A pista RWA está a viver um rápido desenvolvimento: novas blockchains, competição de ativos e um fundo de 1 mil milhões de dólares tornam-se o foco

RWA está se tornando um dos campos de desenvolvimento mais rápidos do Web3. Dados mostram que, até 25 de março, o valor total dos ativos do mundo real em blockchain atingiu 19,53 bilhões de dólares, com um crescimento de 19,58% nos últimos 30 dias. Em comparação com o mesmo período do ano passado, o valor em blockchain do mercado RWA apresentou uma taxa de crescimento anual de 108%. Em termos de distribuição da rede blockchain, Ethereum lidera com um valor total de 5,01 bilhões de dólares, seguido por ZKsync Era e Algorand.

Recentemente, a área de RWA fez progressos importantes em várias frentes, incluindo inovações em blockchains públicas, competições de tokenização de ativos, o mercado de títulos lastreados em hipotecas e a tokenização de imóveis. Abaixo está um resumo dessas últimas atualizações.

O plano da Converge para a blockchain pública será lançado no segundo trimestre

Converge é uma rede projetada especificamente para a liquidação entre finanças tradicionais e dólares digitais. O seu objetivo central é criar a primeira camada de liquidação dedicada à fusão entre TradFi e DeFi, baseada em USDe e USDtb, com segurança fornecida pela ENA.

Esta blockchain pública destina-se principalmente a dois grandes cenários de aplicação:

1. Liquidações de especulação DeFi com spot e alavancagem sem necessidade de permissão;
2. Armazenamento e liquidação de stablecoins e ativos tokenizados.

Atualmente, vários protocolos comprometeram-se a desenvolver produtos DeFi de nível institucional na Converge, incluindo Horizon da Aave Labs, Pendle Institutional, Morpho Labs, Maple Finance e Syrup, bem como EtherealDEX.

Resultados do concurso de tokenização de ativos de 1 bilhão de dólares da Sky

No dia 18 de março, a Sky (anteriormente MakerDAO) anunciou os vencedores do concurso de tokenização Spark. As três equipes vencedoras são BlackRock-Securitize, Superstate e Centrifuge, que receberão apoio financeiro de 500 milhões de dólares, 300 milhões de dólares e 200 milhões de dólares, respetivamente.

Esta competição visa trazer até 1 bilhão de dólares em ativos tokenizados para a camada de liquidez Spark. Após a aprovação da governança Sky, esses ativos serão incorporados ao pool de colaterais das stablecoins nativas da Sky, USDS e sUSDS.

DigiFT lança fundo de índice tokenizado em blockchain

No dia 25 de março, a bolsa licenciada de Singapura, DigiFT, anunciou o lançamento de dois fundos de índice totalmente tokenizados, abertos a investidores qualificados e institucionais:

• Fundo de Índice de Ações AI (que acompanha a Apple, Tesla, Microsoft, Nvidia, entre outros)
• Web3 índice de fundos (cobrindo ativos criptográficos como BTC, ETH, SOL, etc.)

Estes fundos são geridos pela Hash Global, funcionam com base em contratos inteligentes, suportam a subscrição e resgate em USDT e USDC, não necessitam de conta bancária, possuem transparência em tempo real na blockchain e ciclos de liquidação 24 horas.

Figura impulsiona o mercado de títulos lastreados em empréstimos colateralizados na blockchain

A Figure Technology Solutions está a inovar o mercado de capitais de títulos lastreados em hipotecas através da tecnologia blockchain. Várias instituições financeiras importantes estão a adotar o sistema de registo eletrónico de penhor DART da Figure, a ser aplicado no mercado de empréstimos Figure Connect.

Este mercado de empréstimos implementa a automação de empréstimos na blockchain Provenance, permitindo que os proprietários obtenham rapidamente a aprovação e o financiamento de linhas de crédito sobre o valor líquido da casa, ao mesmo tempo que simplifica o processo de verificação.

Republic e Hamilton Lane colaboram para lançar um fundo de infraestrutura tokenizado acessível a investidores de varejo

A Republic anunciou uma parceria com a Hamilton Lane para lançar um fundo de infraestrutura de private equity tokenizado, com um investimento mínimo de apenas 500 dólares. Este fundo é o primeiro "perpétuo" fundo de infraestrutura tokenizado nos Estados Unidos aberto a investidores não acreditados, e investirá em ativos de infraestrutura como centros de dados, oleodutos de energia e nós de transporte.

Dubai lança projeto piloto de tokenização imobiliária

A Autoridade de Terras de Dubai iniciou a fase piloto do "Projeto de Tokenização de Imóveis", tornando-se a primeira entidade de registro na região do Oriente Médio a implementar a tokenização de direitos de propriedade imobiliária baseada em blockchain. Espera-se que o projeto ultrapasse um valor de mercado de 16 bilhões de dólares até 2033, representando 7% do total das transações imobiliárias em Dubai.

A Fidelity lança a categoria de ações "OnChain" para fundos de mercado monetário tokenizados

A Fidelity solicitou o registro da categoria de ações "OnChain" para o seu fundo de mercado monetário tokenizado em dólares, Fidelity Treasury Digital Fund (FYHXX). O fundo atualmente utiliza a rede Ethereum, mas pode expandir para outras blockchains no futuro.

O fundo BUIDL da BlackRock ultrapassa 1 bilhão de dólares, expandindo para Solana

O fundo BUIDL da BlackRock ultrapassou a marca de 1 bilhão de dólares em ativos sob gestão, tornando-se o primeiro fundo institucional em blockchain a alcançar este marco. O BUIDL é apoiado por títulos do Tesouro de curto prazo e oferece rendimentos diários a investidores qualificados.

No dia 25 de março, a BlackRock anunciou uma parceria com a Securitize para expandir o BUIDL para a rede Solana, ampliando ainda mais sua presença no mercado de criptomoedas.

Com a contínua entrada de fundos institucionais e a melhoria das infraestruturas, espera-se que os RWA desempenhem um papel maior no mercado de criptomoedas e até mesmo no sistema financeiro global. As tendências de desenvolvimento futuro merecem uma atenção contínua.