- Topic
89k Popularity
43k Popularity
14k Popularity
4k Popularity
5k Popularity
29k Popularity
16k Popularity
23k Popularity
13k Popularity
3k Popularity
- Pin
89k Popularity
43k Popularity
14k Popularity
4k Popularity
5k Popularity
29k Popularity
16k Popularity
23k Popularity
13k Popularity
3k Popularity
Kripto'da AML: Nasıl Uygulanır? Ve Günlük Yatırımcıları Ne Şekilde Etkileyebilir?
Kripto yatırımcıları genellikle düzenlemeleri olumsuz bir ışıkta görür, ancak bunların blok zincirindeki ve piyasalardaki suç faaliyetlerini önlemede son derece etkili olduğu kanıtlanmıştır.
Ne yazık ki, kara para aklama sadece geleneksel finansal piyasalarla sınırlı değil; kripto da yasa dışı olarak nakit elde etmeyi amaçlayan kötü niyetli bireyler için bir hedef haline gelmiştir.
AML, bunun önlenmesi için uygulanmaktadır, ancak gerçekten ne kadar güvenilirdir? Ve bu, günlük yatırımcıyı nasıl etkiler? AML'nin daha geniş etkilerini ve pratikte nasıl çalıştığını derinlemesine incelemek için okumaya devam edin.
İçindekiler
AML Ne Anlama Gelir?
AML, kara para aklama anlamına gelir ve suçluların yasadışı olarak elde ettikleri kripto parayı gerçek dünya fiat parasına dönüştürmelerini önlemek için oluşturulmuş kurallar, politikalar ve yasaları ifade eder.
Kripto para merkeziyetsiz olduğu için, kullanıcıların kişisel bilgilerinin işlemler gerçekleştirilirken anonim kalmasına izin vermekte, bu da suçlular için çekici bir alan haline gelmektedir.
Bu nedenle, bu, AML protokollerinin ana hedefine katkıda bulunur: sistemi kendi bencil açgözlülükleri için istismar eden kötü aktörlerle dolu olmayan temiz ve sorumlu bir kripto para manzarası oluşturmak.
Kripto'da Para Aklamanın Ne Kadar Yaygın Olduğu?
Kripto’nun düşük maliyeti ve doğrudan işlemleri ile dijital ayak izini gizleme yeteneği, maalesef birçok suçluyu para aklamak amacıyla ona yönlendirmiştir.
2021'de Chainlink, neredeyse 9 milyar dolarlık kripto paranın kara para aklama faaliyetlerine kaybolduğunu bildirdi. Ancak, bu rakam bir yıl sonra Chainalysis'e göre 23.8 milyar dolara fırladı ve bunun kripto dünyasındaki en büyük sorunlardan biri olmaya devam ettiğini gösteriyor.
Ne zaman sorun haline geldi?
Kripto para birimlerinde kara para aklama tam olarak yeni bir fenomen değil. Aslında, 2013 yılında hükümetin İpek Yolu olarak bilinen karanlık web sitesine yönelik baskısına kadar izlenebilir.
Korsan sitenin yalnızca Bitcoin (BTC) kullanarak kara para aklama ile ilgili olduğu keşfedildiğinde, bu durum hükümet kurumları arasında bu tür eylemler için ne kadar kripto kullanıldığına dair endişe yarattı ve bu, günümüzde var olan düzenlemelerin dalgasını başlattı.
Suçlular Kripto ile Parayı Nasıl Akarlar
Blockchain ve kripto teknolojisini istismar ederek, suçlular birçok kurnaz taktikle yasa dışı olarak para elde edebilirler, bunlar en belirgin olanlarıdır.
AML'nin Pratikte Nasıl Çalıştığı
Bir dijital para yatırımı yapan biri olarak, son yıllarda uygulanan birkaç AML uygulamasından en az birine rastlamış olmanız neredeyse garanti.
