AI Akıllı Sistem Wayfinder: DeFi'yi herkes için daha kullanışlı hale getir

Merkezi Olmayan Finans, herkesin erişimine açık olduğunu iddia ediyor, ancak karmaşık işlem süreçleri sıradan kullanıcıların girmesini zorlaştırıyor. Gas ücretlerini hazırlamaktan karmaşık protokolleri anlamaya kadar, birçok kişi zahmetli adımlar nedeniyle umut verici yatırım fırsatlarını terk ediyor.

Wayfinder, DeFi'nin erişilebilirlik sorununu çözmeyi amaçlayan bir zincir üzerindeki özel AI akıllı ajan sistemidir. Kullanıcılar, yalnızca ajanla basit bir sohbet ederek, çapraz zincir işlemlerinden temel ticarete kadar uzanan profesyonel düzeyde yatırım stratejilerini uygulayabilirler. Karmaşık uzmanlık bilgisine gerek kalmadan, sıradan kullanıcılar da DeFi'ye kolayca katılabilir.

Wayfinder gelecekte API hizmetlerine genişleyecek ve çeşitli Web3 projelerinde zincir üzerindeki karmaşıklığı basitleştiren bir altyapı olarak yaygın bir şekilde kullanılma potansiyeline sahip. Bu, kripto para sektöründeki kullanıcı deneyimini büyük ölçüde iyileştirecek ve "herkesin erişebileceği finansal hizmetler"in gerçeğe dönüşmesini sağlayacak.

Merkezi Olmayan Finansın Yüksek Eşik Sorunu

Merkezi Olmayan Finans, açık bir finansal ekosistem yaratmayı hedeflese de, pratikte karmaşık teknik bilgi ve finansal beceriler gerektirmekte, bu da yaygın ideal ile büyük bir fark olduğunu göstermektedir.

Zincir soyutlaması ve hesap soyutlaması gibi teknolojiler, kullanıcı deneyimini geliştirmiştir, ancak bu teknolojileri destekleyen protokoller hala sınırlıdır. Daha da önemlisi, kullanıcıların AMM, likidite havuzları gibi Merkezi Olmayan Finans'a (DeFi) özgü kavramları anlamaları gerekmektedir, bu da DeFi'yi geleneksel finansla karşılaştırıldığında daha yüksek bir eşik haline getirmektedir.

Uluslararası Ödemeler Bankası'nın araştırması, önde gelen Merkezi Olmayan Finans protokolü Uniswap V3'te, yalnızca %7'lik likidite sağlayıcılarının toplam kilitli değerin yaklaşık %80'ini kontrol ettiğini göstermektedir. Bu uzman kullanıcıların getiri oranı, normal kullanıcılardan %20 daha yüksektir. Kullanıcı deneyimi göreceli olarak iyi olan Uniswap'ta bile bu fark mevcuttur.

Karmaşık işlem süreçleri, yeni kullanıcıların kaçınmasına neden oluyor; cazip yatırım fırsatlarına bile denemek istemiyorlar. Sonuç olarak, Merkezi Olmayan Finans, profesyonel kullanıcıların özel alanı haline geliyor ve merkeziyetsiz teknolojilerle finansal yenilik sağlama konusundaki ilk vizyonla çelişiyor.

AI nasıl DeFi engelini azaltır

Son zamanlarda AI teknolojisindeki atılımlar, Merkezi Olmayan Finans erişim engellerini azaltmak için yeni olanaklar sundu. Temsilci AI, karmaşık görevleri yerine getirebiliyor, bu da Merkezi Olmayan Finans'ın büyük ölçekli benimsenmesi için anahtar olabilir.

Örneğin, kullanıcı sadece şunu talep etmelidir: "ETH'mi Base'den Solana'ya köprüle ve Memecoin BONK al." AI ajanı, gerçek zamanlı olarak onlarca köprüleme seçeneğini analiz ederek net seçenekler sunabilir:

• Wormhole: Ücret 2,50 dolar, tamamlama süresi 3 dakika, güvenlik yüksek
• LayerZero: Ücret 1.80 dolar, tamamlama süresi 5 dakika, Gas ücreti dalgalanma riski var

Kullanıcıların köprüler arasındaki teknik farklılıkları anlamalarına gerek yoktur, yalnızca akıllı ajan tarafından sağlanan anahtar bilgilere göre karar vermeleri yeterlidir. Akıllı ajan, tüm sonraki adımları otomatik olarak işleyecek, sanki 7/24 kişisel varlık yöneticisine sahipmiş gibi.

