Криптоактиви торгівля призводить до блокування карток та ризику "співпраці з розслідуванням" і реагування

Нещодавно деякі інвестори в криптоактиви зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) і навіть отримали дзвінки від поліції з проханням "допомогти в розслідуванні". У цій статті детально розглядаються причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.

Чому проста продаж криптоактивів може спричинити проблеми?

По-перше, нам потрібно уточнити одну важливу передумову: в нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні не було прийнято законів, адміністративних нормативних актів або адміністративних наказів, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча існують відомі нормативні документи, такі як "повідомлення 9.4" і "повідомлення 9.24", ці документи мають нижчий рівень і не становлять "попереднього закону" в кримінально-правовому сенсі, а також прямо не забороняють громадянам володіти криптоактивами.

Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та "допомоги у розслідуванні"? Основними причинами є наступні кілька:

1. Нерегульовані торговельні канали можуть бути пов'язані з "чорними грошима"

Деякі торгові платформи можуть бути пов'язані з каналами відмивання грошей, що походять з кримінальної діяльності, а обмін криптоактивів на фіатну валюту може стати частиною процесу відмивання грошей. Якщо банк підозрює, що кошти можуть походити з незаконних джерел, він вживає заходів щодо замороження. Звичайним користувачам важко визначити, чи пов'язана окрема транзакція з "чорними грошима", а банки зазвичай здійснюють внутрішній моніторинг через частоту транзакцій, обсяги коштів та цілі рахунків.

2. Спокуса високого доходу призводить до співпраці з злочинцями

Деякі користувачі, прагнучи досягти вищого курсу або нижчих комісій, можуть співпрацювати з так званими "високими людьми", які насправді можуть займатися нелегальним бізнесом обміну валют. Ці незаконні канали можуть бути пов'язані з телефонним шахрайством або іншими незаконними платформами, що може призвести до правових ризиків.

3. Неправильна поведінка користувача

У реальних випадках деякі користувачі, окрім криптоактивів, можуть мати інші важко пояснені джерела доходу або брати участь у маргінальних активностях. Ці фактори можуть ускладнити розслідування і призвести до того, що процес розморожування стане складнішим.

"Чи означає "допомога в розслідуванні" кримінальний ризик?"

Якщо мова йде лише про законну торгівлю криптоактивами, це зазвичай не викликає кримінальних ризиків. Згідно з нашим Кримінальним кодексом, якщо кошти на рахунку вважаються злочинними, органи внутрішніх справ мають право на їх конфіскацію, але в цьому випадку власник рахунку не є підозрюваним у злочині, а є невинною особою, яку торкнулися кошти, пов'язані зі справою.

Проте, у певних особливих випадках, якщо користувач має особливі стосунки із джерелом фінансування і має певне усвідомлення неналежної природи джерела фінансування, він може зіткнутися з двома видами кримінальних ризиків:

1. Приховування злочинних доходів: якщо відомо, що це злочинні доходи, і їх укриття, переміщення, придбання, продаж від імені інших осіб або інший спосіб приховування, маскування.

2. Допомога у злочинах, пов'язаних з інформаційними мережами: якщо ви свідомо надаєте допомогу іншим у здійсненні злочину з використанням інформаційних мереж.

Стратегії реагування при заморожуванні банківської картки та "допомозі в розслідуванні"

1. Самооцінка кримінального ризику: якщо ви впевнені, що не маєте інших правопорушень, ви можете співпрацювати з розслідуванням і підготувати матеріали, що підтверджують вашу законність.

2. Спілкування з банком: підтвердіть судовий орган та контактні дані, який заморозив рахунок, намагайтеся отримати відповідні банківські виписки про надходження та витрати коштів.

3. Зв'яжіться з торговою платформою: вимагайте від платформи надати детальний запис про покупки та продажі.

4. Написати пояснювальну записку: детально описати свою ситуацію з торгівлею криптоактивами та джерелами фінансування. У разі потреби можна звернутися за допомогою до професійного юриста.

5. Обережно ставтеся до розслідувань в інших регіонах: якщо це поліція з інших регіонів просить про співпрацю в розслідуванні, потрібно бути особливо обережним, краще спочатку проконсультуватися з професійним юристом.

Висновок

Не панікуйте, якщо ви зіткнулися з блокуванням банківської картки; блокування не обов'язково означає, що ви пов'язані з кримінальною справою. Але слід звернути увагу на те, що якщо кошти на рахунку дійсно визнані незаконно здобутими, навіть якщо ви їх добросовісно тримаєте, ви все ще можете зіткнутися з ризиком повернення коштів. Сподіваємося, що всі інвестори в криптоактиви зможуть своєчасно вирішити проблему і залишитися в безпеці. При проведенні відповідних операцій обов'язково обирайте обережно канали торгівлі, щоб забезпечити легальність джерел коштів і уникнути непотрібних юридичних ризиків.