Bazen gereksiz veya uzun bir şekilde görünseler de, bu önlemlerin kripto sisteminde adil oyunu sağlamak amacıyla alındığını akılda tutmak her zaman önemlidir, bu yüzden iyi niyetlidirler, her ne kadar bazen zorlayıcı oldukları izlenimini verseler de.
KYC (Müşterini Tanıma)
Eğer merkezi bir kripto borsa veya cüzdan için kayıt olduysanız, KYC kontrolü ile karşılaşma olasılığınız yüksektir. Kısacası, bu süreç, bir kullanıcının doğruluğunu doğrulamak için onu kaydederken kişisel müşteri bilgilerini toplama işlemini içerir.
Çoğu zaman, KYC bir kişinin pasaportunu, ehliyetini veya doğum belgesini gerektirecektir; böylece kişinin gerçekten kim olduğunu ve kimlik doğrulamasından kaçınmaya çalışan biri olmadığını doğrulayabilir. Ancak bazen, ilgili kişinin bir fotoğrafını veya hatta bir parmak izini de isteyebilir.
Eğer birisi kara para aklamayı amaçlıyorsa ve KYC'ye uyması gerekmiyorsa, onları tanımlamayı neredeyse imkansız hale getirecek rastgele doğrulanamaz bilgilerle sahte bir hesap oluşturabilir. Bu nedenle, KYC merkezi borsalar için bu sorunu düzeltmek amacıyla zorunlu hale gelmiştir.
Kripto Cüzdan Tarama
Cüzdan taraması, birinin bir cüzdanın sahibini hemen tanımlamasına ve daha da önemlisi, fonlarının kaynağını ve hedefine ulaşmasına olanak tanıyan bir araçtır.
Bu, bazı borsaların şüpheli görünen bireylerin eylemleri hakkında daha iyi içgörü elde etmek için kullandığı daha modern bir yöntemdir.
Eğer aracının, kripto para işlemlerinin belirli bir risk değerlendirme eşiğini aştığını tespit ederse, bunları engelleyebilir eğer bunların yasadışı para hareketleri olduğunu şüpheleniyorsa.
İşlemleri İzleme
İsminin de belirttiği gibi, işlem izleme, kurumların herhangi bir şüpheli fon hareketini tespit etmek için bir borsayı taramasını içerir.
Buradaki amaç, sıradan olmayan ve topluluğun geri kalanı tarafından daha önce görülmemiş olan fonların geçişi gibi anormallikleri tespit etmektir.
Düzenleyicilerin Rolü
Daha önce de belirtildiği gibi, kripto yatırımcıları olarak, düzenleyicilerin sürekli omuzlarımızda nefes alması ve kuralları arka plandan dikte etmesi pek cazip değil.
Ancak, düzenleyiciler kripto endüstrisinden kara para aklamayı önlemek amacıyla uyulması gereken temel kuralları belirlemede önemli bir rol oynamıştır.
AML uyumu için kesin kurallar ve düzenlemeler yargı bölgeleri arasında farklılık gösterebilir, ancak tüm yasalar ve politikalar aynı amaç için tasarlanmıştır. İşte bilmeniz gereken ana AML politikaları ve bunların uygulandığı dünya bölgeleri:
Bu Yatırımcıları Nasıl Etkiler?
O halde, bir yatırımcının bakış açısına dönelim ve bol miktarda kripto AML düzenlemeleri ve protokollerinin bir kişinin günlük ticaretini nasıl etkileyeceğini göz önünde bulunduralım.
Kayıt Gereksinimleri
KYC zorunlu olduğu için, isteğe bağlı değil, çoğu kripto yatırımcısının bunu tamamlaması gerekecek, bu da bir cüzdan veya borsa için kaydolmayı çok daha zaman alıcı hale getirebilir.
Herkes kişisel bilgilerini vermekten hoşlanmaz, özellikle kripto dünyasında, burada gizlilik çok önemlidir ve bu nedenle merkeziyetsiz bir borsa seçebilirler. Ancak, KYC'nin iyi niyetleri olduğunu unutmamak gerekir ve bu, suçluları bir ağdan temizlemeye yardımcı oluyorsa, zahmete değer olabilir.
