Shenzhen, Çin genelinde stablecoin dolandırıcılıkları artarken Kripto dolandırıcılık uyarısı yayınladı.

Ana Noktalar:

• Shenzhen yetkilileri, stablecoin'ler ve dijital varlıklarla ilgili artan dolandırıcılıklar hakkında halka uyarıda bulunuyor.
• Suçlular, yatırımcıları düzenlenmemiş şemalara çekmek için "finansal yenilik" anlatılarını istismar ediyor.
• Kamuya, kripto ile bağlantılı yasa dışı fon toplama olaylarını bildirmesi çağrısında bulunuldu ve ihbarcılara potansiyel ödüller verileceği belirtildi.

Şenzhen yetkililerinden gelen taze bir uyarı, Çin'in yetkisiz kripto faaliyetlerine karşı sert duruşunu pekiştirdi. 7 Temmuz'da, finansal suçları hedef alan şehrin özel görev gücü, yasa dışı fon toplama, dolandırıcılık ve piramit şemaları konusundaki artan istismarları vurgulayan bir kamu duyurusu yayımladı. Duyuru, Pekin'in finansal yenilikleri kontrol etme ve onaylanmamış dijital varlıklara karşı sert önlemler alma konusundaki daha geniş çabalarını yansıtıyor.

İstikrarlı Paralar, Yasadışı Faaliyetler Artarken İnceleniyor

Lisanssız firmaların, Shenzhen yetkililerinin belirttiğine göre, "dijital varlıklar" ve "finansal yenilik" kapsamında stabilcoin tabanlı yatırım şemaları sattığı bildirildi. Bu projeler, çok az düzenleyici denetimle faaliyet gösterdiklerini ortaya koyan soruşturmalara rağmen, genellikle dikkat çekici getiriler ve düşük risk vaadinde bulunuyor.

Bu varlıklar, kamuoyunun stablecoin'ler ve DeFi konusundaki cehaletinden yararlanarak fırsatlar yaratmayı kasıtlı olarak gerçekleştiriyorlar, ifadesinde belirtildiği gibi. Sahte yatırım vakalarını kolaylaştırmak ve "sanal para" ve "dijital varlık ürünleri" gibi "pseudo-varlıklar"ı teşvik etmekle suçlanıyorlar, ancak bu tekliflerin büyük bir kısmı aslında kara para aklama, kumar ve yasadışı piramit yapıları gibi yasadışı şemalar için bir araç olarak kullanılıyor.

Shenzhen’in açıklaması, sistemik finansal riski azaltmak için ulusal direktifler altında çalışan yerel bir hükümet kolu olan Yasa Dışı Finansal Faaliyetlerle Mücadele ve Önleme Ofisi tarafından yayımlandı.

Daha Fazla Oku: Çin, Yasaklar Arasında El Konulan Kripto Paraları Sessizce Likidite Ediyor, 1.4 Milyar Dolar Kamu Gelir Artışını Tetikliyor

Uyarının Çin'deki Kripto Yatırımcıları İçin Anlamı

Lisanssız Projeler Önemli Hukuki ve Finansal Riskler Taşır

Hükümet, stablecoin'leri içeren yatırım hizmetleri sunan herhangi bir kuruluşun, Çin'in mali düzenleyicileri tarafından lisanslanması gerektiğini vurguladı. Bu onay olmadan, fon toplama yasadışı.

Yasadışı Fon Toplama ile Mücadele ve Önleme Yönetmeliği'ne göre, bu tür şemalara katılan herhangi bir birey bunu kendi mali riski ile yapmaktadır. Devlet, kayıtdışı dijital varlık girişimlerine yapılan yasadışı yatırımlardan kaynaklanan zararları tazmin etmeyecektir.

Uyarı, hiçbir kuruluşun - ister yerli ister yabancı - Çin halkına token, stablecoin veya dijital yatırım ürünleri tanıtamayacağını, çıkaramayacağını veya satamayacağını açık bir yetki olmadan vurgulamaktadır.

Yetkililer, bazı operasyonların kasıtlı olarak yanıltıcı olduğunu, meşruiyet izlenimi vermek için "blok zinciri yeniliği" veya "Web3 zenginlik fırsatı" gibi ifadeler kullandığını vurguladılar. Gerçekte, bunlar temel bir değere veya işleyen bir blok zinciri altyapısına sahip olmayabilir.

