- Chủ đề
89k Phổ biến
43k Phổ biến
14k Phổ biến
4k Phổ biến
5k Phổ biến
29k Phổ biến
16k Phổ biến
23k Phổ biến
13k Phổ biến
3k Phổ biến
- Ghim
89k Phổ biến
43k Phổ biến
14k Phổ biến
4k Phổ biến
5k Phổ biến
29k Phổ biến
16k Phổ biến
23k Phổ biến
13k Phổ biến
3k Phổ biến
AML trong Tiền điện tử: Nó được thực thi như thế nào? Và nó có thể tác động đến các nhà đầu tư hàng ngày theo những cách nào?
Các nhà đầu tư Tiền điện tử thường nhìn nhận quy định một cách tiêu cực, nhưng nó đã chứng minh là rất hiệu quả trong việc ngăn chặn các hoạt động tội phạm trên blockchain và trong các thị trường.
Đáng tiếc, rửa tiền không chỉ bị hạn chế trong các thị trường tài chính truyền thống; tiền điện tử cũng đã trở thành mục tiêu cho những cá nhân xấu muốn tạo ra tiền mặt bất hợp pháp.
Chính sách chống rửa tiền (AML) được đặt ra để ngăn chặn điều này, nhưng thực sự nó đáng tin cậy đến mức nào? Và nó ảnh hưởng như thế nào đến nhà đầu tư hàng ngày? Hãy tiếp tục đọc khi chúng ta đi sâu vào những tác động rộng lớn hơn của AML và cách nó hoạt động trong thực tế.
Mục lục
AML có nghĩa là gì?
AML là viết tắt của chống rửa tiền và đề cập đến các quy tắc, chính sách và luật pháp được thiết lập để ngăn chặn tội phạm biến đổi tiền điện tử thu được bất hợp pháp thành tiền tệ fiat trong thế giới thực.
Bởi vì tiền điện tử là phi tập trung, cho phép thông tin cá nhân của người dùng vẫn ẩn danh khi thực hiện giao dịch, nên tiền điện tử đã trở thành một lĩnh vực hấp dẫn cho tội phạm.
Điều này, do đó, góp phần vào mục tiêu chính của các giao thức AML: thiết lập một môi trường tiền điện tử sạch sẽ và có trách nhiệm mà không bị lấp đầy bởi những kẻ xấu lợi dụng hệ thống cho lòng tham selfish của họ.
Tình trạng rửa tiền trong Tiền điện tử phổ biến đến đâu?
Chi phí thấp và giao dịch trực tiếp của Tiền điện tử, cùng với khả năng ẩn dấu dấu vết kỹ thuật số, đã đáng buồn thu hút nhiều tội phạm đến với nó nhằm mục đích rửa tiền.
Vào năm 2021, Chainlink báo cáo rằng gần 9 tỷ USD tiền điện tử đã bị mất do các hoạt động rửa tiền. Tuy nhiên, con số này đã tăng vọt lên 23,8 tỷ USD chỉ một năm sau đó, theo Chainalysis, cho thấy rằng đây vẫn là một trong những vấn đề lớn nhất trong tiền điện tử.
Khi nào nó trở thành vấn đề?
Rửa tiền trong tiền điện tử không phải là một hiện tượng mới, mặc dù. Nó thực sự có thể được truy nguyên về cuộc đàn áp của chính phủ đối với trang web dark web được biết đến là Silk Road vào năm 2013.
Khi người ta phát hiện ra rằng trang web bất hợp pháp này liên quan đến việc rửa tiền chỉ bằng cách sử dụng Bitcoin (BTC) làm hình thức thanh toán, điều này đã gây lo ngại trong các cơ quan chính phủ về việc bao nhiêu tiền điện tử đang được sử dụng cho những hành động như vậy, khởi động làn sóng quy định tồn tại đến ngày nay.
Cách tội phạm rửa tiền bằng Tiền điện tử
Bằng cách khai thác công nghệ blockchain và tiền điện tử, tội phạm có thể thu được tiền một cách bất hợp pháp thông qua nhiều chiến thuật xảo quyệt, với những chiến thuật này là nổi bật nhất.
Cách AML Hoạt Động Trong Thực Tế
Là một nhà đầu tư tiền điện tử, bạn gần như đảm bảo đã gặp phải ít nhất một trong số các thực tiễn AML được triển khai trong những năm gần đây.
