Phân tích báo cáo lừa đảo tài sản tiền điện tử của FBI năm 2024

Vào tháng 4 năm 2025, Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI) đã phát hành "Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2024". Báo cáo này dựa trên dữ liệu được thu thập từ Trung tâm Báo cáo Tội phạm mạng của FBI trong năm 2024, phân tích số lượng khiếu nại liên quan đến tiền điện tử, quy mô thiệt hại, hồ sơ nạn nhân, loại tội phạm và tiến trình thu hồi tài sản. Bài viết này sẽ giải thích nội dung cốt lõi của báo cáo, giúp độc giả nhanh chóng nắm bắt sự thay đổi xu hướng, nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa các mối đe dọa an ninh mạng phức tạp.

Tổng quan dữ liệu khiếu nại năm 2024

Tình hình tổng thể

Vào năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 859.532 khiếu nại, dẫn đến thiệt hại thực tế là 16,6 tỷ đô la Mỹ, tăng 33% so với năm trước. Trong số đó, 256.256 khiếu nại liên quan đến thiệt hại tài chính thực tế, với trung bình mỗi sự kiện gây thiệt hại khoảng 19.372 đô la Mỹ. Khoảng 83% thiệt hại là do lừa đảo trực tuyến gây ra.

Tài sản tiền điện tử liên quan

Tài sản tiền điện tử liên quan đến khiếu nại đạt 149,686 vụ, gây ra thiệt hại 9,3 tỷ USD, số tiền thiệt hại tăng 66% so với năm trước. Trong số các nạn nhân, nhóm tuổi trên 60 chiếm tỷ lệ cao nhất.

Tình trạng nhóm trên 60 tuổi

Nhóm này đã nộp 147,127 đơn khiếu nại, báo cáo tổn thất 48.85 tỷ USD. Số lượng khiếu nại tăng 46% so với năm trước, và số tiền tổn thất tăng 43% so với năm trước. Trong số đó, 7,500 người báo cáo tổn thất trên 100,000 USD, với mức tổn thất trung bình lên tới 83,000 USD.

Phân tích nhóm nạn nhân

Phân bố tuổi tổng thể

• Dưới 20 tuổi: 17,993 khiếu nại, tổn thất 2,250 triệu đô la
• 20-29 tuổi: 71,399 khiếu nại, thiệt hại 5.401 triệu đô la
• 30-39 tuổi: 108,899 khiếu nại, thiệt hại 14 tỷ đô la
• 40-49 tuổi: 112,755 bắt đầu khiếu nại, thiệt hại 22 tỷ đô la
• 50-59 tuổi: 84,540 khiếu nại, thiệt hại 2,5 tỷ đô la
• Trên 60 tuổi: 147,127 khiếu nại, thiệt hại 4.8 tỷ USD

Tài sản tiền điện tử受害群体

Trong các vụ lừa đảo đầu tư tài sản tiền điện tử, nhóm người trên 60 tuổi có số lượng khiếu nại cao nhất (8,043 vụ), với tổng thiệt hại lên tới 1.6 tỷ USD, vượt xa các nhóm tuổi khác. Nhóm này trở thành mục tiêu tấn công chính của những kẻ lừa đảo do nhận thức phòng chống lừa đảo kém và thiếu quen thuộc với các phương thức thanh toán mới. Họ đã nộp 2,674 khiếu nại liên quan đến lừa đảo máy ATM tài sản tiền điện tử, với thiệt hại 107 triệu USD, cũng là nhóm có số khiếu nại cao nhất trong các vụ tống tiền/tống tiền tình dục (20,445 vụ, thiệt hại 724 triệu USD).

Phân tích loại tội phạm

Xếp hạng số lượng khiếu nại

1. Lừa đảo trực tuyến/Điện tử: 193,407 vụ
2. Tống tiền: 86,415起
3. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 64,882 vụ
4. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 49,572 vụ
5. Lừa đảo đầu tư: 47,919 vụ

xếp hạng số tiền thua lỗ

1. Lừa đảo đầu tư: 65.7 tỷ USD
2. Lừa đảo email thương mại ( BEC ): 27.7 tỷ USD
3. Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật: 14.6 triệu đô la Mỹ
4. Rò rỉ dữ liệu cá nhân: 1,45 tỷ USD
5. Lừa đảo từ chối thanh toán/giao dịch thất bại: 7.85 triệu đô la

Tài sản tiền điện tử liên quan đến tội phạm

• Khiếu nại nhiều nhất: Tống tiền (47,054 vụ), Lừa đảo đầu tư (41,557 vụ)
• Thiệt hại lớn nhất: Lừa đảo đầu tư (5,8 tỷ USD), Rò rỉ dữ liệu cá nhân (1,1 tỷ USD)

