Stablecoin Yatırım Stratejisi Analizi: Çeşitlendirilmiş Seçenekler ve Risk Yönetimi

Mevcut yüksek dolar endeksi ve riskli varlıkların düştüğü piyasa ortamında, dolar varlıklarına sahip olmak ve kazanç elde etmek birçok yatırımcının tercihi haline geldi. Bu makalede, bazı önde gelen DeFi projelerindeki stablecoin yatırım stratejilerini inceleyecek ve okuyuculara çeşitli seçenekler sunacağız.

USDD+3Crv stratejisi

USDD, belirli bir kuruluş tarafından yönetilen bir stablecoin'dir. 27 Ekim itibarıyla, USDD'nin arzı 725 milyon, teminat değeri 2.23 milyar dolar ve teminat oranı %300'ün üzerindedir. Bu teminatın 990 milyon dolarlık kısmı USDC'den oluşmakta olup, bu durum USDD'nin arzını büyük ölçüde aşmakta ve düşük risk katsayısını göstermektedir. Son zamanlarda, bir borsa platformu birden fazla USDD işlem çifti sunmuş ve ilgili işlem ücretlerini kaldırarak USDD'nin likiditesini daha da artırmıştır.

Bir DEX platformu, USDD+3Crv havuzunun yıllık getirisinin ( APR ) %19.66 olduğunu, USDD+FRAXBP'nin APR'inin ise %21.18 olduğunu göstermektedir. Yatırımcılar, ilgili havuzda desteklenen stablecoin'leri yatırabilir ve ardından LP token'larını stake ederek getiri elde edebilir.

Canto ekosistemi

Canto, Cosmos ekosisteminde EVM ile uyumlu bir DeFi halka zinciridir ve DEX, borç verme ve stablecoin NOTE gibi hizmetler sunmaktadır. Şu anda Canto'nun toplam kilitli değeri (TVL) yaklaşık 100 milyon dolardır.

Canto'nun kredi platformu, NOTE/USDT LP'nin APR'sinin %32.14 ve NOTE/USDC LP'nin APR'sinin %29.47 olduğunu gösteriyor. NOTE, Canto'da aşırı teminat ile basılan stabilcoindir ve teminat USDC ve USDT olduğunda tasfiye gerçekleşmez. Yatırımcılar, bir miktar USDT'yi teminat olarak kullanarak NOTE basabilir, ardından geri kalan USDT ile likidite sağlayabilir ve sonunda LP token'larını stake ederek getiri elde edebilir.

Canto'nun çapraz zincir işlemlerinin nispeten karmaşık olduğunu unutmamak gerekir, yatırımcıların çapraz zincir sürecini tam olarak anlamaları gerekmektedir.

Velodrome: sUSD+LUSD stratejisi

Velodrome, Optimism üzerinde bir DEX'tir ve şu anda TVL'si 82 milyon dolardır. sUSD ve LUSD, sırasıyla iki nispeten güvenli stablecoin projesinin çıkardığı tokenlerdir.

Velodrome'daki sUSD/LUSD işlem çiftinin likidite madenciliği APR'si %16.12.

HAY+BUSD stratejisi

Helio Protocol, bir blok zinciri üzerinde likit teminat ve borç verme protokolüdür. Kullanıcılar, Helio'daki merkeziyetsiz stabilcoin HAY'i aşırı teminatlayarak borç alabilirler.

Bir DEX platformu, HAY ve BUSD için StableSwap değişim girişini özel olarak ekledi. Şu anda Helio'nun TVL'si 92 milyon dolar, bunun yaklaşık 20 milyon doları HAY/BUSD Stable LP olarak stake edilmiş durumda.

Yatırımcılar DEX'te HAY/BUSD stablecoin işlem çifti için likidite sağlayabilir ve ardından LP tokenlerini Helio'ya stake edebilir, şu anda APR %19.77 olarak gösterilmektedir.

Wombat Exchange ekosistemi

Wombat Exchange, belirli bir kamu blockchain'inde bulunan bir stablecoin değişim DEX'idir ve düşük kayma, paylaşılan likidite, tek bir token ile stake yapabilme gibi özelliklere sahiptir. Şu anda ana havuzundaki USDC, USDT, DAI, BUSD'nin APR medyanları sırasıyla %11.44, %11.14, %10.85, %7.57'dir.

Wombat etrafında Wombex Finance ve Magpie gibi diğer DEX agregatörlerine benzer uygulamalar da ortaya çıktı ve daha yüksek depozito getiri oranları sunuyor.

Risk Uyarısı

Kripto piyasası yüksek risklidir ve güvenlik kazaları sıkça meydana gelir. Yatırımcılar, her projenin belirli risklerini tam olarak anlamalı ve çeşitlendirilmiş yatırım stratejileri benimsemelidir. Yatırıma girmeden önce derinlemesine araştırma yapmaları ve dikkatli karar vermeleri önerilir.