FBI 2024 Yılı Şifreleme Varlıkları Dolandırıcılığı Raporu Yorumlama

2025 yılında Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, "2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayınladı. Bu rapor, FBI Siber Suç İhbar Merkezi'nin 2024 yılında topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların boyutunu, mağdurların profilini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım sürecini analiz etti. Bu makalede, raporun temel içeriğine dair açıklamalar yapılacak, okuyucuların trend değişikliklerini hızlı bir şekilde kavramalarına yardımcı olunacak ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı bilinç ve önlem alma yetenekleri artırılacaktır.

2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

Genel Durum

2024 yılında, siber suç ihbar merkezi toplam 859,532 şikayet aldı ve bu, 16.6 milyar dolarlık gerçek kayba yol açtı; bu, bir önceki yıla göre %33'lük bir artış anlamına geliyor. Bu şikayetlerin 256,256'sı gerçek para kaybı ile ilgiliydi ve her bir olay ortalama 19,372 dolar kayba neden oldu. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanıyor.

Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149.686'ya ulaştı ve 9,3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı bir önceki yıla göre %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grubu en yüksek orana sahip.

60 yaş ve üzeri grup durumu

Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46 artış gösterdi, kayıp miktarı ise yıllık %43 artış gösterdi. Bunlardan 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83.000 dolara kadar çıktı.

Mağdur Grubu Analizi

Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 14 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş üstü: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

Kripto Varlıklar mağdurları

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş üstü grup en fazla şikayette bulunan (8,043) olup, kayıp miktarı 1.6 milyar dolara ulaşarak diğer yaş gruplarını geride bırakmıştır. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedef aldığı önemli bir kitle olmuştur. Kripto Varlıklar ATM ile ilgili dolandırıcılıklarda 2,674 şikayet sunmuş, kayıp miktarı 107 milyon dolar olmuştur. Ayrıca, şantaj/sex şantajında en fazla şikayette bulunan grup (20,445, kayıp miktarı 724 milyon dolar) da budur.

Suç Türü Analizi

Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaçlama/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vaka
4. İade/İşlem Hatası Türü Dolandırıcılık: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47.919

Zarar Miktarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. İptal/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En fazla şikayet: Şantaj (47,054 kez), Yatırım dolandırıcılığı (41,557 kez)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $)

60 yaş üstü grubun karşılaştığı ana dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet sayısı: Ağaçta Balık Tutma, Teknik Destek, Fidye, Kişisel Veri Sızıntısı, Yatırım Dolandırıcılığı
• En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

Ağa ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 adet siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve bu durum 13.7 milyar dolar kayba yol açtı, yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale ve kredi kartı ödemeleri yer almaktadır.

Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 olay, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Kılığına Girmek): 357 vaka, 2.7 milyon dolar zarar
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 12.9 milyon dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyon dolar kayıp

Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

Varlıkların Geri Kazanım Sonuçları

• İlgili ekip toplamda 3.020 dondurma talebini işledi, 5.6 milyon $ dondurulan fon, geri kazanım oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına başarılı bir şekilde bildirimde bulundu ve yaklaşık 2.85 milyon dolarlık potansiyel kaybı geri kazanmalarına yardımcı oldu.
• Hindistan'daki kolluk kuvvetleriyle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığına karşı mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, yıllık artış %700.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonu başarıyla dondurup geri alındı.

Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Öneriler

Kripto Varlıklar dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma karşı aşağıdaki önleme önerileri sunulmuştur:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri tuzağından kaçının: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasalını doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarında bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para gönderiminden kaçın: İnternette tanıdığın "yatırım danışmanı" ya da "arkadaş" gibi kişilere güvenme.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA): Hesap güvenliğini artırır, hacker saldırılarını önler.

Özet

"2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu" mevcut şifreleme varlıkları ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto varlıklarla ilgili davalarda büyük bir artış var, 60 yaş üzerindeki yaşlı grubu ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece uzmanlaşmış ve uluslararası hale geldi, ayrıca kripto varlıklar suçluların para aklama ve fonları transfer etme konusunda tercih ettikleri araç haline geldi.

Varlıkların geri kazanımı ve uluslararası hukuk iş birliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, genel kayıpların büyüklüğü ve büyüme eğilimi göz önüne alındığında, sıradan kullanıcıların yüksek bir dikkat içinde olmaları ve güvenlik önlemleri bilincini artırmaları gerekmektedir, çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemek için. Hükümetler ve finansal kurumlar için ise, uluslararası iş birliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemek ve mücadele etkinliğini artırmak için anahtar önlemler olacaktır.