Mặc dù trong một số trường hợp chúng có thể có vẻ hơi không cần thiết hoặc dài dòng, nhưng luôn đáng ghi nhớ rằng những biện pháp này được đặt ra để thiết lập sự công bằng trong hệ thống tiền điện tử, vì vậy chúng có ý tốt, ngay cả khi chúng có thể có vẻ như đang gây khó khăn chỉ vì lý do đó.
KYC (Biết Khách Hàng Của Bạn)
Nếu bạn từng đăng ký một sàn giao dịch hoặc ví tiền điện tử tập trung, có khả năng bạn đã gặp phải một kiểm tra KYC. Nói một cách đơn giản, quá trình này liên quan đến việc thu thập thông tin cá nhân của khách hàng từ người dùng khi họ được onboard để xác minh tính xác thực của họ.
Hầu hết thời gian, KYC sẽ yêu cầu hộ chiếu, giấy phép lái xe hoặc giấy khai sinh của một người để đảm bảo họ là người mà họ nói và không phải là ai đó cố tình tránh xác minh danh tính. Tuy nhiên, đôi khi, nó cũng sẽ yêu cầu một bức ảnh của người liên quan hoặc thậm chí là một dấu vân tay.
Nếu ai đó có ý định rửa tiền và không cần phải tuân theo KYC, họ có thể dễ dàng tạo một tài khoản giả với thông tin ngẫu nhiên không thể xác minh, điều này sẽ khiến việc xác định danh tính của họ gần như không thể. Do đó, KYC đã trở thành bắt buộc đối với các sàn giao dịch tập trung để giúp khắc phục vấn đề này.
Kiểm tra ví Tiền điện tử
Kiểm tra ví là một công cụ cho phép ai đó xác định ngay lập tức chủ sở hữu của một ví và, quan trọng hơn, nguồn gốc và điểm đến của các quỹ của họ.
Đây là một phương pháp hiện đại hơn mà một số sàn giao dịch đã triển khai để có cái nhìn tốt hơn về những cá nhân có hành động có thể có vẻ nghi ngờ.
Nếu trung gian phát hiện rằng các giao dịch tiền điện tử vượt quá một ngưỡng đánh giá rủi ro nhất định, họ có thể chặn chúng nếu nghi ngờ rằng chúng đang di chuyển tiền một cách bất hợp pháp.
Giám sát giao dịch
Như tên gọi gợi ý, giám sát giao dịch liên quan đến việc các tổ chức quét một sàn giao dịch để xác định bất kỳ sự chuyển động quỹ đáng ngờ nào.
Mục tiêu ở đây là tìm ra bất kỳ sự bất thường nào, tức là việc chuyển tiền không bình thường và khác với bất kỳ điều gì mà phần còn lại của cộng đồng đã thấy.
Vai trò của các cơ quan quản lý
Như đã đề cập trước đó, với tư cách là những nhà đầu tư tiền điện tử, ý tưởng về việc các cơ quan quản lý liên tục theo dõi và chỉ định các quy tắc từ phía sau không thực sự hấp dẫn.
Tuy nhiên, các nhà quản lý đã đóng một vai trò quan trọng trong việc đặt ra các quy tắc cơ bản để tuân theo nhằm cố gắng loại bỏ rửa tiền khỏi ngành tiền điện tử.
Các quy tắc và quy định chính xác cho việc tuân thủ AML có thể khác nhau giữa các khu vực pháp lý, nhưng tất cả các luật và chính sách đều được thiết kế với cùng một mục đích. Dưới đây là các chính sách AML chính cần biết, cùng với khu vực trên thế giới mà chúng áp dụng:
Điều này ảnh hưởng đến các nhà đầu tư như thế nào?
Vì vậy, hãy quay trở lại từ góc độ của nhà đầu tư và xem xét cách mà một lượng lớn các quy định và giao thức AML trong tiền điện tử sẽ ảnh hưởng đến việc giao dịch hàng ngày của một người.
Yêu cầu đăng ký
Vì KYC là bắt buộc, không phải tùy chọn, phần lớn các nhà đầu tư tiền điện tử sẽ cần phải trải qua quy trình này, mặc dù điều đó có thể khiến việc đăng ký ví hoặc sàn giao dịch trở nên tốn thời gian hơn.
