AgentFi e XenoFi: um novo paradigma de rendimento em moeda estável

Com a crescente diversidade das estratégias de rendimento das moedas estáveis, os usuários enfrentam limitações em termos de energia e eficiência na execução. Neste contexto, o AgentFi, como uma nova paradigma de fusão entre "IA + DeFi", oferece aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem a necessidade de acompanhamento contínuo.

AgentFi difere dos projetos tradicionais de DeFi ou DeFAI generalizados, sua característica central é: o Agente de IA como principal corpo executor e veículo de decisão, capaz de tomar decisões totalmente automáticas e executar em ciclo fechado, e não apenas como uma ferramenta auxiliar de análise de dados e aprimoramento de estratégias.

Atualmente, há ainda poucos projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo nativo DeFi de Crypto. Através de uma pesquisa e seleção extensivas, classificamos e avaliamos os principais projetos AgentFi atuais, que incluem principalmente otimização de rendimento de moeda estável, combinação de estratégias/mineração de liquidez e execução de transações em cadeia.

No campo da otimização de rendimento de moeda estável, o ARMA (Agente de Gestão de Rendimento Autônomo) lançado pela Giza é um projeto a ter em conta. O ARMA visa maximizar automaticamente o rendimento dos usuários através de protocolos, já está implantado na rede Base e suporta vários protocolos de empréstimo populares.

ARMA oferece aos usuários um serviço eficiente de gestão de rendimento de moeda estável através de funcionalidades como agendamento de estratégias inteligentes, sistema de otimização de APR, mecanismo de juros compostos automáticos e lógica de troca inteligente de moedas. Sua arquitetura de segurança inclui três camadas de mecanismos de proteção: contas inteligentes, controle de acesso e gestão de risco, garantindo a segurança dos fundos e operações dos usuários.

A ARMA adota uma estrutura de cobrança transparente baseada em rendimentos, gerenciando automaticamente vários tipos de recompensas, e garantindo que os usuários possam retirar ativos na moeda original. Através do painel de dados oficial, podemos observar o crescimento contínuo da escala de gestão de ativos e do número de agentes inteligentes desde que a ARMA foi lançada.

A Giza recentemente divulgou o modelo completo de economia de tokens, incluindo uma avaliação inicial razoável, lançamento sem desbloqueio, uso claro dos tokens, mecanismos de dupla staking, entre outros designs. Foi também lançado o Giza Points System, que incentiva usuários, desenvolvedores e membros da comunidade a participar na construção do ecossistema.

Embora o modo AgentFi ainda esteja em uma fase inicial, enfrentando desafios como construção de confiança do usuário, segurança do sistema e liberação do valor do token, ele representa uma nova oportunidade na era financeira dos agentes como o próximo paradigma da fusão "AI + DeFi", fornecendo aos usuários de DeFi uma solução de agente inteligente automatizada que não requer atenção contínua e otimização automática.