Kripto Varlıklar Değişimi ile İlgili Hukuki Riskler ve Operasyon Önerileri

Son zamanlarda, birçok insan kripto varlıklar (özellikle USDT) değişiminin yasal riskleri ve pratik uygulama şekilleri hakkında soru sordu. Bu makalede, mevcut bazı değişim kanallarında bulunan yasal riskler ve uygulanabilirlik kısaca ele alınacaktır; amacı, herkesin kripto varlıkları yasal ve uyumlu bir şekilde kullanmasına ve elden çıkarmasına yardımcı olmaktır.

Özellikle belirtmek gerekir ki, bu makale yalnızca fon kaynağı yasal olan, kripto varlıkları yalnızca kişisel günlük harcamalar ve normal yatırım faaliyetleri için satın alan ve bulunduran sıradan kullanıcılar için geçerlidir.

1. Hong Kong lisanslı kripto varlık borsası ve aracı kurum kanalı

Şu anda, Hong Kong Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu 7 adet kripto varlık borsası (veya işletme kuruluşu) lisansı vermiştir, bu da kripto varlıkların Hong Kong'da hızla gelişen bir eğilimde olduğunu göstermektedir.

Pratik deneyimlere göre, Hong Kong kanalları aracılığıyla USDT değiştirmek, nispeten yasal ve uyumlu bir yöntemdir ve hukuki riskleri daha düşüktür. Ancak, şu anda USDT gibi kripto varlıkların lisanslı borsalarda doğrudan işlem göremediğine dikkat edilmelidir; BTC/ETH spot kanalları aracılığıyla yardımcı işlemler yapılması gerekmektedir.

Bir lisanslı borsa örneği olarak, arkasında tam lisanslı bir aracı kurum bulunmaktadır ve birden fazla finansal hizmet lisansına sahiptir, bunlar arasında Kripto Varlıklar ticareti, danışmanlık ve varlık yönetimi hizmet lisansları bulunmaktadır. Bu platform, Hong Kong BTC/ETH spot kanallarını yasal olarak kullanabilir ve kullanıcılara USDT'yi BTC, ETH veya diğer yasal para birimlerine dönüştürmelerine yardımcı olabilir; ticaret süresi kısadır ve piyasa finansal risklerinden neredeyse etkilenmez.

Bu yöntemin avantajları arasında iyi bir uyumluluk, net bir finansman akışı, yasa dışı fon alma olasılığının düşük olması ve neredeyse hiç hesap dondurma riski olmaması bulunmaktadır. Dezavantajları ise, şu anda anakaradaki sakinlerin doğrudan şifreleme varlıkları ticaret hesabı açamaması, dışarıda yaşayan akraba veya arkadaşların yardımına ihtiyaç duyulması; ayrıca, küçük miktarların değiştirilmesi için Hong Kong'da banka hesabı açmak amacıyla bizzat gitmenin gerekliliği gibi karmaşık süreçler içermesidir.

2. Ana Akım Borsalar OTC Değişimi

Bazı önde gelen borsaların tezgahüstü (OTC) satış yöntemleriyle satış yapmak, en düşük maliyetli seçeneklerden biridir, kullanıcılar kendi hesaplarını açarak işlem yapabilirler. Ancak, bu kanalın şu anda yasadışı fonların en kolay alınıp verilebileceği yollarından biri haline geldiğine dikkat edilmelidir. Kaynağı belirsiz fonlar alındığında, sadece banka kartı bloke edilmekle kalmaz, fonlar kullanılamaz hale gelir, hatta hukuki işlemle karşılaşma riski doğar.

Bu yöntemi seçerseniz, işlem yaptığınız tarafın platformdaki işlem kayıtlarını ve değerlendirmelerini dikkatlice incelemenizi öneririm. Güvenilirliği yüksek olan işlem ortaklarını seçin ve güvenilirliği düşük veya anormal işlem kayıtlarına sahip taraflardan uzak durun.

3. Kripto Varlıklar kredi kartı

Kripto Varlıklar kredi kartlarının uyumluluğu açısından genel olarak büyük bir sorun yok, bazı kartlar hatta ana akım ödeme uygulamalarıyla kullanılmak üzere bağlanabiliyor.

Ancak, Kripto Varlıklar kredi kartlarının da riskleri vardır. Şu anda piyasada en çok bulunanlar Mastercard veya UnionPay Kripto Varlıklar kredi kartlarıdır, fon kaynakları nispeten güvenli olsa da, kart açma aracısı sayısı çoktur, güvenilir ve KYC süreçlerine uygun sağlayıcıları kendiniz seçmeniz gerekmektedir. Bazı hizmet sağlayıcılarının gerçekten de hizmeti aniden durdurma durumu vardır; daha önce bazı kullanıcılar, açtıkları Kripto Varlıklar kredi kartı hizmet sağlayıcısının aniden Çin ana karasındaki kullanıcılara hizmet vermeyi durdurduğunu bildirmiştir, bu da fonların kullanılamamasına ve birçok sıkıntıya yol açmıştır.

4. Kripto Varlıklar Ticaretçisi

Kripto Varlıklar ticaretinde yapılan işlemlerin riskleri, borsa OTC çıkışlarıyla benzerdir; aynı şekilde, kaynağı belirsiz fonlar alarak hesapların dondurulması veya tanık olarak ifade vermek için çağrılma durumu yaşanabilir. Hatta bazı aşırı vakalarda, ticaret üzerinden sık sık döviz değişimi yapan kullanıcılar şüpheli olarak araştırılabilmektedir.

Genel olarak, Kripto Varlıklar ticaretinin riski oldukça yüksektir, bu nedenle "dondurulmuş kart garantisi" veya "dondurulmuş kart tazminatı" gibi reklamlara kolayca inanmayın. Eğer son derece güvenilir ve tanıdık bir iş ortağınız yoksa, bu tür bir değişim yöntemini tercih etmeniz önerilmez.

5. Hong Kong çevrimiçi değişim

Bu yöntem genellikle yurt dışındaki (Hong Kong dahil) bir bankamatik kartı gerektirir. Hong Kong'daki fiziksel döviz değişim noktaları iki türdür: otomatik para çekme makineleri ve yerel küçük dükkanlar. Genel olarak, bu küçük dükkanlar günlük işlem hacmi 120.000 Hong Kong Doları'nın altında olan işlemler için müşteri bilgisi kaydı yapmaz; 120.000 Hong Kong Doları'nı aşan işlemler ise basit bir kimlik doğrulaması gerektirir, işlem ücreti genellikle %4 civarında dalgalanır.

Yasal kaynaklardan fon sağlayan, kripto varlıkları yalnızca kişisel günlük harcamalar ve normal yatırım faaliyetleri için satın alan ve tutan sıradan kullanıcılar için bu gerçekten düşük maliyetli ve pratik bir yol. Ancak aynı zamanda yasa dışı fon alma riski de bulunmaktadır, bu nedenle riskleri azaltmak için Mong Kok veya Tsim Sha Tsui gibi daha stabil ve uzun süreli işletmelerde döviz değişimi önerilir.

Sonuç

Vurgulanması gereken bir nokta, şu anda "tamamen güvenli" veya "kusursuz" bir şifreleme varlık değişim çözümünün mevcut olmadığıdır. Bu yazıda bahsedilen çeşitli çözümler bile, yasa dışı fon alma, yüksek işlem maliyetleri gibi riskler taşımaktadır. Herkese, değişim yapmadan önce dikkatlice düşünmelerini ve aceleci davranmamalarını öneriyoruz.