Çin'de Artan Yürütme Modeli

Çin, yıllardır kripto para birimleri üzerinde sıkı bir düzenleyici duruş sergilemiştir. Ülke:

• 2017'de yasaklanan ilk coin teklifleri (ICOs)
• 2021 yılında yasaklanan kripto ticaret platformları ve madencilik
• Yabancı borsa ve cüzdan hizmetlerinin kendi sınırları içinde faaliyet göstermesini engellemeye devam ediyor.

Shenzhen'den gelen bu son eylem, dijital finansın bir gölge bankacılık sistemine dönüşmesini önlemek için ulusal bir çabaya uyuyor. Şimdi, Çin'in merkez bankası dijital para birimi (CBDC) e-CNY sahneye girdiğinde, özel olarak ihraç edilen stablecoin'lere karşı tutumlar özellikle temkinli çünkü bunlar para kontrolünü altüst edebilir.

Stablecoin'lara, Bitcoin veya Ethereum gibi daha volatil kripto paralara kıyasla daha fazla dikkat edilmesi, dolandırıcılıkta da değişen trendleri yansıtıyor. Artık birçok dolandırıcılık, daha istikrarlı ve güvenilir görünmek için fiat para birimlerine sabitlenmiş token'lar kullanıyor veya onlara dayanıyor; bu, özellikle perakende yatırımcılar için oldukça önemli.

Yetkililer Bildirim Yapmayı Teşvik Ediyor, Teşvikler Sunuyor

Finansal gözetim için kamu katılımını artırma çabasıyla, Shenzhen yetkilileri vatandaşları stablecoinler veya diğer dijital varlıklarla ilgili şüpheli yasadışı faaliyetleri bildirmeye teşvik etti.

Şikayetler, şehir düzeyinde veya ilçe düzeyinde mali otoritelerle, polise yapılabilir. Doğrulanmış ipuçlarını verenler para ödülü alabilir, ancak bu tür bir ödemenin nasıl verileceği kamu duyurusunda belirtilmemiştir.

Bu taktik, sıklıkla vatandaşların baskınlara yardımcı olmak için harekete geçirildiği Çin'in yolsuzlukla mücadele çabalarında kullanılanlara benzer. Ayrıca, hükümetin önleyici odaklanmasını gösteriyor; dolandırıcılığı, daha büyük mali zararlara yol açacak kadar büyümeden yakalamaya çalışıyor.

Daha Fazla Oku: Çin'in Bitcoin Madencilik Devleri, Tarife ve Güvenlik Baskısı Ortasında Üretimi ABD'ye Gizlice Taşıyor

Stabilcoin'ler Tehdit Altında: Çin'in Son Uyarısının Küresel Sonuçları

Shenzhen konuşması, stabilcoinlerin küresel bir düzenleyici tartışmanın konusu olduğu bir zamanda gerçekleşiyor. ABD, AB ve Asya'daki çeşitli ülkelerde, düzenleyiciler şunlarla ilgili endişeli:

• Düzenlenmemiş stablecoin ihraçlarının oluşturduğu sistemik riskler
• Gölge bankacılığı ve likidite krizleri potansiyeli
• Geleneksel kontrol dışındaki sınır ötesi sermaye hareketi

Küresel ölçekte inşa etmeye çalışan veya getiri sağlayan stabilcoin ürünleri sunan kripto projeleri için, uygulamanın ciddiyetinin bir örneğidir. Ana karasal pazar için yatırım ürünlerini sosyal medya veya üçüncü taraf ajanların yardımıyla tanıtmaya devam eden programlar, soruşturma, varlık haczi veya kara listeye alınma riskiyle karşı karşıya kalabilir.

Gerçekten de, 2025'in başlarında Çince Telegram ve WeChat kripto tanıtım gruplarının sayısız kapatılması ve izlenmesi gerçekleşti.

Risk Farkındalığı Aşırı Heyecan

Shenzhen otoritelerinin temel mesajı açıktır: Yatırımcı eğitimi ve şüphecilik çok önemlidir. Sadece blockchain veya DeFi terimlerini kullanan bir proje mutlaka güvenli veya geçerli değildir.

Hem USDT, hem USDC hem de DAI gibi algoritmik stabilcoinler, küresel DeFi'de ana akım haline geldi, ancak yukarıdakilerin hepsi, özel bir yetki olmaksızın anakarada yatırım talebi için yasadışıdır.

Yatırımcılara, özellikle kripto benimseme seviyelerinin yüksek olduğu Asya-Pasifik ülkelerinde, organizasyonların düzenlenip düzenlenmediğini kontrol etmeleri, bilgi talep etmeleri ve garantili getiriler programlarından kaçınmaları önerilmektedir.