Robinhood lançou a negociação de ações tokenizadas, entrando no mercado de criptomoedas

A Robinhood revelou oficialmente suas ambições no mundo das criptomoedas. Com a tokenização de ações se tornando um novo campo de batalha no mercado de criptomoedas, a empresa anunciou o lançamento de um serviço de negociação de ações tokenizadas, abrangendo mais de 200 ações e ETFs dos EUA, e lançou uma blockchain Layer2 exclusiva para RWA baseada em uma conhecida solução Layer2.

Devido a esta notícia, até ao fechamento de 30 de junho, o preço das ações da Robinhood subiu mais de 12,7% para 93,6 dólares, atingindo um novo máximo histórico.

Lançamento oficial da tokenização de ações dos EUA na UE, desenvolvimento do L2 oficial

Na noite de 30 de junho, durante uma conferência em Cannes, França, a Robinhood anunciou que irá oferecer serviços de negociação de ações tokenizadas aos usuários da UE, já suportando mais de 200 ativos de ações dos EUA para negociação em cadeia 24 horas por dia, 5 dias por semana, incluindo os Tokens da OpenAI e da SpaceX, e planeja expandir para milhares até o final deste ano.

De acordo com informações, este produto cobra apenas 0,1% de taxa de conversão de moeda estrangeira, a fim de reduzir os altos custos de intermediação para investidores europeus acessarem o mercado americano. No futuro, os usuários poderão realizar a auto-custódia de ações e ETFs tokenizados através da carteira de criptomoedas da Robinhood, podendo também optar por uma experiência de operação simplificada sem a necessidade de gerir chaves privadas.

Além disso, a Robinhood declarou que está desenvolvendo uma blockchain própria baseada em uma conhecida solução Layer2, projetada especificamente para RWA, provisoriamente nomeada Robinhood Chain, cuja disponibilidade depende das regulamentações aplicáveis e da data de lançamento futura. Johann Kerbrat, gerente geral da Robinhood Crypto, afirmou que o design desta nova cadeia começou há alguns anos, centrando-se em RWA, com o objetivo de derrubar o "jardim murado" das finanças tradicionais, proporcionando uma experiência de negociação de ativos mais aberta e transparente.

Para avançar com esta estratégia de negócios, a Robinhood obteve em abril deste ano uma licença de corretagem na Lituânia, adquirindo a qualificação para fornecer serviços de investimento em toda a UE. Ao mesmo tempo, a Robinhood adquiriu a antiga exchange de criptomoedas Bitstamp por 200 milhões de dólares, consolidando ainda mais a sua base tecnológica e de conformidade no mercado europeu.

Vale a pena mencionar que, além de lançar produtos de tokenização de ações dos EUA, a Robinhood também anunciou uma série de funcionalidades de ativos encriptados, incluindo que os usuários europeus poderão negociar contratos perpétuos de criptomoedas com suporte de até 3 vezes de alavancagem (sem data de vencimento), enquanto os usuários dos EUA poderão apostar ETH e SOL em áreas de conformidade. Além disso, a Robinhood lançará um cartão de crédito que oferece cashback em criptomoedas, um assistente AI personalizado chamado Robinhood Cortex, oferecerá uma recompensa temporária de 1% para depósitos em criptomoedas e introduzirá a funcionalidade de "lotes tributários" para ajudar os usuários a obterem uma melhor estratégia tributária ao vender ativos encriptados.

Tokenização de ações atrai mais jogadores, Robinhood pede reforma regulatória

Nos últimos meses, várias instituições de encriptação consideraram a tokenização de valores mobiliários como uma parte importante da sua estratégia de expansão. Uma conhecida plataforma de negociação já permitiu que clientes não americanos negociassem ações na forma de Tokens, lançando 60 ações tokenizadas nos Estados Unidos na Europa, América Latina e África; outra plataforma famosa está buscando a aprovação da SEC para lançar serviços de ações tokenizadas, que, se aprovados, poderão competir com outros corretores em negócios de ações; ainda há plataformas que anunciaram parceria com a Dinari para lançar serviços de negociação de ações tokenizadas para usuários da União Europeia, com o primeiro ativo suportado sendo Strategy (MSTR), e no futuro continuarão a lançar mais ações e ETF tokenizados.

Para os corretores tradicionais, que estão sujeitos a restrições de conformidade e sistemas de liquidação, a tokenização de valores mobiliários, com suas barreiras de entrada baixas, flexibilidade e características combináveis, está gradualmente desafiando a configuração tradicional. Como Robinhood, que começou sua trajetória no comércio de valores mobiliários para investidores de varejo, nos últimos anos tem enfrentado pressão para crescer em seus negócios tradicionais, seu modelo de negociação de ações sem comissões já não consegue manter a vantagem competitiva, por isso, também iniciou um planejamento diversificado de negócios em criptomoedas, obtendo bons resultados. No primeiro trimestre deste ano, a receita total da Robinhood cresceu 50% em relação ao ano anterior, sendo que a receita de negócios de criptomoedas dobrou em relação ao ano anterior, alcançando 252 milhões de dólares.

O CEO da Robinhood, Vlad Tenev, expressou publicamente seu apoio à tokenização de valores mobiliários, afirmando que expandir os canais de investimento para investidores de varejo no mercado privado é uma das "prioridades políticas mais importantes" da empresa.

Em janeiro deste ano, Tenev escreveu na mídia que empresas como OpenAI e SpaceX continuam a ser empresas privadas, e apenas um pequeno grupo de ricos insiders com canais e capital pode entrar na fase inicial dessas empresas. O retorno que essas pessoas obtêm atualmente muitas vezes é de 1000 vezes ou mais o investimento inicial, enquanto os investidores comuns não têm oportunidade de participar. Essa lacuna de investimento está se tornando cada vez mais grave – hoje, o número de empresas listadas nos EUA é apenas metade do que era em 1996. Ao mesmo tempo, a chamada "regra dos investidores qualificados" limita a maioria das oportunidades de investimento privado a grupos com um patrimônio líquido superior a 1 milhão de dólares e uma receita anual superior a 200 mil dólares, resultando em cerca de 80% das famílias americanas sendo excluídas.

Tenev acredita que a tecnologia de encriptação oferece, na verdade, um sistema financeiro mais justo, mais flexível e mais adequado às necessidades do século XXI, que dará início à revolução de investimento mais inclusiva desde que a negociação de ações saiu do pregão para a eletrificação. Esta tecnologia pode dividir e distribuir a propriedade de forma flexível, permitindo que seja negociada livremente como ações, bastando fazer pequenas modificações nos documentos legais de propriedade acionária existentes.

Robinhood submeteu em maio deste ano uma proposta de política de 42 páginas à SEC dos EUA, que inclui uma carta de comentário de nove páginas sobre a tokenização de ativos, pedindo a criação do primeiro quadro regulatório federal para a tokenização de RWA, e revelou que irá construir uma plataforma de negociação de RWA, a Robinhood RWA Exchange, baseada em algumas das principais blockchains.