AgentFi: Mô hình mới về lợi nhuận từ Stablecoin

Với sự phong phú ngày càng tăng của các chiến lược lợi suất Stablecoin, người dùng phải đối mặt với những hạn chế về công sức và hiệu quả thực hiện. Là một mô hình mới kết hợp "AI + DeFi", AgentFi cung cấp giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu hóa cho người dùng DeFi mà không cần theo dõi.

AgentFi có sự khác biệt cơ bản với DeFi truyền thống hoặc các dự án DeFAI tổng quát. Đặc điểm cốt lõi của nó là: AI thông minh hoạt động như một thực thể thực hiện chính và phương tiện ra quyết định, có khả năng tự động đưa ra quyết định và thực hiện khép kín, thay vì chỉ là công cụ hỗ trợ. AgentFi áp dụng mô hình "từ ý định đến kết quả", người dùng chỉ cần thể hiện mục tiêu, hệ thống có thể hoàn thành việc lập kế hoạch và thực hiện.

Hiện tại, trên thị trường có rất ít dự án AgentFi thật sự tập trung vào thế giới DeFi gốc của tiền điện tử. Sau khi sàng lọc, chúng tôi đã phân loại và đánh giá các dự án AgentFi chính hiện tại:

Stablecoin lợi nhuận tối ưu hóa:

• ARMA: ★★★★★
• Carbonbot: ★★★★☆
• Blueberry: ★★★☆☆

Chiến lược组合/Khai thác thanh khoản类:

• Puffer Finance: ★★★★☆
• Beam: ★★★★☆
• Arcadia Finance: ★★★☆☆

Lớp thực hiện giao dịch trên chuỗi:

• Magpie: ★★★★☆
• Avantis: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★☆☆

Là đại diện trong lĩnh vực tối ưu hóa lợi nhuận của Stablecoin, ARMA được Giza ra mắt, nhằm mục đích đạt được tối đa hóa lợi nhuận tự động giữa các giao thức. Nó đã được triển khai trên mạng Base, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như AAVE, Morpho.

Các chức năng cốt lõi của ARMA bao gồm:

• Lập lịch chiến lược thông minh: Phân tích thời gian thực lợi nhuận, chi phí của các giao thức, tự động thực hiện tái cân bằng tối ưu
• Hệ thống tối ưu hóa APR: So sánh lãi suất tổng hợp, đánh giá chi phí, đảm bảo tối đa hóa lợi nhuận ròng
• Cơ chế tự động tái đầu tư: tự động nhận và tái đầu tư phần thưởng, tối ưu hóa động tần suất tái đầu tư
• Logic đổi coin thông minh: hỗ trợ thao tác hai loại coin USDC và USDT, tự động đổi coin hiệu quả khi cần thiết.

ARMA bảo đảm an toàn quỹ của người dùng thông qua ba lớp bảo vệ:

1. An toàn tài khoản thông minh: Dựa trên tài khoản tự quản lý, người dùng nắm giữ khóa riêng của tài sản.
2. Cơ chế kiểm soát truy cập: Thiết lập quyền代理 một cách chi tiết thông qua Khóa Phiên
3. Hệ thống quản lý rủi ro: Lựa chọn giao thức cẩn thận, toàn bộ quy trình có thể được theo dõi và kiểm toán.

Về phí, ARMA chỉ thu 10% phí thành công trên lợi nhuận thực tế phát sinh, không có phí gửi và rút. Phần thưởng được tự động nhận và phát đồng nhất, người dùng có thể rút lại token gốc khi rút tiền.

Hiện tại ARMA đã quản lý hơn 30 triệu USD tài sản, hỗ trợ các giao thức cho vay chính như Morpho, Aave, Fluid. Khi kết nối thêm nhiều giao thức và số lượng đại lý hoạt động gia tăng, hiệu ứng flywheel tăng trưởng của nó sẽ được củng cố thêm.

Giza gần đây đã công bố mô hình kinh tế của token $GIZA, TGE có FDV ban đầu là 70 triệu USD. Nguyên tắc thiết kế token bao gồm:

• Khởi động không mở khóa: Nhóm và nhà đầu tư không mở khóa token tại TGE
• Mục đích rõ ràng: sử dụng cho xác thực staking, kiểm soát quyền, quản trị và khuyến khích
• Giá trị hồi lưu: Một phần thu nhập được sử dụng để mua lại hoặc phân phối lại $GIZA
• Hướng tới cộng đồng: Ưu tiên phân phối cho người dùng và người tham gia thực sự.
• Đầu tư kép: Nhà điều hành nút và người dùng bình thường đều có thể tham gia vào việc đặt cọc để thu lợi.
• Thời gian trọng số: Thời gian staking càng lâu, phần thưởng và trọng số càng cao

Giza còn ra mắt Hệ thống Điểm, khuyến khích người dùng, nhà phát triển và thành viên cộng đồng tham gia lâu dài vào việc xây dựng hệ sinh thái. Hiện tại ARMA đang ở giai đoạn trợ cấp cao, người dùng có thể nhận 15% lợi tức hàng năm cố định và phần thưởng token bổ sung.

Nhìn chung, AgentFi đại diện cho một giai đoạn mới trong sự kết hợp giữa "AI + DeFi", cung cấp cho người dùng giải pháp đại lý thông minh tự động tối ưu mà không cần theo dõi. Tuy nhiên, lĩnh vực này vẫn còn ở giai đoạn đầu, tính bảo mật của giao thức và giá trị của token vẫn cần được thị trường xác thực. Đối với những người dùng sẵn sàng tham gia vào lợi ích sớm của mô hình mới, AgentFi có thể đại diện cho cơ hội tiên phong trong thời đại tài chính của các tác nhân thông minh.