AgentFi та XenoFi: нова парадигма доходності стейблкоїнів

З огляду на те, що стратегії отримання доходу від стейблкоїнів стають все більше різноманітними, користувачі стикаються з обмеженнями в енергії та ефективності виконання. На цьому тлі AgentFi як нова парадигма "AI + DeFi" пропонує користувачам DeFi інтелектуальне агентське рішення, яке не потребує постійної уваги та автоматично оптимізує.

AgentFi відрізняється від традиційних DeFi або узагальнених проектів DeFAI, його основна особливість полягає в тому, що AI Agent виступає як основний виконавчий орган і носій рішень, здатний повністю автоматично приймати рішення та закривати виконання, а не лише як допоміжний інструмент для аналізу даних і підвищення стратегій.

Наразі на ринку справжніх проектів AgentFi, які зосереджені на світі Crypto нативного DeFi, залишається небагато. Завдяки широким дослідженням та відбору, ми класифікували та оцінили основні проекти AgentFi, які включають три основні категорії: оптимізація прибутку від стейблкоїнів, стратегічні комбінації/ліквідність видобутку та виконання торгівлі в ланцюгу.

У сфері оптимізації доходів від стейблкоїнів проект ARMA ( Автономний агент управління доходами ), що запускається Giza, заслуговує на увагу. ARMA має на меті автоматизацію максимізації доходів для користувачів через різні протоколи, вже розгорнутий у мережі Base та підтримує кілька основних кредитних протоколів.

ARMA завдяки розумній стратегії управління, системі оптимізації APR, механізму автоматичного компаундування та логіці розумного обміну монетами забезпечує користувачам ефективне управління доходами від стейблкоїнів. Його безпечна архітектура включає три рівні захисту: розумний рахунок, контроль доступу та управління ризиками, що гарантує безпеку коштів і операцій користувачів.

ARMA використовує прозору структуру збору платежів, що базується на доходах, автоматично керує різними винагородами та гарантує користувачам можливість виведення активів у рідній монеті. Завдяки офіційній інформаційній панелі, ми можемо спостерігати за постійним зростанням обсягу управління активами та кількості розумних агентів з моменту запуску ARMA.

Giza нещодавно оприлюднила повну модель економіки токенів, яка включає обґрунтовану початкову оцінку, запуск без розблокування, чітке призначення токенів, механізм подвійного стейкингу та інші дизайни. Одночасно запущено систему Giza Points, яка заохочує користувачів, розробників та членів громади до спільної участі в екосистемі.

Хоча модель AgentFi все ще перебуває на початковому етапі, стикаючись із викликами, такими як побудова довіри користувачів, безпека системи та вивільнення вартості токенів, вона, як наступна парадигма злиття "AI + DeFi", пропонує користувачам DeFi розумні агентські рішення, які не потребують постійної уваги та автоматично оптимізують, представляючи нові можливості ери фінансів агентів.