حول المخاطر القانونية والنصائح التشغيلية لتبادل الأصول الرقمية

في الفترة الأخيرة، سأل العديد من الأشخاص عن المخاطر القانونية المرتبطة بتبادل الأصول الرقمية (وخاصة USDT) وطرق التنفيذ الفعلية. ستتناول هذه المقالة باختصار المخاطر القانونية والجدوى لبعض قنوات التبادل الحالية، بهدف مساعدة الجميع على استخدام الأصول الرقمية والتعامل معها بطريقة قانونية ومتوافقة.

من المهم أن نوضح أن المناقشة في هذه المقالة تستهدف فقط المستخدمين العاديين الذين تكون مصادر أموالهم قانونية، ويقومون بشراء وامتلاك الأصول الرقمية فقط لأغراض الاستهلاك الشخصي اليومي والسلوكيات الاستثمارية الطبيعية.

1. بورصة العملات الرقمية المرخصة في هونغ كونغ وقنوات السمسرة

حالياً، قامت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ بتفويض 7 تراخيص لمنصات تبادل الأصول الرقمية (أو الكيانات المشغلة)، مما يُظهر الاتجاه المتنامي للأصول الرقمية في هونغ كونغ.

وفقًا للتجربة العملية، فإن تبادل USDT من خلال قنوات هونغ كونغ هو وسيلة قانونية نسبيًا وذات مخاطر قانونية أقل. ولكن يجب الانتباه إلى أنه لا يمكن تداول الأصول الرقمية مثل USDT مباشرة في البورصات المرخصة، بل يجب إجراء عمليات مساعدة من خلال قنوات BTC/ETH الفورية.

كمثال على بورصة مرخصة معينة، فإن وراءها سمسار مرخص بالكامل يحمل عدة تراخيص للخدمات المالية، بما في ذلك تراخيص تداول الأصول الرقمية، والاستشارات، وخدمات إدارة الأصول. يمكن للمنصة استخدام قنوات BTC/ETH الفورية في هونغ كونغ بشكل قانوني، لمساعدة المستخدمين في تحويل USDT إلى BTC أو ETH أو عملات قانونية أخرى، بفترة تداول قصيرة، وبتأثير ضئيل جداً من مخاطر السوق المالية.

تتمثل مزايا هذه الطريقة في أن الامتثال جيد، وسلسلة الأموال واضحة، واحتمالية تلقي أموال غير قانونية منخفضة، ولا يوجد تقريبًا خطر تجميد الحسابات. ومع ذلك، فإن العيب هو أن المواطنين من البر الرئيسي لا يمكنهم فتح حسابات لتداول الأصول الرقمية مباشرة، وقد يحتاجون إلى مساعدة من أصدقاء أو أقارب في الخارج؛ بالإضافة إلى ذلك، قد يحتاجون إلى الذهاب شخصيًا إلى هونغ كونغ لفتح حساب مصرفي، مما يجعل الأمر معقدًا نسبيًا بالنسبة للتحويلات الصغيرة.

2. تبادل OTC في بورصات العملات الرئيسية

البيع من خلال طرق التداول خارج البورصة (OTC) في بعض البورصات الرائدة هو الخيار الأقل تكلفة، ويمكن للمستخدم فتح حسابه الخاص للتداول. ومع ذلك، يجب الانتباه إلى أن هذه القنوات أصبحت الآن واحدة من أسهل الطرق للحصول على الأموال غير القانونية. إذا تم استلام أموال غير معروفة المصدر، فقد يتم تجميد بطاقة البنك، مما يجعل الأموال غير قابلة للاستخدام، وقد يواجه الشخص حتى إجراءات قانونية.

إذا اخترت هذا الخيار، يُنصح بمراجعة سجلات المعاملات وتقييمات الطرف الآخر على المنصة بعناية، واختيار طرف ذو سمعة عالية، والابتعاد عن الأطراف ذات السمعة السيئة أو السجلات المعاملات غير العادية.

