Прогноз семи основних тенденцій токенізації реальних активів у 2024 році

Протягом останніх двох років, сповнених викликів у фінансовому середовищі, інфляція в США досягла піку 9,1% у червні 2022 року, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів щодо підвищення процентних ставок. Водночас, індустрія криптовалют також пережила кілька значних проектів і банкрутств банків.

Однак у цій бурі будівельники блокчейну продовжують рухатися вперед, а сфера реальних активів (RWA) стає еталоном інновацій та витривалості. Ядром токенізації реальних активів є створення інвестиційних інструментів, пов'язаних з матеріальними активами, на блокчейні. Як тільки право власності зафіксовано на блокчейні, актив можна торгувати, розподіляти або безпечно зберігати.

Оглядаючи 2024 рік, наступні сім основних тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїн: основа програмованих монет

З наближенням регулювання, стейблкоїн як представник програмованої валюти стоїть на порозі трансформаційного зростання, кардинально змінюючи наше сприйняття валюти. Глобальна капіталізація стейблкоїнів становить приблизно 125 мільярдів доларів, забезпечуючи інфраструктуру для інтернету цінностей. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.

2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

токенізація державних облігацій відображає справжнє злиття традиційних фінансів та децентралізованих фінансів. Зростання безризикової короткострокової прибутковості державних облігацій США призвело до того, що кілька установ почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. Згідно з даними, ця нова категорія активів наразі має ринкову капіталізацію близько 7 мільярдів доларів. Токенізовані державні облігації відкривають нові шляхи для інвестування та фінансової інклюзії.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi

Ринкова вартість приватного кредитування в США становить 1 трильйон доларів, а на глобальному рівні – 1,7 трильйона доларів. Проте, малим і середнім підприємствам протягом тривалого часу було важко отримати доступ до цього ринку. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи канали для отримання боргового капіталу для малих і середніх підприємств. Наразі оцінюється, що на цьому ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в наступні кілька місяців він все ще буде зберігати тенденцію до зростання.

4. NFT: Революція в моделі фінансування колекцій

Глобальний ринок мистецьких творів та колекційних предметів має величезний масштаб, але традиційний ринок стикається з проблемами недостатньої ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, вносячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що реалізує кредитування для різних видів колекцій. Ці заходи демократизують кредитування, дозволяючи колекціонерам з усього світу отримувати фінансування.

5. Споживчий бренд NFT: підвищення участі клієнтів

Ведучі споживчі бренди приймають технологію NFT. Незалежно від того, чи це публічний блокчейн, чи приватний, великі бренди використовують блокчейн для покращення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважального досвіду. Інтегруючи ігрові та мета-світові елементи, ці бренди формують майбутнє взаємодії з споживачами.

6. Клімат і DeFi в сфері відновлювальних фінансів

На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам на вуглецевому ринку. Деякі компанії використовують потенціал блокчейну для підвищення прозорості цього важливого ринку. Точність і прозорість блокчейну на кожному етапі життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння майбутньому сталого розвитку.

7. Токенізація депозитів та оптове банківське розрахунки: зміна крос-бортових транзакцій

Технології блокчейн переосмислюють способи обробки токенізованих депозитів та оптових розрахунків банками. Хоча цифрові валюти центральних банків (CBDC) можуть не бути нагальною потребою в деяких країнах, деякі банки експериментують із токенізованими депозитами та технологією блокчейн для внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти провідних компаній демонструють потенціал миттєвих транзакцій між країнами, ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи ефективність глобальних фінансів.

Ці тенденції RWA вказують на прихід нової фінансової епохи, пропонуючи інноваційні рішення для давно існуючих викликів. Хоча на даний момент ринкова капіталізація може бути незначною, її трансформаційний потенціал важко недооцінити. У 2024 році ці інновації зададуть тон, надаючи підприємствам та особам безпрецедентні можливості, сприяючи більш інклюзивному, ефективному та сталому фінансовому майбутньому.