Robinhood запустив торгівлю токенізованими акціями, виходячи на крипторинок

Robinhood офіційно відкриває свої амбіції в крипто. З тим, що токенізація акцій стає новим полем бою на крипторинку, компанія оголосила про запуск послуг торгівлі токенізованими акціями, що охоплює понад 200 акцій та ETF, а також на базі відомого рішення Layer2 запустила спеціальну Layer2 блокчейн для RWA.

У зв'язку з цією новиною, станом на закриття 30 червня акції Robinhood зросли більш ніж на 12,7% до 93,6 доларів, досягнувши історичного максимуму.

Офіційно запущено токенізацію американських акцій в ЄС, розроблено офіційний L2

30 червня ввечері на прес-конференції в Каннах, Robinhood оголосила про надання послуг токенізації акцій для користувачів ЄС, вже підтримується понад 200 активів американських акцій для торгівлі в режимі 24 години на день, 5 днів на тиждень, включаючи токени OpenAI та SpaceX, і планується розширення до тисячі видів до кінця цього року.

Згідно з інформацією, цей продукт стягує лише 0,1% комісії за конверсію валюти, щоб знизити високі витрати на посередництво для європейських інвесторів, які хочуть отримати доступ до американського ринку. У майбутньому користувачі зможуть реалізувати токенізацію акцій і ETF через криптогаманець Robinhood, а також можуть вибрати спрощений досвід використання без управління приватними ключами.

Не лише це, Robinhood повідомив, що розробляє власний Layer2 блокчейн, спеціально спроектований для RWA, на основі відомого рішення Layer2, попередньо названого Robinhood Chain, його доступність залежить від відповідного законодавства та майбутнього терміну запуску. Генеральний менеджер Robinhood Crypto Йоганн Кербрат зазначив, що дизайн цього нового ланцюга розпочався кілька років тому, навколо RWA, з метою зламати традиційний фінансовий "заслон" і забезпечити більш відкритий та прозорий досвід торгівлі активами.

Щоб просунути цю бізнес-стратегію, Robinhood у квітні цього року отримав ліцензію брокера в Литві, отримавши право на надання інвестиційних послуг на території ЄС. Тим часом Robinhood придбав стару криптовалютну біржу Bitstamp за 200 мільйонів доларів, додатково зміцнивши свою технологічну та регуляторну базу на європейському ринку.

Варто зазначити, що, окрім запуску продуктів токенізації акцій США, Robinhood також оголосила про ряд функцій криптоактивів, включаючи можливість торгівлі крипто-безстроковими контрактами (без терміну дії) з максимальною кредитною левериджем 3 рази для європейських користувачів, тоді як американські користувачі можуть ставити ETH та SOL у відповідних регіонах. Крім того, Robinhood запустить кредитну картку з підтримкою крипто-кешбеку, персоналізованого AI асистента Robinhood Cortex, тимчасову 1% винагороду на крипто-депозити та введе функцію "податкових партій", щоб допомогти користувачам реалізувати кращі податкові стратегії під час продажу криптоактивів.

Токенізовані акції залучають більше гравців, Robinhood закликає до реформування регулювання

Протягом останніх кількох місяців кілька криптоінститутів вважають токенізацію цінних паперів важливою частиною стратегічного розширення. Відомий торговий майданчик вже дозволив неамериканським клієнтам торгувати акціями у формі токенів, випустивши 60 токенізованих американських акцій в Європі, Латинській Америці, Африці та інших регіонах; інша відома платформа прагне отримати схвалення SEC для запуску послуг токенізованих акцій, і якщо буде отримано схвалення, вона зможе здійснювати торгівлю акціями та конкурувати з іншими брокерами; ще одна платформа оголосила про співпрацю з Dinari для запуску послуг торгівлі токенізованими акціями для користувачів ЄС, першим підтримуваним активом є Strategy (MSTR), у майбутньому буде продовжено випускати більше токенізованих акцій та ETF.

Для традиційних брокерів, які страждають від обмежень регулювання та клірингових систем, токенізація цінних паперів завдяки своїм низьким бар'єрам, гнучкості та можливості комбінування поступово підриває традиційний ландшафт. Як брокер, що починав з роздрібної торгівлі цінними паперами, Robinhood у останні роки стикається з тиском на зростання традиційного бізнесу, його модель безкомісійної торгівлі акціями вже важко підтримувати конкурентні переваги, тому він також розпочав диверсифікацію свого бізнесу в криптоіндустрії і досяг непоганих результатів. У першому кварталі цього року загальний дохід Robinhood зріс на 50% в річному вимірі, при цьому доходи від криптоіндустрії подвоїлися до 252 мільйонів доларів.

Генеральний директор Robinhood Влад Тенев відкрито висловив підтримку токенізації цінних паперів, заявивши, що розширення можливостей інвестування для роздрібних інвесторів у приватному ринку є "одним з найважливіших політичних пріоритетів компанії".

У січні цього року Тенев через медіа зазначив, що OpenAI, SpaceX та інші компанії досі є приватними підприємствами, і лише невелика група заможних людей, які мають канали та капітал, можуть входити на ранніх стадіях компанії. Ці люди зараз отримують винагороду, яка часто в 1000 разів перевищує початкові інвестиції, а звичайні інвестори взагалі не мають можливості брати участь. Ця інвестиційна прірва стає все більш серйозною — зараз кількість публічних компаній у США становить лише половину від показника 1996 року. Тим часом так зване "правило кваліфікованих інвесторів" обмежує більшість можливостей приватних інвестицій для групи з чистими активами понад 1 мільйон доларів або річним доходом понад 200 тисяч доларів, внаслідок чого близько 80% американських домогосподарств виключені.

Тенева вважає, що технологія шифрування насправді пропонує більш справедливу, гнучку та відповідну потребам 21 століття фінансову систему, що відкриває найбільш інклюзивну інвестиційну революцію з моменту переходу торгівлі акціями з торгових залів в електронний формат. Ця технологія може гнучко розподіляти та ділити власність, дозволяючи їй вільно торгуватися, як акції, за умови незначних змін у існуючих юридичних документах щодо корпоративних акцій.

Robinhood у травні цього року подала до Комісії з цінних паперів та бірж США 42-сторінкову пропозицію щодо політики, в якій міститься дев'ятисторінній коментар щодо токенізації активів, закликаючи до створення першої у світі федеральної регуляторної структури для токенізації RWA, а також розкриває плани щодо створення торгової платформи RWA Robinhood RWA Exchange на основі деяких відомих публічних блокчейнів.