn bộ thị trường DeFi, chiếm 51% thị phần trong thị trường cho vay, quy mô gửi ròng vượt qua 49 tỷ USD. Mặc dù những số liệu này đã đủ để gây ấn tượng, nhưng điều cốt lõi thực sự nằm ở khả năng thâm nhập thị trường của Aave. Ví dụ:
Ví dụ thì nhiều không đếm xuể. Aave chiếm gần 50% thị phần của thị trường stablecoin hoạt động, đồng thời là trung tâm lưu thông chính của Bitcoin trong DeFi. Đặc biệt đáng chú ý là Aave đã đạt gần một tỷ đô la TVL trên bốn mạng blockchain độc lập, một sự phát triển sâu rộng như vậy thật hiếm thấy.
Hiệu ứng Aave được hình thành như thế nào?
Bất kỳ ai cũng có thể khuyến khích việc gửi tiền thông qua các chương trình phần thưởng token và khai thác lợi nhuận, và mở rộng quy mô ở phía cung. Đó là lý do tại sao TVL từ bề ngoài không phải lúc nào cũng là một chỉ số có ý nghĩa. Thực tế, việc thu hút nguồn vốn cung hiện nay đã được coi là một vấn đề có thể giải quyết, nhưng việc tạo ra nhu cầu sử dụng tài sản thì khó khăn hơn nhiều, trừ khi bạn là một nền tảng như Aave.
Nguồn:
Khối lượng vay chủ động trên nền tảng Aave đã vượt qua 18 tỷ USD, vượt xa tổng cộng của tất cả các đối thủ cạnh tranh. Giao thức này không chỉ là một hợp đồng thế chấp cao cấp đơn giản, khi người dùng gửi tài sản vào Aave, những tài sản này sẽ được cho vay hoặc được dùng làm tài sản thế chấp để vay các tài sản khác. Nói cách khác, tiền không bao giờ bị bỏ trống.
Điều này hình thành một vòng lặp tích cực củng cố nhu cầu liên tục. Khi một tài sản được niêm yết trên thị trường Aave, hoặc có đội ngũ phát triển xây dựng dựa trên nó, họ đều có thể hưởng lợi từ nhu cầu này. Cuối cùng, tất cả mọi người sẽ hưởng lợi từ các hành vi kinh tế thực tế được tạo ra bởi một cộng đồng người dùng lớn và năng động.
Đối với các đội ngũ phát triển dựa trên Aave, điều này rất quan trọng. Giao thức này đã trải qua năm năm thử thách, vượt qua nhiều chu kỳ thị trường, luôn nhận được sự tin tưởng của các nhà phát triển và người dùng. Là nền tảng chính cho hàng tỷ đô la vốn, vượt xa nhiều giao thức mới nổi ngày nay.
Nguồn: Block Analitica
Ngoài ra, các nhà phát triển trên nền tảng Aave sẽ không bị giới hạn bởi "quy mô". So với các giao thức khác, lượng tiền gửi và cho vay mà Aave có thể hỗ trợ có thể cao hơn hàng chục triệu đô la. Điều này cho phép bất kỳ ứng dụng fintech nào, dù là cấp độ người dùng bán lẻ, cấp độ tổ chức hay cả hai, đều có thể phát triển một cách vững chắc trên nền tảng này.
Triển vọng
Khi Aave V4 ra mắt, động cơ cốt lõi thúc đẩy hiệu ứng Aave sẽ tiếp tục phát triển. Kiến trúc hoàn toàn mới của nó sẽ cung cấp cho những người xây dựng và người dùng những kênh truy cập tài sản chưa từng có, cũng như các giải pháp chiến lược cho vay độc đáo. (Bài viết liên quan: "Phân tích chi tiết Aave V4: Lãnh đạo cho vay làm thế nào để xây dựng lại chiến lược bảo vệ?")
Tất cả các yếu tố hiện nay làm cho Aave có giá trị trong DeFi sẽ trở nên nổi bật hơn trong tương lai.