3. بطاقات الائتمان للأصول الرقمية

فيما يتعلق بالامتثال لبطاقات ائتمان الأصول الرقمية، بشكل عام، لا توجد مشكلات كبيرة، وبعض البطاقات يمكن ربطها حتى بتطبيقات الدفع الرئيسية.

لكن، بطاقات ائتمان الأصول الرقمية تحمل أيضًا مخاطر. في الوقت الحالي، يوجد العديد من بطاقات ائتمان الأصول الرقمية من ماستركارد أو اتحاد المدفوعات، ومصدر الأموال يعتبر آمن نسبيًا، ولكن هناك العديد من وكلاء فتح الحساب، ويجب على المستخدمين اختيار مزود موثوق يتوافق مع إجراءات KYC. وقد حدث أن بعض مقدمي الخدمات توقفوا فجأة عن تقديم الخدمات، حيث أبلغ بعض المستخدمين أن مزود الخدمة الخاص ببطاقة ائتمان الأصول الرقمية الخاصة بهم توقف فجأة عن تقديم الخدمات لمستخدمي منطقة البر الرئيسي للصين، مما أدى إلى عدم إمكانية الوصول إلى الأموال وتسبب في العديد من المشاكل.

4. تجار الأصول الرقمية

تتواجد مخاطر تبادل الأصول الرقمية من خلال تجار التشفير مشابهة لمخاطر سحب الأموال من OTC في البورصات، حيث يمكن أن تتلقى أموالاً غير معروفة المصدر مما قد يؤدي إلى تجميد حسابك أو طلب تقديم شهادة كشاهد. حتى في بعض الحالات المتطرفة، يمكن أن يؤدي التبادل المتكرر من خلال التجار إلى التحقيق مع المستخدمين كمشتبه بهم.

بشكل عام، فإن مخاطر المتداولين في الأصول الرقمية كبيرة نسبيًا، ولا ينبغي الوثوق بما يسمى "ضمان البطاقة المجمدة" أو "تعويض البطاقة المجمدة" وغيرها من الدعاية. إذا لم يكن هناك شريك موثوق جدًا ومألوف، يُنصح بتجنب اختيار هذه الطريقة للتبادل.

5. تحويل نقدي في هونغ كونغ

تتطلب هذه الطريقة عادةً وجود بطاقة مصرفية خارجية (بما في ذلك هونغ كونغ). تنقسم نقاط التحويل الفعلية في هونغ كونغ إلى فئتين: آلات الصراف الآلي والمتاجر الصغيرة التقليدية. في الحالات العامة، لا تسجل هذه المتاجر معلومات العملاء للمعاملات اليومية التي تقل عن 120,000 دولار هونغ كونغي؛ بينما تتطلب المعاملات التي تتجاوز 120,000 دولار هونغ كونغي إجراء تحقق بسيط من الهوية، وعادة ما تتراوح رسوم المعاملات حوالي 4%.

بالنسبة لمستخدمي الأصول الرقمية العاديين الذين تكون مصادر أموالهم قانونية، ويشترون ويحتفظون بالأصول الرقمية لأغراض الاستهلاك الشخصي اليومي والسلوكيات الاستثمارية العادية، فإن هذا يعد بالفعل قناة منخفضة التكلفة ومريحة. لكن هناك أيضًا خطر تلقي أموال غير قانونية، لذا يُنصح بتحويل الأموال في المتاجر المستقرة والتي تعمل لفترة طويلة مثل مونغ كوك أو تسيم شا تسوي لتقليل المخاطر.

الخاتمة

من المهم التأكيد على أنه لا يوجد حاليًا "حل تحويل العملات الرقمية" "آمن تمامًا" أو "خالي من العيوب". حتى الحلول المذكورة في هذه المقالة لا تزال تواجه مخاطر مثل استلام أموال غير قانونية وارتفاع تكاليف المعاملات. يُنصح الجميع بالتفكير بعناية قبل اتخاذ قرار التحويل، وعدم التصرف بتهور.