Останні тенденції інвестиційних стратегій у стейблкоїн

Поточний індекс долара США перебуває на високому рівні, ризикові активи демонструють слабкі результати, тому володіння доларовими активами є розумним вибором. Варто зауважити, що провідні проекти DeFi активно шукають способи отримання доходу з бездіяльних доларових активів. Нещодавно пропозиція MIP 81 від MakerDAO була схвалена, що призведе до переведення до 1,6 мільярдів доларів США в USDC на послугу зберігання, щоб отримати 1,5% річних. У цій статті будуть представлені останні досягнення у кількох стратегіях інвестування в стейблкоїни.

Стратегія USDD+3Crv

USDD є стейблкоїном, що управляється резервним агентством певної блокчейн-екосистеми. Станом на 27 жовтня, обсяг випуску USDD становить 725 мільйонів, вартість застави - 2,23 мільярда доларів США, а коефіцієнт застави перевищує 300%. Зокрема, кількість застави USDC досягла 990 мільйонів, що значно перевищує обсяг випуску USDD, що свідчить про низький ризиковий коефіцієнт. Нещодавно одна торгова платформа зняла HUSD, одночасно запустивши кілька торгових пар з USDD та скасувавши комісії за ці торгові пари, що позитивно вплинуло на розвиток USDD.

Деяка платформа DEX показує, що APR для пулу USDD+3Crv становить 19,66%, а APR для USDD+FRAXBP становить 21,18%. Перший пул містить чотири стейблкоїна: USDD, DAI, USDT та USDC, тоді як другий включає три стейблкоїна: USDD, FRAX та USDC. Інвестори можуть спочатку внести підтримувані стейблкоїни в відповідні пули, а потім закласти LP токени на платформі для отримання доходу.

У екосистемі емітента USDD використання USDD є більш широким. Наприклад, на деякій DeFi платформі APY для торгової пари USDD-USDT може досягати 41,9% (необхідно заблокувати та стейкувати токени платформи), а на іншій платформі для позик APY на депозити USDD становить 9,52%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Canto：USDT+NOTE стратегія

Canto є DeFi блокчейном, сумісним з EVM в екосистемі Cosmos, що має функції DEX, кредитування та стейблкоїна NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto становить близько 100 мільйонів доларів.

Платформа кредитування Canto показує, що APR для NOTE/USDT LP становить 32,14%, а для NOTE/USDC LP - 29,47%. NOTE - це стейблкоїн, який випускається в Canto через надмірне забезпечення, і при забезпеченні USDC та USDT ліквідації не відбувається. Наразі ціна NOTE становить 1,04 долара, рекомендується використовувати частину USDT для забезпечення випуску NOTE, а потім використовувати NOTE та залишок USDT для надання ліквідності, а в кінці закладати LP токени на платформі кредитування.

Слід звернути увагу, що кросчейн-операції Canto є відносно складними, інвесторам слід обережно оцінювати.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегія sUSD+LUSD

Velodrome є DEX на Optimism, наразі TVL складає 82 мільйонів доларів, а його масштаб перевищує деякі відомі DEX в цій мережі. sUSD та LUSD є двома більш безпечними проектами стейблкоїнів. Наразі APR ліквідного видобутку для торгової пари sUSD/LUSD у Velodrome складає 16,12%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Helio: стратегія HAY+BUSD

Helio Protocol є протоколом ліквідного стейкінгу та кредитування на певному блокчейні. Користувачі можуть надмірно заставляти для кредитування децентралізовані стейблкоїни HAY в Helio, тоді як заставлені токени будуть використовуватися для ліквідного стейкінгу. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів, з яких заставлені токени HAY/BUSD Stable LP на певному DEX складають близько 20 мільйонів доларів.

Інвестори можуть надати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн на певному DEX, а потім задепонувати LP токени в Helio, наразі APR для HAY/BUSD Stable LP становить 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема Wombat Exchange: багатовалютні стратегії

Wombat Exchange — це DEX для обміну стейблкоїнів на певному публічному блокчейні, який має низький сліп, спільну ліквідність та можливість стейкінгу за допомогою єдиної монети. Комісія за транзакції з обміну стейблкоїнів становить лише 0,01%. Цей проєкт отримав підтримку інвестицій від кількох відомих установ.

Наразі в основному пулі Wombat середні APR для USDC, USDT, DAI та BUSD становлять 11,44%, 11,14%, 10,85% та 7,57% відповідно, включаючи заморожений WOM та утримання veWOM для прискорення. Якщо WOM не заморожено, то дохід буде ще нижчим.

Навколо Wombat також з'явилися подібні застосунки певної екосистеми DEX, такі як Wombex Finance та Magpie. Ці платформи надають користувачам вибір з більш високими ставками прибутковості.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Потрібно особливо зазначити, що загальний ризик крипторинку вищий, ніж у традиційному фінансовому ринку, та випадки безпеки часто трапляються. Інвестори повинні розподіляти ризики, перед інвестуванням повністю розуміти конкретні ризикові фактори та проводити власне дослідження.