Các loại lừa đảo chính mà nhóm người trên 60 tuổi gặp phải

• Số lượng khiếu nại nhiều nhất: Lừa đảo qua mạng, hỗ trợ kỹ thuật, tống tiền, rò rỉ dữ liệu cá nhân, lừa đảo đầu tư
• Mất mát nhiều nhất: Lừa đảo đầu tư, hỗ trợ kỹ thuật, lừa đảo tình cảm, lừa đảo qua email thương mại ( BEC ), rò rỉ dữ liệu cá nhân

Lừa đảo trực tuyến và thu hồi tài sản

Tình hình tổng thể về lừa đảo mạng

Năm 2024, Trung tâm báo cáo tội phạm mạng đã nhận được 333,981 khiếu nại về lừa đảo mạng, gây thiệt hại 13,7 tỷ đô la, chiếm 83% tổng thiệt hại trong năm. Các phương thức giao dịch chủ yếu bao gồm Tài sản tiền điện tử, chuyển khoản điện, thanh toán bằng thẻ tín dụng, v.v.

thủ đoạn lừa đảo điển hình

• Lừa đảo trung tâm cuộc gọi: 53,369 vụ, thiệt hại 1.9 tỷ USD
• Lừa đảo khẩn cấp (giả danh người thân yêu cầu giúp đỡ): 357 vụ, thiệt hại 2.7 triệu đô la Mỹ
• Lừa đảo đường bộ (lừa đảo qua tin nhắn): 59,271 vụ, thiệt hại 12.9 triệu USD
• Lừa đảo giao vàng: 525 vụ, thiệt hại 2.19 triệu USD

Mối đe dọa mạng

263,455 khiếu nại liên quan đến mối đe dọa mạng đã gây ra thiệt hại 1,571 triệu đô la. Các biến thể ransomware chính bao gồm Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

Kết quả thu hồi tài sản

• Các đội liên quan đã xử lý 3.020 yêu cầu đóng băng, đóng băng tài sản 5,6 triệu đô la, tỷ lệ thành công trong việc thu hồi là 66%
• Thông báo thành công "Hành động nâng cấp" đến 4.323 nạn nhân bị lừa đảo tiền điện tử, giúp khôi phục khoảng 2,85 triệu đô la Mỹ thiệt hại tiềm tàng.
• Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật Ấn Độ để chống lại gian lận trung tâm cuộc gọi, bắt giữ 215 người, tăng 700% so với năm trước.
• Trong các dự án gian lận tài chính, đã thành công trong việc đóng băng và thu hồi nhiều khoản tiền lớn.

Đề xuất phòng ngừa gian lận tài sản tiền điện tử

Đối với tình trạng lừa đảo mã hóa đang gia tăng, đã đưa ra các khuyến nghị phòng ngừa sau:

1. Tăng cường cảnh giác, tránh cám dỗ lợi nhuận cao: Đầu tư có lợi suất cao và không có rủi ro thường là lừa đảo.
2. Xác minh tính hợp pháp của nền tảng giao dịch: Sử dụng sàn giao dịch hợp pháp, có quy định, tránh nhấp vào các liên kết không rõ ràng trong quảng cáo trên mạng xã hội.
3. Tránh chuyển tiền cho người lạ: đừng tin tưởng những "người hướng dẫn đầu tư" hoặc "bạn bè" mà bạn biết trên mạng.
4. Cảnh giác với giao dịch ATM tài sản tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân thanh toán qua ATM, hãy nâng cao cảnh giác.
5. Sử dụng xác thực hai yếu tố (2FA): Tăng cường bảo mật tài khoản, ngăn chặn sự xâm nhập của hacker.

Tóm tắt

Báo cáo lừa đảo Tài sản tiền điện tử 2024 tiết lộ những xu hướng mới của tội phạm mạng trong môi trường tài sản mã hóa hiện tại: số lượng vụ án liên quan đến tiền điện tử tăng mạnh, nhóm người cao tuổi trên 60 tuổi trở thành nạn nhân chủ yếu; các phương thức lừa đảo có tính chuyên môn hóa và quốc tế hóa cao, đồng thời, tiền điện tử đã trở thành công cụ ưa chuộng của tội phạm để rửa tiền và chuyển tiền.

Mặc dù việc thu hồi tài sản và hợp tác thực thi pháp luật xuyên quốc gia đã đạt được một số tiến bộ, nhưng từ quy mô tổn thất tổng thể và xu hướng gia tăng, người dùng bình thường vẫn cần duy trì sự cảnh giác cao độ, thực sự nâng cao nhận thức phòng ngừa an toàn, tránh rơi vào các bẫy lừa đảo khác nhau. Đối với chính phủ và các tổ chức tài chính, việc tiếp tục tăng cường hợp tác quốc tế, thực thi quy định và theo dõi dòng tiền sẽ là những biện pháp quan trọng để kiềm chế tội phạm mạng và nâng cao hiệu quả đấu tranh.