媒体称Tether为洗钱者的“梦想货币”

Tether的创始人可能将USDT作为金融包容性工具和进入加密市场的入口，但最终这个稳定币使资金失控。《经济学人》对此进行了报道。

2021年11月，英国警方拘留了一名运输250,000英镑的快递员，这揭露了一项大规模洗钱非法所得的计划。其组织者是来自俄罗斯的叶卡捷琳娜·兹达诺娃。

在名为 Operation Destabilise 的国际调查中，来自欧洲、中东和美国的执法机构发现，Zhadanova 的操作基础设施是 Tether 的一种币。该企业家通过帮助勒索病毒的操作者兑现收入来获得加密货币。

一支女性商业团队在整个西欧从罪犯那里收集了通过贩卖毒品和其他非法商品获得的现金。仅在英国，2022-2023年间，这一金额达到了1200万英镑。

然后，快递员将资金送到俄罗斯富豪、情报代表、宣传机构和因制裁而失去使用传统金融渠道能力的外派人员手中。收款人从他们在俄罗斯的银行账户向兹达诺娃付款。

女企业家通过USDT交易偿还客户债务。稳定币几乎可以瞬间在数字钱包之间转移任意金额，且手续费低，且不受监管机构的控制。

«我们单独知道这项洗钱活动的许多元素。但我认为，Operation Destabilise 将所有内容结合在一起，您可以理解这个全球系统是如何运作的。这对我们来说实际上是个新鲜事», — 国家犯罪打击局网络情报负责人威廉·莱因评论道。

根据执法机关的数据，USDT的有效性使得使用该方案非常便宜。如果传统洗钱者的佣金至少为金额的10%，那么Zhdanova的收费不到3%。

Tether与执法部门的合作被认为是“奇怪的”

在2024年1月，联合国专家指出，稳定币已成为诈骗者和洗钱者之间的工具之一。

在十月，《华尔街日报》了解到美国当局正在对Tether进行调查，以查明是否存在违反制裁和反洗钱规则的可能性。公司首席执行官保罗·阿尔多伊诺否认了该报道的信息。

Tether 一再强调与各个司法管辖区的执法机构的合作。公司定期冻结涉嫌非法活动的资产。根据声明，已冻结的资金总额已达到 25 亿美元。

在2024年，Tether与安全公司Chainalysis建立合作关系，以创建USDT二级市场活动监测系统。

与Tron和TRM合作，稳定币的发行方成立了“金融犯罪打击部门”——T3。在谈到该机构的工作成果时，Aldoino表示，其由“20或30名”员工组成的团队应执法机构的要求冻结了数千万美元的USDT。

然而，《经济学人》指出，传统金融机构在遵守法律规范方面的工作规模是不可比拟的。在像汇丰银行这样的大型银行中，类似的部门有成千上万的员工。Tether 每季度吸引多达 4000 万的新客户，而 T3 的 20-30 名专业人员没有人力资源去核实每一位客户的诚信，记者们强调说。考虑到区块链交易的速度，团队在调查时实际上能做的就是事后描述资金流动的确切路径，他们对此深信不疑。

在《经济学人》看来，该公司与当局合作的方式也被认为是“奇怪的”。阿尔多伊诺表示，优先考虑来自美国的请求，而来自“专制国家”的请求通常会被忽视。

«但是金融机构不应该有选择哪些国家提供信息的能力。如果他们在某个地区运营，他们就必须遵守当地的规则，» 该出版物认为。

对于当局来说，问题在于总部位于萨尔瓦多的Tether实际上在“超国家云”中运作，公司难以被要求提供数据。发行人的管理层通常对USDT在非法计划中的使用的批评反应非常敏感，执法人员由于担心停止合作而避免谈论这个话题。

"稳定币是洗钱者的梦想。但是我们不想公开谈论这个，以免破坏与Tether的关系，" 一位部门代表确认。

提醒一下，纽约检察机关在五月对卡地亚珠宝公司的继承人及五名哥伦比亚公民提出了通过USDT洗钱毒品交易所得资金的指控。