DeFAI: Liệu sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tổng quan về DeFAI

1.1 Định nghĩa Tài chính phi tập trung

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù khái niệm AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ kiến trúc công nghệ đến cơ sở hạ tầng, nhưng DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích cũng như dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế vận hành DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), việc vận hành liên quan đến nhiều cấp độ, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Nói chung, mô hình DeFAI tuân theo quy trình làm việc sau:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Mô hình suy luận: Sử dụng các công nghệ như học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện phân tích và dự đoán phức tạp.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu thu thập được và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác đưa ra quyết định.

4. Ủy thác và vận hành: Mô hình có thể được ủy thác trên mạng máy tính tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính tương tác: Tương tác với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền tin phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để quản lý khóa, thực hiện giao dịch an toàn.

1.3 DeFAI và ý định

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, giúp mọi người dễ dàng tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này tương ứng với khái niệm "dự định". Trong mô hình giao dịch dựa trên dự định, người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch, mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI dường như cung cấp khả năng mới để thực hiện dự định.

Hai, các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện nay trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án Tài chính phi tập trung AI, bao gồm:

1. Griffain: Hỗ trợ phát hành AI Agent, cung cấp giải pháp trao đổi token, thanh khoản và tăng trưởng hệ sinh thái.

2. Hey Anon: Giao thức DeFi được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác và thực hiện các thao tác phức tạp thông qua xử lý ngôn ngữ tự nhiên.

3. Orbit：Giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung, hỗ trợ nhiều chuỗi khối và giao thức.

4. Neur: Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.

5. Modenetwork: Nền tảng đổi mới AI x Tài chính phi tập trung Layer2 của Ethereum.

6. The Hive: Được xây dựng trên Solana, tích hợp nhiều mô hình AI để thực hiện các thao tác DeFi phức tạp.

7. Bankr: Trợ lý tiền điện tử dựa trên AI, đơn giản hóa giao dịch và quản lý ví.

8. HotKeySwap: Cung cấp DEX tổng hợp và công cụ giao dịch chuỗi chéo được điều khiển bởi AI.

9. Gekko AI: Tập trung vào việc dự đoán thị trường, là một đại lý AI cung cấp các chiến lược giao dịch tự động.

10. ASYM: Bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI, nhận diện cơ hội lợi nhuận cao.

11. Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác toàn chuỗi, giúp Agent điều hướng trong môi trường trên chuỗi.

12. Slate: Hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát, chuyển đổi lệnh ngôn ngữ tự nhiên thành các hoạt động trên chuỗi.

13. Cod3x: Cung cấp công cụ phát triển không mã để xây dựng đại lý chiến lược tự động hóa Tài chính phi tập trung.

14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.

15. HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ thực hiện giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Hướng tài chính của AI Agent hiện đang đối mặt với hai lựa chọn: trò chơi (Game) và Tài chính phi tập trung.

3.1 Hướng đi trò chơi

M3 (Nhà sản xuất Metaverse)có thể là đại diện có tiềm năng nhất trong hướng game. Tuy nhiên, ngay cả trong thị trường Web2 giàu tài nguyên, vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI thực sự bùng nổ. Thời gian phát triển game dài cũng là một thách thức.

3.2 Tài chính phi tập trung

Trong dự án DeFAI, tỷ lệ vốn hóa thị trường của GRIFFAIN và ANON là lớn nhất. GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công cộng, sức ảnh hưởng của người sáng lập đã mang lại sự chú ý cho dự án.

Bốn, Tóm tắt

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với thuộc tính tài chính của blockchain. Dù là hướng game hay Tài chính phi tập trung, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường. Hướng game có thể tiếp tục phát triển theo khái niệm vũ trụ ảo, tạo ra một thế giới ảo tự tiến hóa. Hướng Tài chính phi tập trung cần chuyển từ sự thổi phồng cảm xúc sang định hướng giá trị thực. Sự phát triển của AI Agent không thể chỉ dựa vào các đồng Meme, mà cần có sự hỗ trợ từ lợi nhuận DeFi thực tế. Kết quả cuối cùng của cạnh tranh thị trường đáng để mong đợi.