Нові тенденції на ринку стейблкоїнів: регулювання, Відповідність та інновації ведуть до другої половини
Сфера стейблкоїнів переходить з етапу дикого зростання в нову еру, три ключові фактори можуть переписати правила гри: чіткість регулювання, відповідність провідних компаній та напрямок інновацій на ринку.
Глобальна регуляторна структура поступово стає яснішою, визначаючи чіткий напрямок розвитку для галузі. На цьому фоні нещодавно одна компанія зі стейблкоїнів успішно вийшла на ринок і зазнала значного зростання, що не лише підкреслює перехід індустрії стейблкоїнів до основного потоку, але й надає цінні орієнтири для традиційного капіталу, що входить на цей ринок.
Майбутній розвиток стейблкоїнів може бути зумовлений трьома основними тенденціями: інноваціями в DeFi-протоколах стейблкоїнів, популяризацією платіжних інструментів та глибокою інтеграцією з реальними світовими активами (RWA).
Три основні сценарії використання стейблкоїнів
у сфері платежів
Традиційні системи крос-бордних платежів мають низьку ефективність, високі витрати та непрозорі процеси, що ускладнює задоволення потреб цифрової ери. Стейблкоїни, завдяки своїм майже нульовим витратам, цілодобовій доступності, програмованості та іншим характеристикам, руйнують традиційну платіжну систему. Багато провідних платіжних компаній та фінансових мереж вже почали інтегрувати стейблкоїни, що підтверджує їх комерційний потенціал. Стейблкоїни швидко перетворюються з інструментів розрахунку на криптовалютних біржах на глобальні інструменти платежів та клірингу.
DeFi-простір
Основні стейблкоїни мають очевидні проблеми з капітальною ефективністю. Користувачі тримають безвідсоткові стейблкоїни, тоді як емітенти отримують усі доходи, інвестуючи резервні активи. Для вирішення цієї проблеми з'явилися нові види дохідних стейблкоїнів, які безпосередньо вбудовують різноманітні механізми доходу в дизайн токенів, дозволяючи власникам автоматично отримувати прибуток.
сфера RWA
Токенізація RWA вважається ключовим двигуном, що сприяє розвитку DeFi до трильйонних масштабів. Її суть полягає в перенесенні активів з реального світу, які мають стабільний грошовий потік (таких як державні облігації США), в блокчейн, щоб забезпечити DeFi сталим, низькоризиковим реальним доходом та залучити інституційні кошти. RWA надає стейблкоїнам "цінність" та "масштаб", відкриваючи уявний простір для трильйонного ринку.
Десять перспективних проєктів стейблкоїнів
Plasma: Високопродуктивний блокчейн, спеціально розроблений для стейблкоїнів, що вирішує проблеми традиційних ланцюгів при обробці стейблкоїнів. Підтримує оплату комісій різними активами, пропонує інноваційні функції, такі як безкоштовні перекази USDT.
Noble: стейблкоїн USDN, оснований на архітектурі M^0, забезпечений короткостроковими державними облігаціями США, підтримує крос-ланцюгову передачу. Користувачі можуть брати участь у програмах заохочення або обирати високодохідні пул.
OpenEden: надає продукти з прибутковістю державних облігацій США на блокчейні, випускає токени TBILL, USDO та cUSDO. Користувачі можуть заробляти бали через різні DeFi-активності.
Cap: випуск двох продуктів cUSD та stcUSD. stcUSD генерує доходи через мережу децентралізованих операторів і має механізм контролю ризиків.
Coinshift: платформа управління фінансами в ланцюзі для установ, яка випускає два стейблкоїни: csUSDL та csUSDC. Користувачі можуть виконувати повсякденні завдання для заробітку балів.
AUSD: стейблкоїн, який повністю забезпечений готівкою, державними облігаціями США та угодами зворотного викупу, підтримує Відповідність. Користувачі можуть брати участь у видобутку ліквідності.
Perena: інфраструктура стейблкоїнів, що базується на Solana, випускає дохідні стейблкоїни USD*. Користувачі можуть заробляти бали різними способами.
Рівень: випуск lvlUSD та slvlUSD, шляхом впровадження в блакитні фішки позикові програми для отримання низькоризикового доходу. Користувачі можуть ставити активи для отримання XP балів.
Falcon: пропонує USDf стейблкоїн з різними механізмами емісії, управляючи забезпеченням через нейтральну ринкову стратегію. Користувачі можуть заробляти бали різними способами.
Yala: Біткойн-природний ліквідність протокол, що дозволяє користувачам ставити BTC для випуску YU стейблкоїн. Має багатократні забезпечувальні коефіцієнти та механізми ліквідації для забезпечення стабільності системи.
Ці інноваційні проєкти демонструють тенденцію до диверсифікації ринку стейблкоїнів, від спеціалізованих рішень на базі блокчейн до дизайну стейблкоїнів з прибутком, які можуть визначити нову еру стейблкоїнів у майбутньому. Зі зростаючою ясністю регуляторного середовища, прискоренням процесу відповідності та постійними інноваціями на ринку, конкуренція в другій половині стейблкоїнової галузі розгортатиметься на нових вимірах.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
12 лайків
Нагородити
12
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
LiquidationWatcher
· 16год тому
анон, ми вже бачили цей фільм раніше... регулювання = централізація = ще один Mt Gox, що чекає на свій час, серйозно.
