Quy định mới về tài sản mã hóa của Liên minh Châu Âu gây tranh cãi: Giao dịch ẩn danh sẽ trở thành lịch sử?

Giữa tháng 1 năm 2024, Liên minh Châu Âu đã đề xuất quy định hạn chế nghiêm ngặt hơn đối với việc chuyển tiền mã hóa và ví cá nhân trong các quy định về chống rửa tiền. Vào ngày 23 tháng 3, Nghị viện và Hội đồng Liên minh Châu Âu đã chính thức ban hành "lệnh mở hộp" chống rửa tiền mới nhất, thu hút sự chú ý rộng rãi trong ngành.

Nội dung cốt lõi của quy định mới

Quy định mới được gọi là "lệnh mở hộp" nhằm loại bỏ tính ẩn danh trong giao dịch mã hóa, để quy định việc rửa tiền và sử dụng tài sản mã hóa để trốn thuế, tránh điều tiết và chuyển nhượng tài sản. Các quy định chính bao gồm:

1. Trong phạm vi quyền tài phán của Liên minh Châu Âu, cấm sử dụng ví mã hóa tự quản lý không xác định danh tính để thực hiện bất kỳ khoản thanh toán nào.

2. Các công ty mã hóa cần tiến hành thẩm định đối với các giao dịch trên 1000 euro.

Các quy định này chủ yếu nhắm đến người sử dụng mã hóa và nhà cung cấp dịch vụ mã hóa (VASP).

Phân tích ảnh hưởng của quy định mới

"Mở hộp lệnh" đã gây ra những cuộc thảo luận sôi nổi về cả hai mặt lợi và hại:

ảnh hưởng tích cực

• Phối hợp với các quy định MiCA trước đó và quy tắc TFR, giúp điều chỉnh các hành vi tội phạm liên quan đến mã hóa.
• Chuẩn bị cho các chính sách thuế tài sản mã hóa có thể được thực hiện trong tương lai.
• So với việc cấm hoàn toàn, đã áp dụng các biện pháp quản lý "linh hoạt" hơn.

vấn đề tiềm ẩn

• Trực tiếp loại bỏ tính năng cốt lõi của tiền mã hóa là tính ẩn danh.
• Có thể làm lung lay hệ sinh thái tài chính được xây dựng trên công nghệ phi tập trung.
• Hạn chế quyền tự do quản lý tài sản của người dùng.
• Có thể dẫn đến quyền lực quản lý trung tâm truyền thống lan tỏa tới cộng đồng tài sản mã hóa.

Các chuyên gia trong ngành cho rằng quy định này có thể khó tìm được sự cân bằng thích hợp giữa đổi mới tài chính và duy trì trật tự. Nó có thể thúc đẩy một số người dùng chuyển sang các tài sản mã hóa không được quản lý khác, trong khi VASP sẽ phải đối mặt với áp lực kép từ nghĩa vụ KYC nặng nề và sự mất mát người dùng.

Ảnh hưởng đến các tài sản mã hóa khác

Hiện tại, "Mở hộp lệnh" chủ yếu dành cho giao dịch mã hóa, vẫn chưa bao gồm NFT, DeFi, GameFi và các tài sản mã hóa khác. Điều này có thể xuất phát từ những cân nhắc sau:

1. Thị trường của các tài sản mã hóa khác còn tương đối nhỏ, chưa đủ để trở thành công cụ phạm tội chính.

2. Liên minh Châu Âu vẫn giữ thái độ thận trọng trong việc lập pháp về quản lý tài sản mã hóa, không muốn đưa các công nghệ mới vào quản lý chặt chẽ quá sớm.

Điều này cũng có nghĩa là, các bên tham gia trong ngành Web3 có cơ hội thiết lập các cơ chế tự giám sát hiệu quả trong các lĩnh vực tài sản mã hóa khác, với hy vọng đạt được sự đồng thuận với các cơ quan quản lý.

Tóm tắt và triển vọng

Mặc dù "lệnh mở hộp" sẽ chính thức có hiệu lực sau ba năm chuyển tiếp, nhưng thực tế là Liên minh Châu Âu đã không cho phép việc sử dụng ví tự quản để thực hiện thanh toán tiền mã hóa một cách ẩn danh. Về vấn đề này, ý kiến trong ngành rất khác nhau. Một số người cho rằng điều này có thể vi phạm quyền cơ bản của công dân, trong khi những người khác lại ủng hộ việc Liên minh Châu Âu đi đầu trong việc quản lý tài sản mã hóa.

Dù sao đi nữa, đánh giá lợi ích và bất lợi của "lệnh mở hộp" nên dựa trên hiệu quả thực hiện sau này. Là khu vực pháp lý chính đầu tiên cố gắng quản lý toàn diện mã hóa tài sản, động thái này của Liên minh Châu Âu chắc chắn sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến việc quản lý mã hóa tài sản trên toàn cầu, xứng đáng được ngành công nghiệp chú ý liên tục.