Ancak, bu vizyonu gerçekleştirmek hâlâ zorluklarla karşı karşıya. Şu anda çoğu AI teknolojisi doğrudan blok zinciri entegrasyonundan yoksundur ve cüzdan bakiyelerini gerçek zamanlı olarak kontrol edemez. Blok zinciri düğümleri entegre edilse bile, binlerce farklı akıllı sözleşmeyi anlamak büyük bir sorun. Bu sözleşmelerle güvenli bir şekilde etkileşimde bulunmak ve protokolün güvenliğini doğrulamak ve sağlamak ek zorluklardır.

AI teknolojisi, DeFi'de gerçek değer yaratmak için özel bir zincir içi akıllı ajan sistemine ihtiyaç duyar. İşte Wayfinder'ın kesişim noktası.

Wayfinder: Blockchain'e Özel AI Akıllı Sistem

Wayfinder, zincir üzeri çevre için tasarlanmış AI akıllı ajan sistemleri sunar. Genel amaçlı ajanlardan farklı olarak, Wayfinder ajanları doğrudan blok zinciri altyapısıyla entegre edilir ve zincir üzerindeki görevleri otomatik olarak yerine getirir. AI modeli, blok zinciri ortamına özel olarak ince ayar yapılmış olup, genel modellere göre Merkezi Olmayan Finans protokollerinde daha verimli bir şekilde gezinir ve kullanır.

Wayfinder iki temel unsurdur:

1. Wayfinder Shell: Kullanıcıların çeşitli özel akıllı varlıklarla etkileşim kurduğu arayüz
2. Wayfinder Graph: Karmaşık çok zincirli ortamlarda akıllı ajanların en iyi yolları bulmasına yardımcı olan bir navigasyon sistemi

Wayfinder Shell: Sizin özel Merkezi Olmayan Finans özel bankacınız

Wayfinder Shell( kısaca Shells), kullanıcıların özel akıllı ajanslarla etkileşim kurması, çeşitli zincir üstü stratejileri oluşturması ve uygulaması için bir arayüzdür. Shells, kullanıcı taleplerine göre organik iş birliği yapabilen, karmaşık görevleri verimli bir şekilde işleyebilen belirli rollere sahip özel akıllı ajanslar sunar.

Shells, Ethereum, Solana, Base ve Avalanche gibi ana ağları destekleyerek çok zincirli varlık yönetimini akıcı hale getirir. En büyük özelliği, akıllı varlıkların yerleşik özel Web3 cüzdanı aracılığıyla doğrudan zincir üstü işlemler gerçekleştirmesidir.

Örneğin, kullanıcı 100 dolarlık USDC'yi son bir haftada Solana'da artış gösteren token'lara dağıtmak için talepte bulunur. Akıllı ajan, gerçek zamanlı piyasa verilerini kullanarak token'ları filtreler, bir portföy oluşturur ve yatırımı doğrudan gerçekleştirir. Kullanıcının karmaşık teknik anlayışa sahip olması gerekmez, tek bir arayüz üzerinden kolayca gerekli yatırım stratejilerini uygulayabilir.

Wayfinder'ın akıllı ajan sistemi dört türden oluşmaktadır:

• İşlem akıllı varlıkları: Temel zincir üzerindeki varlık transferi ve yönetimini gerçekleştirir.
• Sürekli Sözleşme Akıllı Aracı: Hyperliquid borsası ile entegrasyon, spot veya sürekli sözleşme ticaretini destekler.
• Akıllı Sözleşme: Sözleşmeyle ilgili tüm görevleri işleme alır
• Otonom Zeka: Kullanıcı tarafından belirlenen hedeflere göre birden fazla zekanın koordinasyonu

Gelecekte, gelir optimizasyonu gibi özel amaçlar için tasarlanmış çeşitli özel akıllı ajanlar sürekli olarak eklenecektir.

Wayfinder, çoklu ajan sistemini benimser, ajanlar arasında karşılıklı doğrulama ve işbirliği yaparak kararların daha istikrarlı ve kesin hale gelmesini sağlar. Birden fazla işlem gerektiren durumlar için, ajanlar, sonuçları tahmin etmek ve hataları önlemek amacıyla sanal ağda simülasyon yaparlar. Önemli işlemler, kullanıcı onayını gerektirir ve bu, kullanıcının varlık üzerinde tam kontrolünü sağlamaktadır.