Ринок стейблкоїнів нової структури: регулювання провадить, Відповідність інноваціям, три основні сцени сприяють розвитку
Нові тенденції на ринку стейблкоїнів: регулювання, Відповідність та інновації ведуть до другої половини
Сфера стейблкоїнів переходить з етапу дикого зростання в нову еру, три ключові фактори можуть переписати правила гри: чіткість регулювання, відповідність провідних компаній та напрямок інновацій на ринку.
Глобальна регуляторна структура поступово стає яснішою, визначаючи чіткий напрямок розвитку для галузі. На цьому фоні нещодавно одна компанія зі стейблкоїнів успішно вийшла на ринок і зазнала значного зростання, що не лише підкреслює перехід індустрії стейблкоїнів до основного потоку, але й надає цінні орієнтири для традиційного капіталу, що входить на цей ринок.
Майбутній розвиток стейблкоїнів може бути зумовлений трьома основними тенденціями: інноваціями в DeFi-протоколах стейблкоїнів, популяризацією платіжних інструментів та глибокою інтеграцією з реальними світовими активами (RWA).
Три основні сценарії використання стейблкоїнів
у сфері платежів
Традиційні системи крос-бордних платежів мають низьку ефективність, високі витрати та непрозорі процеси, що ускладнює задоволення потреб цифрової ери. Стейблкоїни, завдяки своїм майже нульовим витратам, цілодобовій доступності, програмованості та іншим характеристикам, руйнують традиційну платіжну систему. Багато провідних платіжних компаній та фінансових мереж вже почали інтегрувати стейблкоїни, що підтверджує їх комерційний потенціал. Стейблкоїни швидко перетворюються з інструментів розрахунку на криптовалютних біржах на глобальні інструменти платежів та клірингу.
DeFi-простір
Основні стейблкоїни мають очевидні проблеми з капітальною ефективністю. Користувачі тримають безвідсоткові стейблкоїни, тоді як емітенти отримують усі доходи, інвестуючи резервні активи. Для вирішення цієї проблеми з'явилися нові види дохідних стейблкоїнів, які безпосередньо вбудовують різноманітні механізми доходу в дизайн токенів, дозволяючи власникам автоматично отримувати прибуток.
сфера RWA
Токенізація RWA вважається ключовим двигуном, що сприяє розвитку DeFi до трильйонних масштабів. Її суть полягає в перенесенні активів з реального світу, які мають стабільний грошовий потік (таких як державні облігації США), в блокчейн, щоб забезпечити DeFi сталим, низькоризиковим реальним доходом та залучити інституційні кошти. RWA надає стейблкоїнам "цінність" та "масштаб", відкриваючи уявний простір для трильйонного ринку.
Десять перспективних проєктів стейблкоїнів
Plasma: Високопродуктивний блокчейн, спеціально розроблений для стейблкоїнів, що вирішує проблеми традиційних ланцюгів при обробці стейблкоїнів. Підтримує оплату комісій різними активами, пропонує інноваційні функції, такі як безкоштовні перекази USDT.
Noble: стейблкоїн USDN, оснований на архітектурі M^0, забезпечений короткостроковими державними облігаціями США, підтримує крос-ланцюгову передачу. Користувачі можуть брати участь у програмах заохочення або обирати високодохідні пул.
OpenEden: надає продукти з прибутковістю державних облігацій США на блокчейні, випускає токени TBILL, USDO та cUSDO. Користувачі можуть заробляти бали через різні DeFi-активності.
Cap: випуск двох продуктів cUSD та stcUSD. stcUSD генерує доходи через мережу децентралізованих операторів і має механізм контролю ризиків.
Coinshift: платформа управління фінансами в ланцюзі для установ, яка випускає два стейблкоїни: csUSDL та csUSDC. Користувачі можуть виконувати повсякденні завдання для заробітку балів.
AUSD: стейблкоїн, який повністю забезпечений готівкою, державними облігаціями США та угодами зворотного викупу, підтримує Відповідність. Користувачі можуть брати участь у видобутку ліквідності.
Perena: інфраструктура стейблкоїнів, що базується на Solana, випускає дохідні стейблкоїни USD*. Користувачі можуть заробляти бали різними способами.
Рівень: випуск lvlUSD та slvlUSD, шляхом впровадження в блакитні фішки позикові програми для отримання низькоризикового доходу. Користувачі можуть ставити активи для отримання XP балів.
Falcon: пропонує USDf стейблкоїн з різними механізмами емісії, управляючи забезпеченням через нейтральну ринкову стратегію. Користувачі можуть заробляти бали різними способами.
Yala: Біткойн-природний ліквідність протокол, що дозволяє користувачам ставити BTC для випуску YU стейблкоїн. Має багатократні забезпечувальні коефіцієнти та механізми ліквідації для забезпечення стабільності системи.
Ці інноваційні проєкти демонструють тенденцію до диверсифікації ринку стейблкоїнів, від спеціалізованих рішень на базі блокчейн до дизайну стейблкоїнів з прибутком, які можуть визначити нову еру стейблкоїнів у майбутньому. Зі зростаючою ясністю регуляторного середовища, прискоренням процесу відповідності та постійними інноваціями на ринку, конкуренція в другій половині стейблкоїнової галузі розгортатиметься на нових вимірах.