Надежные инвестиционные решения в период рыночной нестабильности: четыре продукта с низким риском на основе стейблкоинов
В апреле 2025 года мировые финансовые рынки резко колебались из-за новой тарифной политики. Трамп объявил о введении "взаимных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и введя более высокие ставки для определенных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: индекс S&P 500 за четыре дня потерял 5,8 триллиона долларов рыночной стоимости, что стало крупнейшей недельной потерей с 1950-х годов.
В этом контексте председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил, что тарифы могут повысить инфляцию и подавить рост, но ФРС не будет вмешиваться в рынок путем снижения процентных ставок. Goldman Sachs и JPMorgan повысили вероятность рецессии в США до 20% и 45% соответственно. Как инвесторам следует реагировать на такую неопределенную рыночную ситуацию?
В этой статье будут представлены четыре продукта с низким риском收益 на основе стейблкоинов, которые могут стать хорошим выбором для стабилизации инвестиционного портфеля в turbulentные времена.
1. Сберегательный фонд Spark USDC (Ethereum)
Это продукт сбережений USDC на базе Ethereum. Пользователи могут вносить USDC и получать токены sUSDC в качестве подтверждения депозита. Доходы поступают от комиссий по криптовалютным займам, инвестиций в государственные облигации США и доходов от предоставления ликвидности другим платформам ликвидности.
Оценка риска: низкий. Стабильность USDC высокая, а платформа Spark прошла несколько аудитов, что снизило риски смарт-контрактов. Тем не менее, рыночные колебания все же могут оказать потенциальное влияние на ликвидность.
2. Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Это пул ликвидности BYUSD/HONEY, развернутый на родном DEX Berachain. Пользователи могут вносить BYUSD и HONEY для предоставления ликвидности, получать LP токены и могут ставить эти LP токены для получения вознаграждений BGT.
Источники дохода включают вознаграждение BGT (3.41% APR) и торговые сборы в пуле (0.01% APR). BGT можно сжигать в соотношении 1:1 за BERA и делиться частью доходов от сборов основных приложений.
Оценка риска: низкий до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, их цена относительно стабильна. Однако вознаграждения BGT могут колебаться из-за корректировок эмиссии.
Это продукт, который предоставляет ликвидность в пул USDC/USDT на Uniswap V4 через платформу Merkl. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка сборов и автоматическое ребалансирование.
Доход в основном поступает от стимулов в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. Пул USDC/USDT как пара стейблкоинов имеет низкий риск ценовых колебаний. Но следует обратить внимание на риск смарт-контрактов и возможность снижения доходности после окончания периода стимулов.
4. Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Это пул поставок USDC на базе блокчейна Aptos. Пользователи могут вносить USDC для участия в поставках, получая сертификаты поставок, а доходы накапливаются в реальном времени.
Источники дохода включают процент от поставок USDC (5.35%) и награды thAPT от Thala (3.66%). thAPT является сертификатом депозита Thala и может быть обменен на APT в соотношении 1:1.
Оценка риска: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние расходов на выкуп thAPT на доход.
Резюме
В условиях усиления рыночной волатильности эти продукты с низким риском на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно безопасное убежище. Тем не менее, инвесторы все равно должны осторожно оценивать риски и доходность каждого продукта и принимать обоснованные решения в соответствии со своей способностью к риску и инвестиционными целями.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Убежище на бурном рынке: анализ четырех продуктов с низким риском стейблкоинов
Надежные инвестиционные решения в период рыночной нестабильности: четыре продукта с низким риском на основе стейблкоинов
В апреле 2025 года мировые финансовые рынки резко колебались из-за новой тарифной политики. Трамп объявил о введении "взаимных тарифов" для основных торговых партнеров, установив базовую ставку в 10% и введя более высокие ставки для определенных стран. Это решение вызвало сильную реакцию на рынке: индекс S&P 500 за четыре дня потерял 5,8 триллиона долларов рыночной стоимости, что стало крупнейшей недельной потерей с 1950-х годов.
В этом контексте председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил, что тарифы могут повысить инфляцию и подавить рост, но ФРС не будет вмешиваться в рынок путем снижения процентных ставок. Goldman Sachs и JPMorgan повысили вероятность рецессии в США до 20% и 45% соответственно. Как инвесторам следует реагировать на такую неопределенную рыночную ситуацию?
В этой статье будут представлены четыре продукта с низким риском收益 на основе стейблкоинов, которые могут стать хорошим выбором для стабилизации инвестиционного портфеля в turbulentные времена.
1. Сберегательный фонд Spark USDC (Ethereum)
Это продукт сбережений USDC на базе Ethereum. Пользователи могут вносить USDC и получать токены sUSDC в качестве подтверждения депозита. Доходы поступают от комиссий по криптовалютным займам, инвестиций в государственные облигации США и доходов от предоставления ликвидности другим платформам ликвидности.
Оценка риска: низкий. Стабильность USDC высокая, а платформа Spark прошла несколько аудитов, что снизило риски смарт-контрактов. Тем не менее, рыночные колебания все же могут оказать потенциальное влияние на ликвидность.
2. Берачейн BYUSD| МЕДОВЫЙ (Berachain)
Это пул ликвидности BYUSD/HONEY, развернутый на родном DEX Berachain. Пользователи могут вносить BYUSD и HONEY для предоставления ликвидности, получать LP токены и могут ставить эти LP токены для получения вознаграждений BGT.
Источники дохода включают вознаграждение BGT (3.41% APR) и торговые сборы в пуле (0.01% APR). BGT можно сжигать в соотношении 1:1 за BERA и делиться частью доходов от сборов основных приложений.
Оценка риска: низкий до среднего. BYUSD и HONEY являются стейблкоинами, их цена относительно стабильна. Однако вознаграждения BGT могут колебаться из-за корректировок эмиссии.
3. Предоставление ликвидности Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
Это продукт, который предоставляет ликвидность в пул USDC/USDT на Uniswap V4 через платформу Merkl. Uniswap V4 вводит механизм "хуков", который позволяет разработчикам настраивать функции пула, такие как динамическая настройка сборов и автоматическое ребалансирование.
Доход в основном поступает от стимулов в виде токенов UNI.
Оценка риска: низкий до среднего. Пул USDC/USDT как пара стейблкоинов имеет низкий риск ценовых колебаний. Но следует обратить внимание на риск смарт-контрактов и возможность снижения доходности после окончания периода стимулов.
4. Эшелонный рынок USDC (Aptos)
Это пул поставок USDC на базе блокчейна Aptos. Пользователи могут вносить USDC для участия в поставках, получая сертификаты поставок, а доходы накапливаются в реальном времени.
Источники дохода включают процент от поставок USDC (5.35%) и награды thAPT от Thala (3.66%). thAPT является сертификатом депозита Thala и может быть обменен на APT в соотношении 1:1.
Оценка риска: от низкого до среднего. USDC обладает высокой стабильностью, но необходимо обратить внимание на риски смарт-контрактов в экосистеме Aptos и влияние расходов на выкуп thAPT на доход.
Резюме
В условиях усиления рыночной волатильности эти продукты с низким риском на основе стейблкоинов могут предоставить инвесторам относительно безопасное убежище. Тем не менее, инвесторы все равно должны осторожно оценивать риски и доходность каждого продукта и принимать обоснованные решения в соответствии со своей способностью к риску и инвестиционными целями.