AgentFi'den XenoFi'ye: Stablecoin Kazançlarının Yeni Paradigması

Stablecoin getiri stratejilerinin giderek zenginleştiği, ancak kullanıcıların dikkat ve uygulama verimliliğinin sınırlı olduğu bir bağlamda, AgentFi "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigmaları olarak, DeFi kullanıcılarına takip gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı aracılık çözümleri sunmaktadır.

Geçen ay yayınlanan "Stablecoin Gelir Rehberi" sekiz farklı stablecoin gelir modeli hakkında özellikler, gelir kaynakları ve potansiyel riskleri detaylı bir şekilde ele aldı ve Çinli Crypto camiasında belirli bir etki yarattı. Birçok stablecoin ekibiyle yaptığım görüşmelerde, gerçekleşmekte olan yeni bir stablecoin gelir paradigması: AgentFi'yi keşfettim.

DeFAI ve AgentFi'nin Sınıflandırılması ve Karşılaştırması

DeFAI ve AgentFi, "AI + DeFi" kesişim alanında yer alsa da, teknolojik doğası, ürün biçimleri ve paradigma misyonları tamamen farklıdır. AgentFi'nin temel özelliği şudur: AI Agent akıllı varlık, ana yürütücü ve karar alma aracı olarak tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü yürütme işlevine sahiptir, basitçe AI'yı veri analizi ve strateji geliştirme için bir karar destek aracı olarak kullanmaz.

DeFAI Büyük Kategorisi: AI destekli veya artırılmış DeFi ile ilgili işlevler kullanma, strateji optimizasyonu, veri analizi, yatırım önerileri gibi araç uygulamaları, AI modeli insan kararlarını destekler.

AgentFi büyük kategori: Zincir üzerindeki AI akıllı varlıklarını birinci yürütücü olarak kullanan bir finansal sistem inşa etmek, ajanlar bağımsız olarak akıl yürütebilir, karar verebilir ve işlem veya yönetim operasyonlarını tamamlayabilir, kullanıcılar ajanı, kendilerini temsil etmesi için yetkilendirebilir.

Şu anda piyasadaki AgentFi projeleri basitçe şunlara sınıflandırılabilir:

1. Stablecoin Getiri Optimizasyonu
2. Strateji Kombinasyonu/Likitlik Madenciliği Türü
3. Zincir Üzerinde İşlem Yürütme Türü

AgentFi'deki stablecoin getiri optimizasyonu

Stablecoin getirisi optimizasyonu alanı DeFi dünyasında yeni bir olgu değil. En baştaki Yearn Finance (YFI) otomatik getirisi toplayıcıları ile Idle Finance'in otomatik varlık yeniden dengelenmesi ve strateji kombinasyon platformundan, Gauntlet gibi kurumsal odaklı profesyonel DeFi risk modelleme ve protokol seviyesinde getirisi optimizasyonu platformlarına kadar, AgentFi'den önceki oldukça temsili otomatik getirisi optimizasyon projeleri arasında yer almaktadır.

Akıllı Varlık Finansmanı (AgentFi), Crypto ile AI'nin karşılıklı entegrasyon vizyonunu başlangıçta gerçekleştirmiştir: yani AI, zincir üzerindeki bilgi toplama ve karar verme yetenekleri aracılığıyla kullanıcıların Crypto'ya özgü DeFi dünyasına daha iyi katılmalarını sağlarken, aynı zamanda blok zincirinin değiştirilemezliğinden faydalanarak, işlem detaylarının zincir üzerindeki günlükler aracılığıyla saklanarak mantığın doğrulanabilirliğini ve davranışın izlenebilirliğini garanti eder.

Giza Projesi Vizyonu ve Paradigma İlkesi

Giza, "Doğrulanabilir AI Ajanları" inşa etmeye odaklanan bir blockchain altyapı projesidir ve Akıllı Ajanlara Dayalı Finans (Agent-native Finance) adlı yeni bir paradigmayı teşvik etmeyi amaçlamaktadır. Giza, insan katılımcıların bilişsel sınırlamalarını aşmak ve piyasa zekasını ve yapısını yeniden inşa etmek için merkeziyetsiz finans alanında yeni bir arayüz olarak akıllı ajanları (AI agents) tanıtan Yabancı Bilişsel Finans (Xenocognitive Finance) kavramını ortaya koymuştur.

