Análise de Estratégias de Investimento em Moedas Estáveis: Opções Diversificadas e Gestão de Risco

Em um ambiente de mercado com o índice do dólar americano em alta e ativos de risco em queda, manter ativos em dólares e obter rendimento tornou-se a escolha de muitos investidores. Este artigo irá explorar algumas estratégias de investimento em moedas estáveis nos principais projetos DeFi, oferecendo opções diversificadas aos leitores.

Estratégia USDD+3Crv

USDD é uma moeda estável gerida por uma determinada instituição. Até 27 de outubro, o volume emitido de USDD era de 725 milhões, com um valor de colateral de 2,23 mil milhões de dólares, e uma taxa de colateral superior a 300%. Dentre os colaterais, a quantidade de USDC alcançou 990 milhões, superando de longe o volume emitido de USDD, o que demonstra um coeficiente de risco relativamente baixo. Recentemente, uma plataforma de negociação lançou vários pares de negociação de USDD e isentou as taxas relacionadas, aumentando ainda mais a liquidez do USDD.

Uma plataforma DEX mostra que a taxa de rendimento anual do pool USDD+3Crv é de 19,66% APR(, enquanto a APR do USDD+FRAXBP é de 21,18%. Os investidores podem depositar moedas estáveis suportadas nos pools correspondentes e, em seguida, empenhar os tokens LP para obter rendimento.

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Ecossistema Canto

Canto é uma cadeia pública DeFi compatível com EVM no ecossistema Cosmos, oferecendo serviços como DEX, empréstimos e moeda estável NOTE. Atualmente, o valor total de locked value de Canto é de aproximadamente 100 milhões de dólares.

A plataforma de empréstimos da Canto mostra que o APR do LP NOTE/USDT é de 32,14% e o APR do LP NOTE/USDC é de 29,47%. NOTE é uma moeda estável cunhada na Canto através de sobrecolateralização, e não ocorre liquidação quando os colaterais são USDC e USDT. Os investidores podem usar parte do USDT como colateral para cunhar NOTE, depois fornecer liquidez com o USDT restante e, por fim, apostar os tokens LP para obter rendimento.

Deve-se notar que a operação entre cadeias do Canto é relativamente complexa, e os investidores devem compreender bem o processo entre cadeias.

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Velodrome: estratégia sUSD+LUSD

Velodrome é um DEX na Optimism, com um TVL de 82 milhões de dólares. sUSD e LUSD são respectivamente os tokens emitidos por dois projetos de moeda estável relativamente seguros.

A APR da mineração de liquidez do par de negociação sUSD/LUSD no Velodrome é de 16,12%.

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Estratégia HAY+BUSD

Helio Protocol é um protocolo de staking e empréstimo líquido em uma determinada blockchain. Os usuários podem supercolateralizar empréstimos de moeda estável descentralizada HAY no Helio.

Uma plataforma DEX adicionou especificamente um ponto de troca StableSwap para HAY e BUSD. Atualmente, o TVL da Helio é de 92 milhões de dólares, dos quais cerca de 20 milhões de dólares estão apostados em HAY/BUSD Stable LP.

Os investidores podem fornecer liquidez para o par de negociação HAY/BUSD no DEX e, em seguida, apostar os tokens LP no Helio, que atualmente mostra um APR de 19,77%.

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Ecossistema Wombat Exchange

Wombat Exchange é um DEX de troca de moeda estável em uma determinada blockchain, com características como baixo deslizamento, liquidez compartilhada e a possibilidade de staking com um único token. Atualmente, a mediana de APR no seu pool principal para USDC, USDT, DAI e BUSD é de 11,44%, 11,14%, 10,85% e 7,57%, respetivamente.

Aplicações semelhantes a outros agregadores DEX também surgiram em torno do Wombat, como Wombex Finance e Magpie, oferecendo taxas de rendimento de depósito mais altas.

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Aviso de Risco

O mercado de criptomoedas apresenta riscos elevados, com frequentes incidentes de segurança. Os investidores devem compreender plenamente os riscos específicos de cada projeto e adotar uma estratégia de investimento diversificada. Recomenda-se realizar uma pesquisa aprofundada antes de investir e tomar decisões com cautela.