Thẩm Quyến phát đi cảnh báo lừa đảo tiền điện tử khi các trò lừa đảo stablecoin gia tăng trên toàn Trung Quốc

Điểm chính:

• Cơ quan chức năng Thẩm Quyến cảnh báo công chúng về sự gia tăng các chiêu trò lừa đảo liên quan đến stablecoin và tài sản kỹ thuật số.
• Tội phạm khai thác các câu chuyện về "đổi mới tài chính" để lừa đảo nhà đầu tư vào các kế hoạch không được quản lý.
• Công chúng được khuyến khích báo cáo các hoạt động gây quỹ trái phép liên quan đến tiền điện tử, với phần thưởng tiềm năng cho những người tố giác.

Một cảnh báo mới từ các quan chức Thâm Quyến đã làm tăng thêm lập trường cứng rắn của Trung Quốc đối với các hoạt động tiền điện tử trái phép. Vào ngày 7 tháng 7, lực lượng đặc nhiệm của thành phố nhắm vào tội phạm tài chính đã phát hành một thông báo công khai nêu bật sự gia tăng việc lạm dụng stablecoin trong huy động vốn trái phép, lừa đảo và các chương trình kim tự tháp. Thông báo phản ánh nỗ lực lớn hơn của Bắc Kinh nhằm kiểm soát đổi mới tài chính trong khi đàn áp các tài sản kỹ thuật số không được cấp phép.

Stablecoins Bị Soát Xét Khi Hoạt Động ILLICIT Tăng Trưởng

Các công ty không có giấy phép đang bán các kế hoạch đầu tư dựa trên stablecoin như một phần của "tài sản kỹ thuật số" và "đổi mới tài chính," các nhà chức trách tại Thâm Quyến cho biết. Những dự án này thường quảng bá lợi nhuận hấp dẫn và rủi ro thấp, mặc dù có các cuộc điều tra cho thấy chúng hoạt động với sự giám sát quy định ít ỏi.

Các thực thể này đang cố tình tạo ra cơ hội từ sự thiếu hiểu biết của công chúng liên quan đến stablecoin và DeFi để thu hút vốn, theo tuyên bố cho biết. Họ bị buộc tội hỗ trợ các vụ đầu tư giả mạo và quảng bá các “tài sản giả” như “tiền ảo” và “sản phẩm tài sản kỹ thuật số,” nhưng một số lượng lớn các đề nghị này thực sự được sử dụng như một kênh cho các kế hoạch bất hợp pháp như rửa tiền, cờ bạc và cấu trúc kim tự tháp bất hợp pháp.

Thông báo của Thâm Quyến được phát hành bởi Văn phòng Ngăn chặn và Đối phó với các Hoạt động Tài chính Ilegal, một cơ quan chính quyền địa phương làm việc theo chỉ đạo quốc gia nhằm giảm thiểu rủi ro tài chính hệ thống.

Đọc thêm: Trung Quốc âm thầm thanh lý tiền điện tử bị tịch thu giữa lệnh cấm, thúc đẩy doanh thu công cộng tăng 1,4 tỷ USD

Ý nghĩa của Cảnh báo đối với Nhà đầu tư Crypto tại Trung Quốc

Các dự án không có giấy phép tiềm ẩn rủi ro pháp lý và tài chính đáng kể

Chính phủ nhấn mạnh rằng bất kỳ tổ chức nào cung cấp dịch vụ đầu tư liên quan đến stablecoin phải được cấp phép bởi các cơ quan quản lý tài chính của Trung Quốc. Nếu không có sự chấp thuận đó, việc huy động vốn là bất hợp pháp.

Theo Quy định về việc Ngăn chặn và Xử lý Huy động Vốn Trái phép, bất kỳ cá nhân nào tham gia vào các kế hoạch như vậy đều tự chịu rủi ro tài chính. Nhà nước sẽ không bồi thường cho những thiệt hại phát sinh từ việc đầu tư trái phép vào các dự án tài sản số chưa đăng ký.

Cảnh báo nhấn mạnh rằng không có thực thể nào—dù là trong nước hay nước ngoài—được phép quảng bá, phát hành hoặc bán token, stablecoin, hoặc sản phẩm đầu tư kỹ thuật số cho công chúng Trung Quốc mà không có sự ủy quyền rõ ràng.

Các quan chức cũng nhấn mạnh cách một số hoạt động cố tình gây hiểu lầm, sử dụng ngôn ngữ như "đổi mới blockchain" hoặc "cơ hội tài sản Web3" để tạo ra vẻ hợp pháp. Thực tế, chúng có thể thiếu bất kỳ giá trị cơ bản nào hoặc hạ tầng blockchain hoạt động.

