О юридических рисках и рекомендациях по операциям с криптоактивами

В последнее время многие задавались вопросом о юридических рисках обмена криптоактивов (особенно USDT) и о реальных способах его осуществления. В данной статье кратко рассматриваются юридические риски и целесообразность некоторых существующих каналов обмена, с целью помочь всем законно и правильно использовать и распоряжаться криптоактивами.

Необходимо особо отметить, что данное обсуждение касается только обычных пользователей, чьи средства имеют законное происхождение, а покупка и хранение криптоактивов предназначены исключительно для повседневных личных расходов и нормальных инвестиционных действий.

1. Лицензированные криптоактивы биржи Гонконга и брокерские каналы

В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга выдала лицензии 7 криптоактивам (или операторам), что демонстрирует растущий тренд криптоактивов в Гонконге.

Согласно практическому опыту, обмен USDT через гонконгские каналы является относительно законным и безопасным способом с низкими юридическими рисками. Однако следует отметить, что в настоящее время криптоактивы, такие как USDT, не могут быть напрямую обменены на лицензированных биржах и требуют дополнительных операций через спотовые каналы BTC/ETH.

В качестве примера возьмем одну лицензированную биржу, за которой стоит полностью лицензированный брокер, обладающий несколькими лицензиями на финансовые услуги, включая лицензии на торговлю криптоактивами, консультации и управление активами. Эта платформа может легально использовать спотовые каналы BTC/ETH в Гонконге, помогая пользователям обменивать USDT на BTC, ETH или другие фиатные валюты, с коротким торговым циклом, практически не подверженным влиянию финансовых рисков рынка.

Преимущества этого метода заключаются в хорошей соответствии требованиям, четком финансовом потоке, низкой вероятности получения незаконных средств и почти отсутствии риска заморозки счетов. Недостатком является то, что на данный момент граждане материкового Китая не могут напрямую открывать счета для торговли криптоактивами, возможно, потребуется помощь друзей и родственников за границей; также может потребоваться личное присутствие в Гонконге для открытия банковского счета, что является довольно сложным для небольших обменов.

2. Основные биржи OTC обмен

Продажа через внебиржевую торговлю (OTC) некоторых крупных бирж является наиболее экономичным вариантом, и пользователи могут открывать счета и действовать самостоятельно. Однако стоит отметить, что этот канал в настоящее время стал одним из самых легких способов получения незаконных средств. Если вы получите деньги из неизвестного источника, не только может быть заблокирована банковская карта, и средства станут недоступными, но вы также можете столкнуться с судебным разбирательством.

Если вы выбираете этот способ, рекомендуется внимательно ознакомиться с торговой историей и оценками платформы контрагента, выбрать контрагента с высокой репутацией и избегать сторон с плохой репутацией или аномальной торговой историей.

3. Криптоактивы кредитная карта

Что касается соблюдения норм для кредитных карт с криптоактивами, в целом проблем не так много, некоторые карты даже могут быть привязаны к основным платежным приложениям.

Однако, Криптоактивы кредитные карты также имеют свои риски. В настоящее время на рынке имеется множество кредитных карт Криптоактивов от Mastercard или UnionPay, источники средств относительно безопасны, но множество агентов по открытию карт, необходимо самостоятельно выбирать надежного провайдера с соблюдением процесса KYC. Некоторые поставщики услуг действительно могут внезапно прекратить свое обслуживание; были случаи, когда пользователи сообщали, что их провайдеры Криптоактивов кредитных карт внезапно прекратили предоставление услуг пользователям из материкового Китая, что привело к невозможности использования средств и вызвало множество проблем.

4. Криптоактивы торговцы

Риски, связанные с обменом Криптоактивов через торговцев, аналогичны рискам вывода средств через OTC на бирже; также возможно получение средств неясного происхождения, что может привести к заморозке счета или требованию дать показания в качестве свидетеля. В некоторых экстремальных случаях, из-за многократного обмена токенов через торговцев, пользователи становились подозреваемыми в ходе расследования.

В целом, риск для трейдеров криптоактивов относительно высок, не стоит доверять так называемым рекламам "гарантии замороженной карты" или "компенсации замороженной карты". Если нет очень надежного и знакомого партнера, рекомендуется избегать выбора такого способа обмена.

5. Оффлайн обмен в Гонконге

Этот способ обычно требует наличия банковской карты за границей (включая Гонконг). В Гонконге физические обменные пункты делятся на два типа: банкоматы и офлайн-магазины. Как правило, эти магазины не требуют регистрации информации о клиентах для ежедневных транзакций ниже 120000 гонконгских долларов; для транзакций свыше 120000 гонконгских долларов требуется простая проверка личности, комиссия обычно колеблется около 4%.

Для обычных пользователей, у которых законный источник средств и которые покупают и хранят Криптоактивы исключительно для личных повседневных расходов и нормальных инвестиционных действий, это действительно дешевый и удобный канал. Однако также существует риск получения незаконных средств, поэтому рекомендуется обменивать в магазинах с более стабильной и долгосрочной деятельностью, таких как Монгкок или ЦимShaЦуй, чтобы снизить риски.

Заключение

Необходимо подчеркнуть, что в настоящее время не существует "совершенно безопасного" или "идеального" решения для обмена криптоактивами. Даже упомянутые в данной статье решения все еще имеют риски, такие как получение незаконных средств и высокие транзакционные издержки. Рекомендуется внимательно обдумать свои действия перед решением об обмене и не действовать необдуманно.