İşlem Kısıtlamaları
AML programları, bir kişinin gönderebileceği veya alabileceği miktarı, eğer risk eşiğinin çok ötesinde olduğu düşünülüyorsa sınırlama potansiyeline sahiptir. Bu, yasal olarak büyük bir miktarı bir kerede hareket ettiren deneyimli yatırımcılar için sinir bozucu olabilir, ancak tam miktar genellikle şüpheli görünen herhangi bir faaliyet yakalamak için absürt derecede yüksek olacaktır.
Daha Az Gizlilik
Basitçe söylemek gerekirse, AML önlemleri, bir borsa arkasındaki düzenleyicilere veya kişilere makul bir kontrol sağlar. Örneğin, cüzdan taraması yapma imkanı veren araçlar sunmak, bir kullanıcının gizliliğini otomatik olarak sınırlarken, faydası ise ağ üzerindeki kötü niyetli kişileri tanımlamanın çok daha kolay olmasıdır.
Daha Yüksek Likidite Potansiyeli
AML uygulayarak, borsalar suçsuz ve doğrulanabilir platformlar olmayı hedeflediklerini belirtirler. Bu durum, daha fazla yatırımcının kripto piyasasına katılmasını sağlayabilir ve varlıkların alınıp satılma hızını artırarak token fiyatlarının ayarlanmasına gerek kalmadan işlemlerin gerçekleştirilmesine olanak tanır.
Bu şekilde, AML önlemleri piyasa bütünlüğünü korumaya yardımcı olur, onu suçlular için bir oyun alanı yerine meşru olarak sergiler.
Düzenleyici Belirsizlik
Regülasyon yasaları her zaman değişiyor, özellikle kripto gibi genç bir sektörde. Bu, yeni yasaların beklenmedik bir şekilde eklenebileceği anlamına geliyor; bu da mevcut kullanıcılar için maliyetli olabilir, çünkü güncellemelerin bir parçası olarak belirli hizmetler veya özellikler kilitlenmiş olabilir.
Ayrıca, bir ağ veya kripto para borsası için düzenleyici ortamın belirsiz göründüğü dönemler olabilir, bu da insanların güvenli tarafta kalmak için ayrılmasına neden olur, bu da piyasa katılımını ve likiditeyi azaltır.
Ters Tarafında
Neden Bu Önemli
Para aklama, kripto dünyasında o kadar yaygın bir sorun haline geldi ki, bu durum kripto yatırımcıları için düzenleyici ortamı tamamen değiştirdi. Bu kurallar ve yasalar, nihayetinde bir kişinin ticaret yapma şekli ve kripto endüstrisinin ne kadar güvenli olduğu üzerinde etkili olabilir.
İnsanlar Ayrıca Soruyor:
Yaptırımlar Taraması Nedir? Yaptırımlar taraması, sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASPS)'ların diğer ortaklar veya şirketlerle olan belirlenmiş ilişkilerinin bir yaptırım olarak görülüp görülmediğini kontrol etmesidir. Bu, terörizmin finansmanı gibi bir ağ üzerindeki yasadışı faaliyetleri ortaya çıkarmak için kullanılan bir kripto uyum önlemidir.
NFT'ler Para Aklamak İçin Kullanılabilir mi? Evet, suçluların bunu başarmak için kullanacağı en yaygın yöntem yıkanma ticareti (wash trading)dir. Bu, birinin zaten sahip olduğu bir NFT'yi farklı bir anahtar çifti ile satın almasıdır.
Bankacılık Gizliliği Yasası nedir? 1970 tarihli Bankacılık Gizliliği Yasası, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki tüm finansal kuruluşların, hükümet ajanslarına platformlarında para aklama tespitinde ve önlenmesinde yardımcı olmalarını zorunlu kılan bir yasadır.