加密支付平台链上活动引发关注

近期，一家名为汇旺支付的加密支付平台因其可能涉及非法资金流动而受到监管机构的高度关注。该平台主要在TRON区块链上通过USDT进行频繁的链上操作，疑似被用于接收、转移和提取可疑资金。

为了深入了解该平台的链上行为特征，某区块链安全团队利用链上分析工具和公开数据，对汇旺支付在TRON链上的USDT存取行为进行了详细分析。本文将基于这些数据，揭示该平台在2024年1月1日至2025年6月23日期间的资金流动情况。

链上资金流动分析

总体资金规模

数据显示，在分析期间，汇旺支付平台的总提现金额达57,246,854,379 USDT，总存款金额为54,475,887,524 USDT。这表明该平台在过去一年半内存在大量资金流入和流出，且提现金额持续高于存款金额，两者差额约为27.71亿USDT，呈现明显的"资金净流出"特征。

周期性资金动向

平台的资金流动呈现持续活跃状态，并在以下三个时间点出现显著高峰：

1. 2024年7月8日：首次出现明显高峰，充值与提现均突破10亿USDT。
2. 2025年3月和5月：两次提现金额接近或超过11亿USDT。

交易频率分析

提现交易笔数自2024年2月起呈阶梯式上升，在2025年5月12日达到峰值，单日接近15万笔，展现出"高频提款"特征。相比之下，存款交易数量虽整体增长，但波动较小，每日存款笔数稳步增长至近14万笔，整体用户活跃度未见明显下降。

值得注意的是，2025年3月和5月的提现金额高峰伴随着交易笔数的同步上涨，两个高峰几乎重合。

用户行为分析

用户增长趋势

自2024年初以来，该平台在TRON链上的活跃存款地址数量从不足3万增长至超过8万，呈现稳定增长趋势。这表明平台仍在不断吸引新用户，但增长速度有所放缓。

资金集中度

分析发现，平台的提现行为呈现一定程度的"资金集中"特征。排名前三的提现地址累计提现金额分别为8.16亿、5.8亿和5.12亿USDT。这些地址最早交易可追溯至2023年，长期保持活跃状态，并与多个交易平台及一些被标记为高风险的地址有所交互。

在存款方面，排名第一的地址存款金额高达16.65亿USDT，远超其他地址。该地址最早交易可追溯至2022年，可能与某担保平台有关。

用户活动时间特征

通过对随机选取的10个普通用户地址进行分析，发现：

• 提现交易主要集中在UTC时间01:00-16:00，其中07:00-13:00为高频时段。
• 存款操作主要集中在UTC时间03:00-10:00，与提现地址的活跃时段部分重合。

国际监管动态

近期，多个国际监管机构对该平台及其关联实体采取了一系列行动：

• 2024年7月，某稳定币发行方冻结了与该平台相关的一个地址，涉及金额近3000万USDT。
• 2025年5月，美国财政部提议禁止美国金融机构为该平台的母公司提供代理账户服务。
• 联合国毒品和犯罪问题办公室在报告中指出，该平台已成为东南亚"网络诈骗产业化生态系统"的一部分。
• 某区块链分析公司报告称，与该平台并列的另一家担保平台处理了超84亿美元的可疑交易。

最后，据报道，与该平台有关的某担保平台因被社交平台屏蔽，已宣布停止运营。

这些数据和分析为进一步理解该平台的链上活动提供了基础支持，也凸显了加密支付领域面临的监管挑战。