Perspectivas das sete principais tendências de tokenização de ativos físicos em 2024

No desafiador ambiente financeiro dos últimos dois anos, a taxa de inflação nos Estados Unidos atingiu um pico de 9,1% em junho de 2022, levando o Federal Reserve a adotar uma série de medidas de aumento de taxas agressivas. Ao mesmo tempo, a indústria de criptomoedas também passou por diversos colapsos de projetos significativos e bancos.

No entanto, durante essa turbulência, os construtores de blockchain continuam avançando, o setor de ativos físicos (RWA) tornou-se um padrão de inovação e resiliência. O núcleo da tokenização de ativos físicos é a criação de instrumentos de investimento associados a ativos tangíveis na blockchain. Uma vez que a propriedade é registrada na blockchain, os ativos podem ser negociados, fracionados ou mantidos de forma segura.

Ao olhar para 2024, as seguintes sete grandes tendências de RWA irão remodelar o panorama financeiro:

1. Stablecoins: a base para moedas programáveis

Com a aproximação da regulamentação, as stablecoins, como representantes da moeda programável, estão no início de um crescimento transformador, mudando fundamentalmente a nossa percepção sobre moeda. O valor de mercado global das stablecoins é de cerca de 125 bilhões de dólares, fornecendo infraestrutura para a internet de valor. A estabilidade e flexibilidade das stablecoins transformarão radicalmente áreas como pagamentos globais, remessas, comércio eletrônico e financiamento comercial.

2. tokenização de títulos do governo: a ponte entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas

A tokenização de títulos do governo representa a verdadeira fusão entre finanças tradicionais e finanças descentralizadas. Com as taxas de rendimento de títulos do governo de curto prazo sem risco a aumentar significativamente, várias instituições começaram a tokenizar títulos do governo dos EUA de curto prazo e depósitos bancários. De acordo com os dados, esta nova classe de ativos tem atualmente um valor de mercado de cerca de 700 milhões de dólares. Os títulos do governo tokenizados estão a abrir novos caminhos para investimento e inclusão financeira.

3. Crédito Privado: Capacitar Pequenas e Médias Empresas através do DeFi

O mercado de crédito privado dos Estados Unidos é avaliado em 1 trilhão de dólares, enquanto o mercado global é avaliado em 1,7 trilhão de dólares. No entanto, as pequenas e médias empresas têm enfrentado dificuldades para acessar este mercado há muito tempo. Vários protocolos de empréstimos DeFi estão mudando essa situação, abrindo canais para as pequenas e médias empresas obterem capital de dívida. Atualmente, estima-se que o mercado tenha cerca de 550 milhões de dólares em empréstimos ativos, e deverá continuar a crescer nos próximos meses.

4. NFT: Uma Revolução Total no Modelo de Financiamento de Colecionáveis

O mercado global de obras de arte e colecionáveis é vasto, mas o mercado tradicional enfrenta problemas como falta de liquidez e altas taxas. Protocolos descentralizados estão a mudar este modelo, trazendo colecionáveis físicos para a blockchain, permitindo empréstimos para diversos tipos de colecionáveis. Essas iniciativas democratizam o empréstimo, oferecendo oportunidades de financiamento a colecionadores em todo o mundo.

5. NFT de Marcas de Consumo: Aumentar o Envolvimento dos Clientes

As marcas de consumo líderes estão a abraçar a tecnologia NFT. Quer seja em blockchains públicas ou privadas, as grandes marcas estão a utilizar o blockchain para aumentar a sua pegada digital, envolvimento dos clientes e experiências de entretenimento. Ao incorporar elementos de jogos e metaverso, estas marcas estão a moldar o futuro da interação com os consumidores.

6. DeFi no setor de clima e finanças regenerativas

No contexto em que as questões ESG estão a receber cada vez mais atenção, a tecnologia blockchain está a impulsionar mudanças positivas no mercado de carbono. Algumas empresas estão a aproveitar o potencial da blockchain para aumentar a transparência deste importante mercado. A precisão e a transparência da blockchain em cada fase do ciclo de vida do carbono são fundamentais para promover um futuro sustentável.

7. tokenização de depósitos e liquidação bancária atacadista: mudando as transações transfronteiriças

A tecnologia blockchain está a remodelar a forma como os bancos processam depósitos tokenizados e liquidações em grosso. Embora a moeda digital de banco central (CBDC) possa não ser uma prioridade em certos países, alguns bancos estão a experimentar depósitos tokenizados e a tecnologia blockchain para liquidações em grosso dentro do banco ou entre bancos. Projetos piloto de gigantes da indústria demonstram o potencial de transações transfronteiriças instantâneas, um campo que continuará a expandir-se, aumentando assim a eficiência financeira global.

Estas tendências de RWA indicam a chegada de uma nova era financeira, oferecendo soluções inovadoras para desafios de longa data. Embora o valor de mercado atual possa ser pequeno, seu potencial transformador não deve ser subestimado. Em 2024, essas inovações irão liderar a mudança, trazendo oportunidades sem precedentes para empresas e indivíduos, promovendo um futuro financeiro mais inclusivo, eficiente e sustentável.