Wayfinder Graph: Merkezi Olmayan Finans'ın Google Haritası

Wayfinder Graph, karmaşık blok zinciri ekosistemlerini sistematik olarak organize eden bir navigasyon sistemidir. Google Maps'e benzer şekilde, Wayfinder Graph, çeşitli blok zinciri ağlarındaki Merkezi Olmayan Finans (DeFi) protokolleri, akıllı sözleşmeler ve varlıklar arasındaki ilişkileri inşa eder ve akıllı ajanların görevlerini en verimli yollarla yerine getirmesine yardımcı olur.

Sisteminin temeli "yol bulma yolları"dır. Her yol bulma yolu, "Uniswap'ta ETH'yi USDC ile değiştirmek" veya "USDC'yi Ethereum'dan Arbitrum'a köprülemek" gibi belirli görevleri adım adım tanımlar. Her yol, gereken akıllı sözleşme adresleri, fonksiyon çağrı yöntemleri, beklenen maliyetler ve dikkate alınması gereken hususlar gibi ayrıntılı bilgileri kaydeder. Ajanlar, bu doğrulanmış rotaları kullanarak görevleri hızlı ve güvenli bir şekilde tamamlayabilir.

Gelecekte, yol haritaları topluluk tarafından oluşturulacak ve yönetilecektir. Yeni Merkezi Olmayan Finans protokolleri ortaya çıktığında, topluluk katılımcıları bu protokollerle etkileşimde bulunan yolları yazıp sunabilir. Sunucular, teminat olarak PROMPT token'larını teminat olarak yatırmak zorundadır ve yol doğrulayıcıları tarafından incelendikten sonra onaylanan yollar resmi havuzda tüm Shell'lerin kullanımına sunulacaktır.

Diğer Shell'ler bir yolu kullandığında, yolun oluşturucusu bir miktar ücret alır. Aksine, hatalı bir yol kayıplara yol açar; stake edilen token'ların oluşturucuları ve doğrulayıcıları cezalandırılır, bu da mağdurları tazmin etmek için kullanılır. Bu yapı, yol oluşturucularına doğruluk ve güvenliği sürekli yönetme teşviki sağlayarak sürekli bir kalite yönetim sistemi olarak çalışır.

Wayfinder'ın Sağladığı Yeni Merkezi Olmayan Finans Deneyimi

Wayfinder sayesinde, karmaşık zincir içi stratejiler artık uzmanların tekelinde değil. Otomatik akıllı ajanlar, strateji geliştirme ve uygulama işlemlerini yöneterek, acemilerin bile uzman düzeyindeki stratejileri kolayca yönetmelerini sağlıyor, uzmanlar ise tekrarlayan görevlerden kurtulup daha karmaşık tasarımlara odaklanabiliyor.

Aşağıdaki örnek, Wayfinder'ın farklı kullanıcı seviyeleri için yeni Merkezi Olmayan Finans deneyimini nasıl özelleştirdiğini göstermektedir:

1. Karmaşık çapraz zincir işlemleri basit hale geldi

On-chain işlemlerin en zor yönlerinden biri, her zincir için önceden farklı Gas ücreti tokenları hazırlamaktır. Shells'in ticaret akıllı ajansı, BRAP( en iyi ücret agregatörü protokolü ) motoru ile bu karmaşıklığı çözmüştür. BRAP motoru, birden fazla likidite yolunu keşfeder, en iyi rotayı bulur ve token dönüşümleri ile köprüleme işlemlerini gerçekleştirerek kullanıcılara tek duraklı bir deneyim sunar.

Ayrıca, Wayfinder yalnızca Base zinciri üzerinde bulunan PROMPT tokenini kullanarak birden fazla zincir boyunca Gas ücretlerini birleştirmeyi destekler, kullanıcıların her zincir için ayrı ayrı yerel token hazırlamasına gerek kalmaz, bu da zincirler arası işlemleri verimli bir şekilde gerçekleştirmelerini sağlar.

2. Tek durak işlemi ile tekrarlayan yatırım süreçlerinin gerçekleştirilmesi

Wayfinder, basit token değişimi veya köprüleme ötesinde karmaşık yatırım stratejileri uygulayabilir. Örneğin, kaldıraçlı DCA( dolar maliyet ortalaması) stratejisi. Yatırımcıların yalnızca bir kez koşul belirlemesi yeterlidir, böylece tekrar tekrar manuel çalışma yapmadan karmaşık yatırım stratejilerini sürekli olarak uygulayabilirler.

