深圳发布加密货币诈骗警报，稳定币诈骗在中国各地激增

主要收获：

• 深圳当局警告公众注意与稳定币和数字资产相关的日益增多的诈骗。
• 犯罪分子利用“金融创新”的叙述来引诱投资者进入未受监管的计划。
• 公共呼吁举报与加密货币相关的非法筹款，举报人有潜在奖励。

深圳官员的最新警告加剧了中国对未经授权的加密活动的强硬立场。7月7日，该市针对金融犯罪的特别工作组发布了公开通知，强调稳定币在非法筹款、欺诈和传销中的日益滥用。该通知反映了北京在打击未获批准的数字资产的同时，控制金融创新的更广泛努力。

稳定币因非法活动增加而受到审查

深圳当局表示，无牌公司正在将基于稳定币的投资计划作为“数字资产”和“金融创新”进行销售。这些项目常常宣称高额回报和低风险，尽管调查显示它们在监管监督方面几乎没有。

声明称，这些实体故意利用公众在稳定币和去中心化金融方面的无知来创造机会以募集资金。他们被指控促进虚假投资案例，并推广被称为“虚拟货币”和“数字财富产品”的“伪资产”，但这些投资提案中的大多数实际上是用作非法计划的渠道，如洗钱、赌博和非法金字塔结构。

深圳的公告由防范和打击非法金融活动办公室发布，这是一个在国家指令下运作的地方政府机构，旨在减轻系统性金融风险。

阅读更多：在禁令下，中国悄然清算扣押的加密货币，推动14亿美元的公共收入激增

警告对中国加密投资者的意义

未经许可的项目带来重大法律和财务风险

政府强调，任何提供涉及稳定币的投资服务的组织必须获得中国金融监管机构的许可。没有该批准，筹款是非法的。

根据《防范和处置非法集资的规定》，任何参与此类计划的个人均需自行承担财务风险。国家将不对因非法投资未注册数字资产项目而导致的损失进行赔偿。

该警告强调，任何实体——无论是国内还是国外——都不能在没有明确授权的情况下向中国公众推广、发行或销售代币、稳定币或数字投资产品。

官员们还强调了一些操作是故意误导的，使用诸如“区块链创新”或“Web3财富机会”等语言来给人一种合法性的假象。实际上，它们可能缺乏任何基础价值或功能性区块链基础设施。

中国执法升级的模式

中国多年来对加密货币保持严格的监管态度。该国：

• 禁止首次代币发行(ICOs)于2017年
• 2021年禁止加密货币交易平台和挖矿
• 继续阻止外国交易所和钱包服务在其境内运营

深圳的这一最新行动符合国家防止数字金融演变为影子银行系统的努力。现在，随着中国中央银行数字货币(CBDC)的推出，公众对私人发行的稳定币尤其持谨慎态度，因为它们可能会削弱货币控制。

对稳定币的关注，而不是比特币或以太坊等更具波动性的加密货币，也反映了欺诈趋势的变化。现在，许多诈骗使用或基于与法定货币挂钩的代币，以显得更加稳定和可信，这对于零售投资者尤其重要。

![](http://img-cdn.gateio.im/social/moments-a87aebc7c40a916d8a59deb09b441650019283746574839201

) 当局鼓励举报，提供奖励

为扩大公众参与金融监督，深圳当局鼓励市民举报与稳定币或其他数字资产相关的可疑非法活动。

投诉可以向市级或区级的金融主管部门以及警察提出。提供经过验证线索的举报者可能会获得现金奖励，但公众通知中没有详细说明这种补偿将如何发放。

这一策略类似于中国反腐斗争中采用的那些策略，通常会动员公民协助打击腐败。这也显示了政府的预防性重点，试图在欺诈行为扩大到足以造成更大财务损失之前将其抓捕。

了解更多：在关税和安全压力下，中国的比特币矿业巨头悄悄将生产转移到美国

稳定币受到攻击：中国最新警告的全球影响

深圳的讲话是在全球对稳定币进行监管辩论之际发表的。在美国、欧盟以及亚洲的多个国家，监管机构对此感到担忧：

• 未经监管的稳定币发行所带来的系统性风险
• 影子银行和流动性危机的潜力
• 跨境资本流动超越传统控制

对于那些试图在全球范围内构建或提供收益稳定币产品的加密项目来说，它生动地展示了实施并非易事。仍然通过社交媒体或借助第三方代理向大陆市场推销投资产品的项目，面临被调查、资产扣押或列入黑名单的风险。

确实，到2025年初，已经有许多中文Telegram和微信加密推广群体被关闭和监控。

风险意识高于炒作

深圳当局的潜在信息很明确：投资者教育和怀疑精神至关重要。一个仅仅使用区块链或去中心化金融术语的项目并不一定安全或有效。

USDT、USDC 和像 DAI 这样的算法稳定币已成为全球 DeFi 的主流，但上述所有内容在中国大陆未经特别授权均为非法投资招揽。

投资者，尤其是在加密货币采用率高的亚太国家，建议检查组织是否受到监管，要求披露，并避免保证回报的项目。