AgentFi ve XenoFi: Stablecoin Kazançlarının Yeni Paradigması

Stablecoin getiri stratejilerinin giderek çeşitlenmesiyle, kullanıcılar enerji ve uygulama verimliliği sınırlamalarıyla karşı karşıya kalmaktadır. Bu bağlamda, AgentFi, "AI + DeFi" entegrasyonunun yeni bir paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına sürekli dikkat gerektirmeyen, otomatik olarak optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunmaktadır.

AgentFi, geleneksel DeFi veya genel DeFAI projelerinden farklı olarak, temel özelliği: AI Agent'ın ana yürütme organı ve karar alma aracı olarak tamamen otomatik karar verme ve kapalı döngü yürütme yeteneğine sahip olmasıdır; bu, yalnızca veri analizi ve strateji geliştirme için bir yardımcı araç olarak değil.

Şu anda piyasada gerçekten Crypto'ya özgü DeFi dünyasına odaklanan AgentFi projeleri hala oldukça az. Kapsamlı araştırma ve eleme yoluyla, mevcut ana AgentFi projelerini stabilcoin getirisi optimizasyonu, strateji kombinasyonu/likitite madenciliği ve zincir üzerindeki işlem yürütme olmak üzere üç ana kategoriye sınıflandırdık.

Stablecoin gelir optimizasyonu alanında, Giza tarafından sunulan ARMA (Otonom Gelir Yönetim Ajanı) dikkate değer bir projedir. ARMA, kullanıcılar için protokoller arası otomatik gelir maksimize etmeyi amaçlamakta olup, Base ağında dağıtılmıştır ve birden fazla ana akım borç verme protokolünü desteklemektedir.

ARMA, akıllı strateji planlaması, APR optimizasyon sistemi, otomatik bileşik faiz mekanizması ve akıllı para değiştirme mantığı gibi işlevlerle kullanıcılara etkili bir stablecoin gelir yönetim hizmeti sunmaktadır. Güvenlik mimarisi, kullanıcı fonları ve işlemlerin güvenliğini sağlamak için akıllı hesaplar, erişim kontrolü ve risk yönetimi gibi üç katmanlı koruma mekanizması içermektedir.

ARMA, gelir üzerinden ücretlendirme yapan şeffaf bir ücret yapısı benimsemekte, çeşitli ödülleri otomatik olarak yönetmekte ve kullanıcıların varlıklarını orijinal para biriminde çekmelerini sağlamaktadır. Resmi veri panosu aracılığıyla, ARMA'nın lansmanından bu yana varlık yönetim ölçeği ve akıllı temsilci sayısının sürekli artışını gözlemleyebiliyoruz.

Giza, yakın zamanda makul bir başlangıç değeri, sıfır kilit açma ile başlama, belirgin token kullanımı, çift staking mekanizması gibi tasarımları içeren tam bir token ekonomi modelini açıkladı. Aynı zamanda, kullanıcıları, geliştiricileri ve topluluk üyelerini ekosistem inşasına katılmaya teşvik eden Giza Puan Sistemi'ni de başlattı.

AgentFi modeli hala erken aşamalarda olup, kullanıcı güveni inşası, sistem güvenliği ve token değeri serbest bırakma gibi zorluklarla karşı karşıya kalsa da, "AI + DeFi" entegrasyonunun bir sonraki aşama paradigması olarak, DeFi kullanıcılarına sürekli dikkat gerektirmeyen, otomatik optimize edilen akıllı ajan çözümleri sunmaktadır ve akıllı finans çağında yeni fırsatları temsil etmektedir.