Новий експеримент RWA Децентралізація стейблкоїнів: Usual USD0

стейблкоїн як основа індустрії криптовалют відіграє важливу роль у масових платежах та сприянні поширенню індустрії. Станом на кінець липня 2024 року загальна ринкова капіталізація стейблкоїнів становила 168 млрд доларів США, при цьому два основні централізовані стейблкоїни USDT та USDC займають приблизно 90% частки.

Прибуток від бізнесу зі стейблкоїнами є значним, у 2023 році дві великі компанії створили понад 10 мільярдів доларів доходу, їхня оцінка перевищила 200 мільярдів доларів. Така монополія суперечить духу криптовалют, тому з'являється безліч проектів децентралізованих стейблкоїнів. Існуючі децентралізовані стейблкоїни в основному використовують криптоактиви як заставу, що потребує складних механізмів для подолання коливань вартості монет. Введення активів реального світу (RWA) як застави може ефективно вирішити цю проблему.

Usual.money впровадила цю інноваційну ідею, використовуючи облігації США як заставу, одночасно забезпечуючи прозорість і безпеку на основі смарт-контрактів Ethereum, повертаючи прибуток спільноті та внесникам. Цей дизайн поєднує в собі характеристики 1:1 RWA централізованих стейблкоїнів та переваги безпеки і прозорості на ланцюзі.

Фон проекту

У квітні 2024 року Usual Labs завершила фінансування в 7 мільйонів доларів США, в якому брали участь кілька відомих інвестиційних установ. Засновник П'єр Персон раніше був французьким політиком, який сприяв законодавству про криптоактиви в країні.

10 липня, основна мережа Usual запущена. Станом на початок серпня, загальний обсяг заблокованих коштів (TVL) досяг 146 мільйонів доларів США. USD0 переважно торгується в пулі USD0/USDC на Curve, ліквідність приблизно 11,33 мільйона доларів США. У кредитному проекті Morpho загальна застава, пов'язана з пулом USD0, наближається до 30 мільйонів доларів США.

Usual планує провести подію генерування токенів (TGE) у четвертому кварталі 2024 року, 90% токенів USUAL буде розподілено серед спільноти.

Основний механізм

USD0 є першим стейблкоїном RWA, який агрегує різні токени державних облігацій США, і його можна карбувати двома способами:

1. Прямий депозит RWA: користувач 1:1 вносить відповідні RWA і отримує USD0.
2. Непрямий депозит USDC/USDT: Користувач 1:1 вносить USDC/USDT та отримує USD0, за рахунок застави RWA, наданої стороннім постачальником.

USD0++ є версією USD0 з фіксованим приростом. Користувачі можуть заблокувати USD0 у USD0 Liquid Bond для отримання доходу, вибрати прибуток у токенах USUAL або основну процентну ставку.

Участь користувачів

Usual проводить акцію по аеродропу Pills, в рамках якої буде розподілено 7,5% постачання токенів USUAL. Користувачі можуть отримати Pills наступними способами:

1. Карбування: кожного разу, коли ви заморожуєте USD0 в обмін на USD0++, ви отримуєте 5 пігулок.
2. Утримання: щоденне утримання USD0++ надає 3 таблетки Pills.
3. Надання ліквідності: надаючи ліквідність у пулі USD0/USDC або пулі USD0/USD0++ на Curve, можна отримати Pills.

Активність також має часовий множник, що заохочує довгострокову участь. Користувачі можуть брати участь у карбуванні та наданні ліквідності через додаток Usual Money.

Крім того, Usual також запустив другий етап акції на платформі Galxe, де користувачі можуть отримати більше Pills, виконуючи завдання.

З ростом RWA на ринку криптовалют Usual USD0 пропонує інноваційне рішення для децентралізованих стейблкоїнів, яке варте уваги в контексті його майбутнього розвитку.