Một Mô Hình Tăng Cường Thực Thi Tại Trung Quốc

Trung Quốc đã duy trì một lập trường quy định nghiêm ngặt về tiền điện tử trong nhiều năm. Quốc gia:

• Cấm các đợt chào bán tiền điện tử lần đầu (ICOs) vào năm 2017
• Cấm các nền tảng giao dịch tiền điện tử và khai thác vào năm 2021
• Tiếp tục chặn các sàn giao dịch và dịch vụ ví nước ngoài hoạt động trong biên giới của mình

Hành động mới nhất từ Thâm Quyến phù hợp với nỗ lực quốc gia nhằm ngăn chặn tài chính kỹ thuật số phát triển thành một hệ thống ngân hàng bóng tối. Giờ đây, với việc đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương Trung Quốc (CBDC) e-CNY ra mắt, thái độ đối với các stablecoin được phát hành riêng lẻ đặc biệt thận trọng, vì chúng có thể làm đảo lộn kiểm soát tiền tệ.

Sự chú ý đến stablecoin, thay vì các loại tiền điện tử biến động hơn như Bitcoin hay Ethereum, cũng phản ánh những xu hướng đang thay đổi trong gian lận. Hiện nay, nhiều trò lừa đảo sử dụng hoặc dựa trên các token được gắn với các loại tiền tệ fiat, để có vẻ ổn định và đáng tin cậy hơn, điều này đặc biệt quan trọng đối với các nhà đầu tư bán lẻ.

Các cơ quan khuyến khích báo cáo, cung cấp phần thưởng

Nhằm mở rộng sự tham gia của công chúng vào giám sát tài chính, chính quyền Thâm Quyến đã khuyến khích công dân báo cáo các hoạt động nghi ngờ bất hợp pháp liên quan đến stablecoin hoặc các tài sản kỹ thuật số khác.

Các khiếu nại có thể được nộp cho các cơ quan tài chính ở cấp thành phố hoặc cấp quận, với cảnh sát. Những người cung cấp thông tin về những manh mối được xác minh có thể được thưởng tiền, nhưng cách thức bồi thường như vậy sẽ được trao giải không được nêu rõ trong thông báo công khai.

Chiến thuật này tương tự như những chiến thuật được sử dụng trong nỗ lực chống tham nhũng của Trung Quốc, thường xuyên huy động công dân tham gia vào các cuộc truy quét. Nó cũng cho thấy sự tập trung phòng ngừa của chính phủ, cố gắng bắt giữ gian lận trước khi nó phát triển đủ lớn để gây ra thiệt hại tài chính lớn hơn.

Đọc thêm: Các gã khổng lồ khai thác Bitcoin của Trung Quốc âm thầm chuyển sản xuất sang Mỹ giữa lúc thuế và an ninh gia tăng

Stablecoins dưới áp lực: Hệ quả toàn cầu từ cảnh báo mới nhất của Trung Quốc

Bài phát biểu tại Thâm Quyến diễn ra trong bối cảnh stablecoin đang là chủ đề của một cuộc tranh luận quy định toàn cầu. Tại Mỹ, EU và nhiều quốc gia ở châu Á, các nhà quản lý đã lo ngại về:

• Rủi ro hệ thống do việc phát hành stablecoin không được quản lý
• Tiềm năng cho ngân hàng bóng và cuộc khủng hoảng thanh khoản
• Di chuyển vốn xuyên biên giới ngoài các kiểm soát truyền thống

Đối với các dự án tiền điện tử đã cố gắng, hoặc đang cố gắng, xây dựng trên cơ sở toàn cầu, hoặc cung cấp các sản phẩm stablecoin có lãi suất, đây là một ví dụ sống động về việc thực hiện không phải là chuyện đùa. Các chương trình vẫn thúc đẩy các sản phẩm đầu tư cho thị trường đại lục — qua mạng xã hội hoặc với sự trợ giúp của các đại lý bên thứ ba — có nguy cơ bị nhắm đến để điều tra, thu giữ tài sản hoặc đưa vào danh sách đen.

Thực sự, đã có rất nhiều vụ ngừng hoạt động và giám sát các nhóm quảng bá tiền điện tử trên Telegram và WeChat bằng tiếng Trung khi nói đến đầu năm 2025.

Nhận Thức Rủi Ro Hơn Là Sự Cường Điệu

Thông điệp cơ bản của giới chức Shenzhen rất rõ ràng: Giáo dục nhà đầu tư và sự hoài nghi là rất quan trọng. Một dự án chỉ sử dụng ngôn ngữ blockchain hoặc DeFi không nhất thiết là an toàn hoặc hợp lệ.

Cả USDT, USDC và stablecoin thuật toán như DAI đã trở thành xu hướng chính trong DeFi toàn cầu, nhưng tất cả những điều trên đều là bất hợp pháp để kêu gọi đầu tư ở Trung Quốc đại lục mà không có sự ủy quyền đặc biệt.

Các nhà đầu tư, đặc biệt là ở các quốc gia Châu Á-Thái Bình Dương có mức độ chấp nhận tiền điện tử cao, được khuyên nên kiểm tra xem các tổ chức có được quản lý hay không, yêu cầu công khai thông tin và tránh các chương trình đảm bảo lợi nhuận.