Глубокий анализ: Пределы полномочий и влияние практики в новых правилах банковского форекса

Недавно Управление валютного контроля выпустило "Правила о дью дилидженс и освобождении от ответственности для банковских операций с форекс (опытный вариант)", этот документ четко определяет границы ответственности банков в сфере операций с форекс и случаи освобождения от ответственности. Введение этих правил не только предоставляет основание для избежания чрезмерного регулирования и обеспечения финансовой стабильности, но и тесно связано с насущными интересами каждого трейдера. Давайте более подробно рассмотрим важное значение и ключевые моменты этих правил.

Основные обязательства банка

1. Обязанности по должной осмотрительности: банк должен выполнять обязанности по "знанию клиента, знанию бизнеса, должной проверке" на протяжении всего процесса валютных операций и применять эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению правил: проведение комплаенс-аудита по внешнеэкономическим счетам клиентов, операциям с денежными средствами, валютным операциям и т.д., строго в соответствии с правилами управления валютой.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: при реализации политики упрощения форекс проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять и сообщать о потенциальных рисках нарушения.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: следовать международным стандартам для трансакций через границу и своевременно сообщать о выявленных рисках нарушений.

5. Обязанность сотрудничества по рассмотрению жалоб: при проведении расследования по делу в Управлении валютного контроля необходимо своевременно заполнять и возвращать "Форму жалобы" и соответствующие доказательства, активно сотрудничать с расследованием.

Последствия невыполнения обязательств

Если банк не выполнит вышеуказанные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные санкции. Эта ответственность основана на Законе о административных наказаниях Китайской Народной Республики и Правилах управления форексом Китайской Народной Республики и не включает в себя принятие мер по улучшению, критику, обучение или предупреждения о рисках.

Высокий риск торговых операций

Рискованные сделки, о которых банки, скорее всего, будут сообщать, включают:

• Подозрение в фиктивной торговле, фиктивном инвестиционно-финансовом сотрудничестве
• Деятельность подпольного обменника
• Кросс-борд игровые азартные игры
• Мошенничество с получением экспортного возврата налогов
• Незаконная транснациональная финансовая деятельность с криптовалютой
• Другие предполагаемые незаконные трансакции с трансграничными финансами

В торговле виртуальными валютами типичными чертами высокочастотной и высокорискованной торговли являются:

• Частые пополнения, выводы и спекулятивные операции
• Путь движения средств сложен
• Крупные переводы или разделение средств на счет
• Источники и использование средств не совпадают
• Крупные суммы денег в краткосрочной перспективе
• Потоки средств на несколько платформ или счетов

Группа, легко идентифицируемая как рисковые трейдеры

1. Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражем USDT.

2. Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия потоков средств или торгуют в регионах с слабым регулированием.

3. Аномальные операции с капиталом: частые и крупные поступления и снятия средств с аккаунта, не соответствующие личному финансовому положению.

Ситуации, выходящие за пределы банковского контроля

1. Технические и ресурсные ограничения: например, если торговля виртуальными валютами включает в себя большое количество анонимных зарубежных кошельков или децентрализованных торговых платформ.

2. Регулирование и прозрачность информации: касается стран и регионов с различными регуляторными политиками или неясной информацией о сделках.

3. Торговля необычайно сложна: модели движения средств крайне сложны, например, многократные операции по смешиванию валют или переводы через несколько "пустышек".

Обработка конфликта международных правил и внутренних норм

Когда международные правила противоречат национальным нормам, банки обычно отдают предпочтение национальным нормам. Это может привести к тому, что некоторые, на первый взгляд, соответствующие международным правилам операции не могут быть проведены на внутреннем рынке. Трейдерам следует особенно обращать внимание на эти потенциальные конфликты, полностью понимать национальные законодательные нормы и избегать ущерба из-за конфликтов правил.

Роль трейдера в банковской жалобе

При проверке банка за нарушение правил и подаче жалобы трейдеру может понадобиться:

1. Помощь в расследовании: предоставление информации, связанной с бизнесом, такой как торговые контракты, записи о денежных переводах и т. д.

2. Принять на себя потенциальную ответственность: если предоставленные доказательства имеют проблемы, такие как сокрытие важной информации или предоставление ложных материалов, это может повлечь за собой риск быть подвергнутым расследованию.

Трейдеры должны действовать осторожно и предоставлять доказательства, чтобы защитить свои законные права и интересы, а также интересы банка. Сотрудничество трейдеров, осуществляющих нормальные и законные сделки, с расследованием и предоставление доказательств является исполнением гражданского долга и теоретически должно быть защищено законом.