Otonom akıllı ajanlar, birden fazla borç verme protokolünün anlık faiz oranlarını ve TVL'sini analiz ederek en iyi protokolü seçer. Ardından, ticaret akıllı ajanı sırasıyla kaldıraçlı yatırım stratejilerini uygular: sahip olduğu BTC'yi teminat olarak yatırır, teminat değerinin belirli bir yüzdesi kadar USDC borç alır, borç aldığı USDC ile ek BTC satın alır ve ardından satın aldığı BTC'yi teminat olarak yatırır, bu döngü bu şekilde devam eder.

Akıllı sistem, kullanıcı tarafından belirlenen risk parametreleri çerçevesinde stratejileri uygular, en yüksek 3 kat kaldıraç ve -%10 kayıp sınırı gibi koşulları sürekli izler. Pazar düştüğünde, teminat oranını takip eder ve likidasyon riski arttığında riskten korunmak için otomatik olarak pozisyonun bir kısmını azaltır.

3. Yeni başlayanlar için profesyonel düzeyde ticaret

Farklılık ticareti, spot ve vadeli işlem piyasaları arasındaki fiyat farklarını kullanarak yapılan bir arbitraj stratejisidir ve genellikle karmaşık mekanizmaların anlaşılmasını ve 24 saat izlemeyi gerektirir. Wayfinder'ın sürekli sözleşme akıllı ajansı, Hyperliquid'in zincir üzerindeki emir defteri motoru "HyperCore" ile entegre edilmiştir ve sıradan kullanıcılara bu stratejileri kolayca kullanma ortamı sunmaktadır.

Örneğin, kullanıcı sadece şunu talep etmelidir: "HYPE tokenine dayalı finansman oranıyla temel işlem gerçekleştirin." Akıllı ajan, spot piyasada HYPE tokenini otomatik olarak satın alacak ve eşit miktarda bir vadeli işlem kısa pozisyonu açarak, aynı anda ( spot ) uzun ve ( vadeli işlem ) kısa pozisyonu tutan bir yapı oluşturacaktır. Piyasa yönü ne olursa olsun, kullanıcı finansman ücretlerinden kar elde edebilir.

Otonom akıllı ajanlar, fon oranlarını sürekli olarak izleyerek, kârlılık düştüğünde veya oran negatif bir değere döndüğünde otomatik olarak pozisyon kapatacaktır. Kullanıcılar, temel ticaret mekanizmalarını veya Hyperliquid borsa bilgilerini anlamadan Wayfinder aracılığıyla istikrarlı kazançlar elde edebilirler.

Merkezi Olmayan Finansın Geleceğine Erişim

Wayfinder, kripto para piyasası fırsatları ile kullanıcı işlemleri arasındaki zorluğu kapatmayı umuyor. Kullanıcılar, basit token alımından gelir tarımına ve otomatik yeniden dengelemeye kadar çeşitli stratejileri kolayca geliştirmek ve uygulamak için bir sohbet aracılığıyla akıllı ajanlarla iletişim kurabilirler. Bu, sektör için önemli bir dönüm noktası olabilir ve kullanıcı tabanını genişletip piyasayı canlandırma potansiyeline sahiptir.

Uzun vadede, Wayfinder'ın zincir üzerindeki ortamda bir işletim sistemi rolü geliştirme potansiyeli var. Wayfinder, API biçiminde işlevler sunmayı planlıyor ve çeşitli hizmetlerin ( Web3 cüzdanları, DApp'ler ve borsa ) gibi karmaşık zincir üzerindeki görevleri kolayca çağırabilmesi ve kullanabilmesi için bir yapı oluşturuyor ve bunları doğrudan uygulama gereksinimini ortadan kaldırıyor.

Bu, her hizmetin mevcut sınırlamaların ötesinde yeni işlevler sunmasına olanak tanır. Örneğin, MetaMask karmaşık strateji uygulamalarını doğrudan sağlayabilir; Binance veya Coinbase gibi borsalar, DeFi ekosistemiyle rekabet ederken karmaşık Merkezi Olmayan Finans ürünlerini daha sezgisel bir arayüzle sunabilir.