Прогноз семи основных тенденций токенизации физических активов в 2024 году

В течение последних двух лет сложной финансовой обстановки инфляция в США достигла 9,1% в июне 2022 года, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также пережила несколько крупных проектов и банкротств.

Однако, в это бурное время, строители блокчейна продолжают двигаться вперед, а сфера реальных активов (RWA) становится образцом инноваций и устойчивости. В центре токенизации реальных активов лежит создание инвестиционных инструментов, связанных с материальными активами, на блокчейне. Как только право собственности зарегистрировано на блокчейне, актив может быть продан, разделен или безопасно храниться.

Смотря на 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:

1. Стейблкоин: основа программируемой валюты

С приближением регулирования, стейблкоины как представителя программируемых валют стоят на пороге трансформационного роста, кардинально меняя наше восприятие денег. Мировая рыночная капитализация стейблкоинов составляет около 125 миллиардов долларов, предоставляя инфраструктуру для ценностного интернета. Стабильность и гибкость стейблкоинов радикально изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.

2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами

Токенизация государственных облигаций отражает истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С увеличением доходности безрисковых краткосрочных государственных облигаций несколько учреждений начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По данным, текущая рыночная капитализация этой новой категории активов составляет около 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.

3. Частное кредитование: предоставление возможностей малым и средним предприятиям через DeFi

Рынок частного кредитования в США оценивается в 1 триллион долларов, а глобальный рынок — в 1,7 триллиона долларов. Тем не менее, малым и средним предприятиям долгое время было трудно получить доступ к этому рынку. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая каналы для получения долгового капитала для малых и средних предприятий. В настоящее время оценка активных кредитов на этом рынке составляет около 550 миллионов долларов, и в ближайшие месяцы ожидается продолжение роста.

4. NFT: Революция в модели финансирования коллекционных предметов

Глобальный рынок арт-объектов и коллекционных предметов огромен, но традиционный рынок сталкивается с проблемами недостаточной ликвидности и высоких затрат. Децентрализованные протоколы меняют эту модель, переводя физические коллекционные предметы на блокчейн и обеспечивая кредитование для различных коллекционных объектов. Эти меры демократизируют кредитование, предоставляя возможность финансирования коллекционерам по всему миру.

5. Потребительские бренды NFT: повышение вовлеченности клиентов

Ведущие потребительские бренды принимают технологии NFT. Независимо от того, работают ли они на публичных блокчейнах или частных блокчейнах, крупные бренды используют блокчейн для улучшения цифрового присутствия, вовлеченности клиентов и развлекательных впечатлений. Внедряя элементы игр и метавселенной, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями.

6. Климат и DeFi в области возобновляемых финансов

На фоне растущего внимания к вопросам ESG, технологии блокчейн способствуют позитивным изменениям на рынке углерода. Некоторые компании используют потенциал блокчейн для повышения прозрачности этого важного рынка. Точность и прозрачность блокчейн на каждом этапе жизненного цикла углерода являются критически важными для содействия будущему устойчивого развития.

7. Токенизация депозитов и оптовые банковские расчёты: изменение трансакций между странами

Блокчейн-технология кардинально меняет способ, которым банки обрабатывают токенизированные депозиты и оптовые расчеты. Хотя цифровые валюты центральных банков (CBDC) могут не быть первоочередной задачей в некоторых странах, некоторые банки экспериментируют с токенизированными депозитами и блокчейн-технологиями для внутренних банковских или межбанковских оптовых расчетов. Пилотные проекты ведущих компаний демонстрируют потенциал мгновенных трансакций через границу, и эта область будет продолжать расширяться, повышая глобальную финансовую эффективность.

Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эры, предлагая инновационные решения для давних вызовов. Несмотря на то, что текущая рыночная капитализация может быть небольшой, её преобразовательный потенциал невозможно недооценить. В 2024 году эти новшества зададут тон, предоставляя предприятиям и частным лицам беспрецедентные возможности, способствуя более инклюзивному, эффективному и устойчивому финансовому будущему.