AgentFi và XenoFi: mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin

Với các chiến lược lợi nhuận từ Stablecoin ngày càng phong phú, người dùng phải đối mặt với hạn chế về năng lượng và hiệu quả thực hiện. Trong bối cảnh này, AgentFi như một kiểu mẫu mới của sự kết hợp "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng DeFi giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần chú ý liên tục.

AgentFi khác với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát, đặc điểm cốt lõi của nó là: AI Agent đóng vai trò là thực thể thực thi chính và phương tiện ra quyết định, có khả năng tự động hoàn toàn trong việc ra quyết định và thực hiện khép kín, chứ không chỉ đơn thuần là công cụ hỗ trợ phân tích dữ liệu và tăng cường chiến lược.

Hiện tại, trên thị trường vẫn còn ít dự án AgentFi thực sự tập trung vào thế giới DeFi gốc Crypto. Thông qua việc nghiên cứu và sàng lọc rộng rãi, chúng tôi đã phân loại và đánh giá các dự án AgentFi chính hiện nay, chủ yếu bao gồm tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin, danh mục chiến lược/khoản khai thác thanh khoản và thực hiện giao dịch trên chuỗi.

Trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận từ Stablecoin, dự án ARMA ( Autonomous Revenue Management Agent ) mà Giza ra mắt là một dự án đáng chú ý. ARMA nhằm mục đích giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận tự động qua các giao thức khác nhau, đã được triển khai trên mạng Base và hỗ trợ nhiều giao thức cho vay chính.

ARMA cung cấp dịch vụ quản lý lợi nhuận Stablecoin hiệu quả cho người dùng thông qua các chức năng như lập kế hoạch thông minh, hệ thống tối ưu hóa APR, cơ chế tái đầu tư tự động và logic đổi coin thông minh. Kiến trúc bảo mật của nó bao gồm ba lớp cơ chế bảo vệ: tài khoản thông minh, kiểm soát truy cập và quản lý rủi ro, đảm bảo an toàn cho vốn và hoạt động của người dùng.

ARMA áp dụng cấu trúc phí minh bạch tính theo lợi nhuận, tự động quản lý các loại phần thưởng và đảm bảo người dùng có thể rút tài sản bằng đồng tiền gốc. Thông qua bảng điều khiển dữ liệu chính thức, chúng ta có thể quan sát sự gia tăng liên tục về quy mô quản lý tài sản và số lượng đại lý thông minh kể từ khi ARMA ra mắt.

Giza gần đây đã công bố mô hình kinh tế hoàn chỉnh của token, bao gồm định giá khởi đầu hợp lý, khởi động không khóa, mục đích token rõ ràng, cơ chế staking kép và các thiết kế khác. Đồng thời, họ đã ra mắt Hệ thống Điểm Giza, khuyến khích người dùng, nhà phát triển và các thành viên trong cộng đồng cùng tham gia xây dựng hệ sinh thái.

Mặc dù mô hình AgentFi vẫn đang ở giai đoạn đầu, đối mặt với những thách thức như xây dựng niềm tin của người dùng, an toàn hệ thống và giải phóng giá trị token, nhưng như một mô hình giai đoạn tiếp theo của sự kết hợp giữa "AI + DeFi", nó cung cấp cho người dùng DeFi một giải pháp đại diện thông minh tự động tối ưu hóa mà không cần phải chú ý liên tục, đại diện cho những cơ hội mới trong thời đại tài chính thông minh.