Sobre os riscos legais e recomendações operacionais na troca de ativos de criptografia

Recentemente, muitas pessoas perguntaram sobre os riscos legais da troca de ativos de criptografia (especialmente USDT) e como proceder na prática. Este artigo irá explorar brevemente os riscos legais e a viabilidade de alguns canais de troca existentes, com o objetivo de ajudar todos a usar e dispor de ativos de criptografia de forma legal e em conformidade.

É importante notar que esta discussão se destina apenas a usuários comuns cuja fonte de fundos é legal e que a compra e a detenção de ativos de criptografia são realizadas apenas para consumo pessoal diário e comportamentos normais de investimento.

1. Bolsa de valores licenciada de ativos de criptografia de Hong Kong e canais de corretagem

Atualmente, a Comissão de Valores Mobiliários de Hong Kong já autorizou 7 licenças para plataformas de negociação de ativos de criptografia (ou entidades operacionais), mostrando a tendência de crescimento vigoroso dos ativos de criptografia em Hong Kong.

De acordo com a experiência prática, trocar USDT através de canais de Hong Kong é uma forma relativamente legal e conforme, com riscos legais menores. No entanto, é importante notar que, atualmente, ativos de criptografia como USDT não podem ser negociados diretamente em bolsas licenciadas, sendo necessário realizar operações auxiliares através de canais de BTC/ETH à vista.

Tomando como exemplo uma determinada bolsa licenciada, por trás dela existe uma corretora totalmente licenciada, que possui várias licenças de serviços financeiros, incluindo licenças para negociação de ativos de criptografia, consultoria e serviços de gestão de ativos. Esta plataforma pode utilizar legalmente os canais de BTC/ETH à vista em Hong Kong, ajudando os usuários a trocar USDT por BTC, ETH ou outras moedas fiduciárias, com ciclos de negociação curtos, basicamente sem ser afetados pelos riscos financeiros do mercado.

A vantagem deste método é a boa conformidade, a clareza na cadeia de fundos e a baixa possibilidade de receber fundos ilegais, quase sem risco de congelamento de contas. A desvantagem é que atualmente os residentes do continente não podem abrir diretamente contas de negociação de ativos de criptografia, podendo precisar da ajuda de amigos ou familiares no exterior; ao mesmo tempo, pode ser necessário ir pessoalmente a Hong Kong para abrir uma conta bancária, o que é relativamente complicado para pequenas trocas.

2. Câmbio OTC em bolsas de criptografia mainstream

Vender através de transações de balcão (OTC) em algumas das principais bolsas é a opção de custo mais baixo, os usuários podem abrir uma conta e operar por conta própria. No entanto, é importante notar que este canal se tornou uma das maneiras mais fáceis de receber fundos ilegais. Se receber fundos de origem desconhecida, não apenas o cartão bancário pode ser congelado, impossibilitando o uso dos fundos, mas também pode enfrentar processos judiciais.

Se escolher este método, recomenda-se verificar cuidadosamente o histórico de transações e as avaliações da plataforma do contraparte, escolhendo um parceiro de negociação com alta reputação e evitando aqueles com má reputação ou histórico de transações anómalo.

3. Ativos de criptografia cartão de crédito

Sobre a conformidade dos cartões de crédito de ativos de criptografia, de maneira geral, não há grandes problemas, e alguns cartões podem até ser vinculados a aplicações de pagamento mainstream.

No entanto, os cartões de crédito de ativos de criptografia também apresentam riscos. Atualmente, existem muitos cartões de crédito de ativos de criptografia da Mastercard ou da UnionPay no mercado, cuja fonte de financiamento é relativamente segura, mas há muitos agentes para a abertura de cartões, sendo necessário escolher por conta própria um fornecedor confiável e que cumpra os processos KYC. Alguns fornecedores de serviços realmente pararam de operar de repente, e houve relatos de usuários cujo fornecedor de serviços de cartões de crédito de ativos de criptografia parou repentinamente de fornecer serviços para usuários da China continental, impedindo o uso de fundos e causando muitos problemas.

4. Ativos de criptografia交易商

Os riscos associados à troca de Ativos de criptografia através de comerciantes de moeda são semelhantes aos saques OTC em bolsas, podendo igualmente receber fundos de origem desconhecida que podem levar ao bloqueio da conta ou à exigência de testemunho como testemunha. Em casos extremos, devido à troca de moeda várias vezes através de comerciantes, usuários podem ser investigados como suspeitos.

De um modo geral, os riscos para os comerciantes de ativos de criptografia são relativamente altos, não confie facilmente em propagandas como "garantia de cartão congelado" ou "compensação de cartão congelado". Se não tiver um parceiro de confiança e muito familiar, recomenda-se evitar escolher este método de troca.

5. Câmbio offline em Hong Kong

Este método geralmente requer um cartão bancário fora do país (incluindo Hong Kong). Os pontos de troca físicos em Hong Kong são divididos em duas categorias: caixas eletrônicos e pequenas lojas físicas. Em geral, estas pequenas lojas não realizam o registro de informações dos clientes para transações diárias abaixo de 120.000 HKD; transações que excedem 120.000 HKD precisam passar por uma verificação de identidade simples, e a taxa de serviço geralmente varia em torno de 4%.

Para usuários comuns cuja fonte de fundos é legal e que compram e mantêm ativos de criptografia apenas para consumo pessoal diário e comportamentos de investimento normais, esta é de fato uma opção de custo mais baixo e conveniente. No entanto, também existe o risco de receber fundos ilegais, sendo recomendado trocar em lojas mais estáveis e de longa data, como em Mong Kok ou Tsim Sha Tsui, para reduzir riscos.

Conclusão

É importante enfatizar que atualmente não existe uma solução de troca de criptomoedas que seja "completamente segura" ou "perfeitamente isenta de falhas". Mesmo as várias soluções mencionadas neste artigo ainda apresentam riscos, como a recepção de fundos ilegais e altos custos de transação. Recomenda-se que todos considerem cuidadosamente antes de decidir pela troca, e que não ajam impulsivamente.