Аналіз інвестиційних стратегій стейблкоїнів: різноманітні вибори та управління ризиками

В умовах високих показників індексу долара США та зниження ризикових активів, утримання доларових активів і отримання прибутку стало вибором багатьох інвесторів. У цій статті буде розглянуто кілька основних стратегій інвестування в стейблкоїни в рамках популярних DeFi проектів, щоб надати читачам різноманітні варіанти.

Стратегія USDD+3Crv

USDD є стейблкоїном, що управляється певною установою. Станом на 27 жовтня, емісія USDD становить 725 мільйонів, вартість забезпечення - 2,23 мільярда доларів США, а забезпечення перевищує 300%. Зокрема, кількість забезпечення USDC досягла 990 мільйонів, що значно перевищує емісію USDD, що свідчить про низький ризиковий коефіцієнт. Нещодавно певна торгова платформа запустила кілька торгових пар з USDD та скасувала відповідні комісії, що ще більше підвищило ліквідність USDD.

На деякій DEX платформі річна процентна ставка для пулу USDD+3Crv становить (APR) 19,66%, а для USDD+FRAXBP - 21,18%. Інвестори можуть вносити підтримувані стейблкоїни в відповідні пули, а потім ставити LP токени в заставу для отримання доходу.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема Canto

Canto є DeFi публічною ланцюгом, сумісною з EVM в екосистемі Cosmos, яка надає послуги DEX, кредитування та стейблкоїн NOTE. Наразі загальна заблокована вартість Canto складає близько 100 мільйонів доларів.

Платформа кредитування Canto показує, що APR для NOTE/USDT LP становить 32.14%, а для NOTE/USDC LP – 29.47%. NOTE є стейблкоїном, створеним у Canto шляхом надмірного забезпечення, і ліквідації не відбувається, коли заставою є USDC та USDT. Інвестори можуть використовувати частину USDT як заставу для випуску NOTE, потім надавати ліквідність з рештою USDT, а в кінці ставити LP токени для отримання доходу.

Слід звернути увагу, що крос-чейн операції Canto є відносно складними, інвестори повинні добре розуміти процес крос-чейн.

Велодром: стратегія sUSD+LUSD

Velodrome є DEX на Optimism, наразі TVL становить 8200 мільйонів доларів. sUSD та LUSD відповідно є токенами, випущеними двома відносно безпечними стейблкоїн проектами.

APR для ліквідності на парі sUSD/LUSD в Velodrome становить 16,12%.

Стратегія HAY+BUSD

Helio Protocol є ліквідним стейкінгом та кредитним протоколом на певному блокчейні. Користувачі можуть перевищити заставу для отримання в кредит децентралізованої монети HAY в Helio.

На певній DEX платформі спеціально додали вхід для обміну HAY та BUSD StableSwap. Наразі TVL Helio становить 92 мільйони доларів США, з яких приблизно 20 мільйонів доларів США - це стейбл LP HAY/BUSD.

Інвестори можуть надавати ліквідність для торгової пари HAY/BUSD стейблкоїн на DEX, а потім ставити LP токени в Helio, наразі APR становить 19.77%.

! Оновлення стратегії прибутковості стейблкоїнів: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Екосистема Wombat Exchange

Wombat Exchange є DEX для обміну стейблкоїнів на певному публічному блокчейні, який має низький слippage, спільну ліквідність та можливість ставити лише один токен. Наразі медіана APR в основному пулі для USDC, USDT, DAI, BUSD становить відповідно 11.44%, 11.14%, 10.85%, 7.57%.

Навколо Wombat з'явилися подібні додатки інших DEX агрегаторів, такі як Wombex Finance та Magpie, які пропонують вищі ставки доходу на депозити.

! Оновлення стратегії прибутковості стабільних монет: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Попередження про ризики

Криптовалютний ринок має високі ризики, а випадки безпеки трапляються часто. Інвестори повинні ретельно ознайомитися з конкретними ризиками кожного проєкту та вжити стратегії диверсифікованих інвестицій. Рекомендується проводити глибоке дослідження перед інвестуванням і приймати обґрунтовані рішення.