BTCFi tân binh bitSmiley nhận được 10 triệu USD tài trợ, thúc đẩy sự ra mắt của stablecoin bitUSD

Một dự án BTCFi nổi tiếng gần đây đã công bố nhận được 10 triệu USD trong vòng gọi vốn mới, nhằm tăng tốc việc triển khai stablecoin bitUSD của họ. Dự án này, được trong ngành gọi là "mặt cười", đang thu hút sự chú ý rộng rãi trên thị trường BTCFi. Hãy cùng tìm hiểu sâu về khung công nghệ cốt lõi và triển vọng thị trường của dự án này.

Dự án này rút ra kinh nghiệm thành công từ hệ sinh thái DeFi của Ethereum, kết hợp những lợi thế của stablecoin thuật toán và nền tảng cho vay, đã cho ra mắt ba thành phần cốt lõi:

1. bitUSD: Đây là một giao thức stablecoin được thế chấp quá mức, người dùng có thể gửi Bitcoin để đúc bitUSD. Giao thức này sử dụng tiêu chuẩn bitRC20, đảm bảo tính minh bạch cao và hợp tác với một dự án chuỗi chéo để thực hiện lưu thông môi trường toàn chuỗi.

2. bitLending: Là một giao thức cho vay không cần tin tưởng gốc, nó sử dụng công nghệ trao đổi nguyên tử theo mô hình peer-to-peer để thực hiện khớp giao dịch, và giới thiệu hệ thống bảo hiểm để tối ưu hóa quy trình thanh toán truyền thống.

3. Hoán đổi tín dụng (CDS): Đây là một thỏa thuận phái sinh đổi mới, tích hợp công nghệ cắt NFT CDS và sử dụng phương pháp đấu thầu tổng hợp để nâng cao hiệu quả và tính công bằng của thị trường CDS.

Về mặt kỹ thuật, dự án này có hai điểm cốt lõi đáng chú ý:

Trước tiên là sự hợp tác với một dự án chuỗi chéo nào đó. Giải pháp chuỗi chéo này được xây dựng trên Cosmos SDK và động cơ đồng thuận Tendermint PBFT, cung cấp khả năng tương tác bằng cách nhúng chuỗi cụ thể vào môi trường toàn chuỗi. Đối với mạng Bitcoin, nó có thể triển khai nút nhẹ và sử dụng thuật toán chữ ký ECDSA để thực hiện các hoạt động ký đa bên, chỉ cần theo dõi và quản lý UTXO trên Bitcoin là có thể thực hiện việc chuỗi chéo an toàn.

Thứ hai là sự đổi mới của tiêu chuẩn bitRC20. Tiêu chuẩn này đã tham khảo ý tưởng phát hành tài sản trên mạng chính của Bitcoin từ văn bản, nhưng đã được cải tiến cho các trường hợp sử dụng stablecoin. Khi người dùng cần thế chấp BTC quá mức, họ có thể trước tiên sử dụng cầu nối chính thức để chuyển đổi tài sản. Sau khi xác nhận tài sản thế chấp của người dùng và hoàn tất xác minh đồng thuận, hệ thống sẽ gửi lệnh đúc bitUSD đến mạng chính của Bitcoin. So với văn bản BRC20 truyền thống, bitRC20 đã thêm các thao tác Mint và Burn để đáp ứng nhu cầu điều chỉnh động lượng cung cấp của stablecoin.

Thị trường BTCFi đang thu hút một lượng lớn vốn đổ vào, chủ yếu dựa trên hai yếu tố:

1. Tiềm năng thị trường khổng lồ: Hiện tại tổng giá trị bị khóa của mạng BTC chỉ chiếm 0.14% tổng giá trị thị trường của nó, so với các chuỗi công cộng khác còn có không gian tăng trưởng từ 50-100 lần. Hơn nữa, nguồn vốn không chỉ giới hạn trong chuỗi mà còn bao gồm nhu cầu khổng lồ bên ngoài chuỗi từ các quỹ ETF BTC+ETH.

2. Giá trị chiến lược: Nắm giữ các ứng dụng như stablecoin, cho vay và sản phẩm phái sinh của tài sản BTC cốt lõi không chỉ giúp chiếm ưu thế trong lĩnh vực BTCFi mà còn lan tỏa ra toàn bộ môi trường chuỗi, mang lại sự đổi mới và sức sống cho mô hình DeFi.

Với sự phát triển của những dự án đổi mới này, chúng ta có lý do để tin rằng BTCFi sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong hệ sinh thái tài chính tiền điện tử trong tương lai.