Không phải ai cũng thích việc cung cấp thông tin cá nhân, đặc biệt là trong thế giới tiền điện tử, nơi sự riêng tư có ý nghĩa rất lớn, và do đó, họ có thể chuyển sang một sàn giao dịch phi tập trung. Tuy nhiên, cần nhớ rằng KYC thực sự có những ý định tốt đẹp, và nó có thể đáng để chịu đựng nếu nó giúp loại bỏ tội phạm khỏi một mạng lưới.
Hạn chế giao dịch
Các chương trình AML có khả năng giới hạn số tiền mà một người có thể gửi hoặc nhận nếu nó được coi là vượt quá ngưỡng rủi ro. Điều này có thể gây khó chịu cho những nhà đầu tư có kinh nghiệm, những người đang hợp pháp chuyển một số tiền lớn cùng một lúc, nhưng số tiền chính xác thường sẽ cao một cách phi lý để bắt bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào có vẻ không hợp pháp.
Ít quyền riêng tư
Nói một cách đơn giản, các biện pháp AML cấp một lượng quyền kiểm soát công bằng cho các cơ quan quản lý hoặc những người đứng sau một sàn giao dịch. Việc cung cấp cho họ các công cụ cho phép kiểm tra ví, chẳng hạn, tự động hạn chế quyền riêng tư của người dùng, mặc dù lợi ích là sẽ dễ dàng hơn nhiều để xác định những kẻ xấu trong mạng lưới.
Tiềm năng cho tính thanh khoản cao hơn
Bằng cách có AML, các sàn giao dịch tín hiệu rằng họ hướng đến việc trở thành những nền tảng không có tội phạm và có thể xác minh. Điều này có thể thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia vào thị trường tiền điện tử, tăng tốc độ mà tài sản có thể được mua và bán mà không cần điều chỉnh giá token.
Bằng cách này, các biện pháp AML giúp bảo vệ tính toàn vẹn của thị trường, thể hiện nó như một tổ chức hợp pháp chứ không phải là sân chơi cho tội phạm.
Sự không chắc chắn về quy định
Các luật quy định luôn thay đổi, đặc biệt trong một lĩnh vực còn trẻ như tiền điện tử. Điều này có nghĩa là các biện pháp thi hành luật mới có thể được thêm vào một cách bất ngờ, điều này có thể gây tổn thất cho những người dùng hiện tại, những người có thể đã bị khóa một số dịch vụ hoặc tính năng như một phần của bản cập nhật.
Ngoài ra, có thể có những khoảng thời gian khi bối cảnh quy định cho một mạng lưới hoặc sàn giao dịch tiền điện tử dường như không chắc chắn, khiến mọi người rời đi để đảm bảo an toàn, làm giảm sự tham gia của thị trường và thanh khoản.
Ở phía đối diện
Tại sao điều này quan trọng
Rửa tiền đã trở thành một vấn đề phổ biến đến mức nó đã hoàn toàn biến đổi bối cảnh quy định cho các nhà đầu tư tiền điện tử. Những quy tắc và luật này cuối cùng có thể ảnh hưởng đến cách một người thực hiện giao dịch của họ và mức độ an toàn của ngành công nghiệp tiền điện tử.
Mọi người cũng hỏi:
Kiểm tra cấm vận là gì? Kiểm tra cấm vận là khi các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPS) kiểm tra xem mối quan hệ đã thiết lập của họ với các đối tác hoặc công ty khác có bị coi là cấm vận hay không. Đây là một biện pháp tuân thủ tiền điện tử được sử dụng để phát hiện các hoạt động bất hợp pháp trên một mạng lưới, chẳng hạn như tài trợ khủng bố.
Có thể sử dụng NFT để rửa tiền không? Có, phương pháp phổ biến nhất mà tội phạm sẽ sử dụng để đạt được điều này là giao dịch rửa (wash trading). Đây là nơi ai đó mua một NFT mà họ đã sở hữu với một cặp khóa khác.
Luật Bí mật Ngân hàng là gì? Luật Bí mật Ngân hàng năm 1970 là một luật của Hoa Kỳ yêu cầu tất cả các tổ chức tài chính tại Hoa Kỳ phải hỗ trợ các cơ quan chính phủ trong việc phát hiện và ngăn chặn rửa tiền trên nền tảng của họ.