加密資產犯罪新趨勢：大案頻發，監管重心轉移

近年來，隨着加密資產市場規模不斷擴大，犯罪分子對各國監管規則的熟悉程度也在提高，利用加密資產進行洗錢的手法不斷升級。這些新型手法包括法幣與加密資產結合洗錢、加密資產與實物資產錯配洗錢等更爲隱蔽的方式。這不僅對各國金融秩序造成了衝擊，還帶來了外匯流失和網路新型犯罪激增等潛在風險。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外機構出售中國公民個人信息的復雜案件被曝光。這起案件揭示了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一個特殊的涉加密資產"案中案"

據報道，北京警方聯合國家外匯管理局北京分局成功破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢和侵犯公民個人信息案。該案的犯罪手段極其隱蔽且多樣化，涉及範圍廣泛，包括北京、上海等15個省市。

大規模倒賣中國公民個人信息

調查顯示，犯罪嫌疑人閆某某在境外利用即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售中國公民的個人信息。這些信息主要包括身分證號、手機號和家庭住址等能夠特定到個人的敏感數據。據統計，多個羣組內累計販賣的公民個人信息高達上億條。

進一步調查發現，大量買家可能是境外機構或個人，導致大量中國公民的個人信息流向境外。這些信息可能被用於實施詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更令人擔憂的是，這些數量龐大、種類豐富的個人信息還可能被境外專業數據分析機構用於研究中國的經濟和社會發展狀況，甚至可能危及國家安全。

值得注意的是，目前尚不清楚閆某某是如何獲取如此龐大數量的公民個人信息的。這表明中國在公民個人信息保護方面仍有很大的提升空間。

加密貨幣交易牽出20億元洗錢大案

爲規避法幣交易面臨的多重反洗錢審查，閆某某選擇僅接受加密資產作爲交易方式。這一選擇最終導致調查人員發現了幫助其將犯罪所得變現的"功臣"——林某某。

調查人員根據林某某控制的加密資產帳戶的資金流向特點，判斷其爲專業利用加密資產進行洗錢的犯罪分子。這些特點包括：

1. 資金來源復雜，疑似存在多種加密資產交易行爲；
2. 加密資產交易快進快出，資金在帳戶停留時間短；
3. 加密資產交易整進整出，大量交易記錄顯示進項約等於支出。

經進一步調查，林某某被認定爲某境外人員控制的洗錢下線。他與另外5名同夥在長達一年的時間內洗錢約20億元，整個團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢與監管重心轉移

根據最高人民檢察院的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位運行狀態。在加密資產領域，犯罪數量大幅減少，但涉案金額卻急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型正在向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的快速發展，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也在增加。在此背景下，中國監管機構的監管重心正在轉向以反洗錢和外匯管制爲主要目的。目前，所有涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的範圍，主要包括洗錢罪、賭博相關罪名、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）以及詐騙罪（電信詐騙）等。

對個人"炒幣"行爲的容忍度有所提高

從上述案件的偵辦過程可以看出，監管機構對個人"炒幣"等行爲的容忍程度似乎有所提高。盡管調查人員發現了大量境內公民參與加密資產交易的情況，但目前並未發現與此相關的刑事案件信息。這表明，當前監管機關的打擊重點可能並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管容忍度有所上升。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢以及相關上遊犯罪、關聯案件已成爲2023年以來全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是，隨着鏈上數據分析工具的進步，加密資產的"匿名化"特性幾乎已不復存在。對於執法機關來說，追查和取證這類犯罪行爲只是時間和技術成本的問題。因此，參與者應當充分認識到相關風險，嚴格遵守法律法規。