Chính phủ New Zealand đã thông báo gần đây sẽ cấm hoàn toàn hoạt động của các máy ATM mã hóa, như một trong những biện pháp chính trong việc cải cách hệ thống chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT).

Thứ trưởng Bộ Tư pháp Nicole McKee trong tuyên bố vào ngày 9 tháng 7 đã nhấn mạnh rằng hành động này nhằm cắt đứt một kênh quan trọng mà các tổ chức tội phạm sử dụng để chuyển đổi tiền mặt bất hợp pháp thành tài sản kỹ thuật số.

Dữ liệu cho thấy, New Zealand hiện đang vận hành 221 máy ATM mã hóa, đứng thứ tám trên toàn cầu, và hiện nay những thiết bị này sẽ trở thành đối tượng trọng điểm để quản lý.

Lệnh cấm này không phải là hành động đơn lẻ, mà là một phần quan trọng trong cải cách quy định tài chính toàn diện. Theo quy định mới, chuyển tiền quốc tế cũng sẽ bị giới hạn trong mỗi giao dịch tối đa 5000 USD, nhằm ngăn chặn dòng tiền bất hợp pháp lớn qua biên giới.

Bộ trưởng Tư pháp McKee chỉ ra rằng chính phủ đang nỗ lực xây dựng một hệ thống quản lý "thông minh hơn, linh hoạt hơn". Hệ thống này nhằm đơn giản hóa gánh nặng quản lý cho các doanh nghiệp tuân thủ, đồng thời trao quyền cho các cơ quan tình báo tài chính để thu thập thông tin nền tảng giao dịch đầy đủ hơn, nhằm đạt được các đòn tấn công chính xác. Chiến lược này nhằm cân bằng giữa an toàn tài chính và năng lực cạnh tranh thương mại.

Và từ góc độ quốc tế, việc điều chỉnh chính sách của New Zealand rất phù hợp với xu hướng quản lý toàn cầu. Đức đã thu giữ 28 triệu đô la Mỹ từ việc tịch thu các ATM mã hóa bất hợp pháp vào năm 2024; nhiều bang ở Úc và Mỹ cũng đã đưa ra các biện pháp hạn chế tương tự. Những trường hợp này cung cấp cho New Zealand kinh nghiệm quản lý có thể tham khảo.

Điều đáng chú ý là kế hoạch cải cách này đặc biệt nhấn mạnh cần phải thích ứng với "cấu trúc tài chính toàn cầu đã thay đổi đáng kể từ năm 2019", ám chỉ rằng khung pháp lý của nó sẽ tiếp tục phát triển để đối phó với những thách thức mới do công nghệ mã hóa mang lại.

Cũng có một số nhà phân tích cho rằng lệnh cấm này trong ngắn hạn có thể hạn chế cách tiếp cận của nhà đầu tư bán lẻ đối với mã hóa, nhưng trong dài hạn, có thể thúc đẩy các tổ chức tài chính chính thống dần bắt đầu chấp nhận tài sản kỹ thuật số.

Như McKee đã nói, mục tiêu cuối cùng của cải cách là xây dựng một hệ thống quản lý hiện đại "có thể vừa hiệu quả trong việc chống rửa tiền, vừa hỗ trợ doanh nghiệp hoạt động hiệu quả."

Đồng thời, với việc dần dần công bố chi tiết của dự luật, việc New Zealand cân bằng giữa đổi mới tài chính và kiểm soát rủi ro sẽ trở thành một trường hợp quan trọng để quan sát chiến lược quản lý mã hóa của các nền kinh tế mở nhỏ.

#加密货币ATM禁令 # New Zealand #反洗钱 # tài trợ chống khủng bố