Giza Protocol'ün mimarisi üç katmandan oluşmaktadır:

1. Anlam soyutlama katmanı: AI ile blok zinciri arasındaki anlam engelini aşmak
2. Merkeziyetsiz yürütme katmanı: Ölçeklenebilir, güvenli ve sansüre dayanıklı bir agent yürütme ortamı sağlar.
3. Yetkilendirme katmanı: Teminat vermeyen, güvenli ve kontrol edilebilir bir şekilde çalıştığından emin olun.

Giza'nın temsilci yürütme süreci üç ana modülün işbirliği ile tamamlanır ve dört ana aşamaya ayrılır: istek işleme, protokol etkileşimi, yürütme doğrulama ve sonuç geri bildirimi.

ARMA: Stablecoin Getiri Optimizasyon Akıllı Varlığı

ARMA (Otonom Gelir Yönetimi Ajanı), Giza tarafından sunulan stablecoin kazanç optimizasyonu akıllı ajanıdır ve kullanıcıların protokol çapında otomatik gelir maksimize etmelerini sağlamak amacıyla tasarlanmıştır. Şu anda Base ağında dağıtılmıştır ve AAVE, Morpho, Compound, Moonwell gibi önde gelen borç verme protokollerini destekleyerek daha fazla Layer2 ekosistemine genişlemeyi planlamaktadır.

ARMA'nın başlıca özellikleri şunlardır:

• Akıllı Strateji Zamanlaması
• APR optimizasyon sistemi
• Otomatik faiz birikim mekanizması
• Akıllı coin değiştirme mantığı

ARMA bileşen modülü altı ana bölümden oluşmaktadır ve üç katmanlı koruma mekanizması ile kullanıcı fonları ve işlemlerinin güvenliğini sağlamaktadır. Ücretlendirme mekanizması şeffaf ve etkilidir, kazanç üzerinden ücretlendirilir ve yalnızca gerçek elde edilen kazanç kısmı için %10 başarı ücreti alınır.

Token Tokenin Temel Konumlandırması ve Teşvik Mekanizması

Giza resmi olarak tam token ekonomi modelinin detaylarını yeni açıkladı. $GIZA, Giza akıllı ajan ağının yerel varlığıdır ve anlık kullanılabilirlik, uzun vadeli değer yakalama yeteneği sunmaktadır. Temel tasarım ilkeleri, topluluk öncelikli, ürün odaklı ve mekanizma kısıtlayıcıdır.

Ana özellikler şunlardır:

• Makul başlangıç değeri
• Sıfır Kilidi Açma
• Ürün hayata geçirildi
• Token kullanım amacı net
• Teşvik ve güvenlik bağlandı
• Değer Geri Dönüşüm Mekanizması
• Topluluk odaklı dağıtım
• Çift Teminat Mekanizması
• Zaman Ağırlıklı Tasarım
• Aşamalı yönetim

Giza Points teşvik sistemi kullanıcılar, geliştiriciler ve topluluk üyelerine açıktır ve uzun vadeli katkılara vurgu yapar.

Yatırım Analiz Mantığı ve Potansiyel Riskler

Yatırım mantığı:

• Paradigma yenilik anlatısı
• Ürün kullanışlılığı önde
• Erken madencilik kazanç penceresi

Potansiyel riskler:

• Kullanıcı güveni inşası hala erken aşamada
• Karmaşık sistemlerin birikmesi güvenlik riskleri
• Token değerinin serbest bırakılma yolu belirsiz

Özet

AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına takip gerektirmeyen, otomatik optimize edilmiş akıllı ajan çözümleri sunmaktadır. Giza ve onun ana ürünü ARMA, AgentFi alanının gelişim durumu, teknik özellikleri ve kazanç potansiyelini temsil etmektedir. AgentFi hala çok erken bir aşamada olmasına rağmen, ürün perspektifine değer veren ve bu paradigma dönüşümünün erken dönem kazançlarına yatırım yapmaya istekli kullanıcılar ve inşaatçılar için, özellikle Giza/ARMA, akıllı finans çağının öncüsü ve fırsatı olabilir.