Децентрализованные финансы: упрощение в блокчейне, переосмысление инвестиционного ландшафта

Недавно компания под названием Glider завершила финансирование в размере 4 миллиона долларов, которое возглавил один из стартап-акселераторов. Эта компания нацелена на сферу инвестиции в блокчейне и пытается упростить сложные инвестиционные процессы с помощью новых технологий, снижая порог вхождения в Децентрализованные финансы.

Glider возник в конце 2023 года как внутренний стартап одной компании, изначально позиционируясь как сервис роботов в блокчейне. Его основная идея заключается в том, что:

1. Подключение к различным Децентрализованным финансам через API, создание канала привлечения клиентов в модели B2B2C
2. Позволить пользователям создавать собственные инвестиционные стратегии и поддерживать их обмен, реализуя следование за инвестициями и коллективные инвестиции.

Хотя с технической точки зрения это не сложно, безопасность средств пользователей и вопросы доверия остаются ключевыми проблемами. В прошлом подобные проекты инструментов Децентрализованные финансы, такие как Furucombo, хотя и привлекли инвестиции, но в конечном итоге не смогли удержать пользователей. Основная причина в том, что розничным инвесторам трудно конкурировать с крупными игроками в доходности, и в эпоху высокой доходности не хватает надежного пространства для управления активами.

В последние годы инструменты, такие как ETF в блокчейне, постепенно становятся популярными. Некоторые платформы, такие как Exponential, предлагают демонстрацию стратегий и услуги по их продаже. Однако из-за прозрачности в блокчейне трудно поддерживать стратегическое преимущество, что в конечном итоге приводит к конкуренции "большой рыбы съедают мелкую".

В индустрии широко считается, что в будущем Децентрализованные финансы будут развиваться в направлении "управления активами для простых людей". Похожие на индексные фонды и пенсионные фонды, способствующие долгосрочному росту американского рынка акций, стабильный доход станет основной потребностью рынка. Glider внедряет AI-помощь, пытаясь привлечь больше пользователей на основе стабильного дохода около 5%.

В то же время, физические активы в блокчейне ( RWA ) развиваются с ускорением. Некоторые инновационные проекты, такие как Ethena и Hyperliquid, продемонстрировали возможность привлечения ликвидности биржи в блокчейн. Это показывает, что даже в текущей рыночной среде, блокчейнизация продолжает продвигаться.

Тем не менее, проекты такие как Glider продолжают сталкиваться с множеством вызовов, например, с вопросом распределения ответственности за решения ИИ. Возможным решением является разделение информационных и финансовых потоков, создание стратегического сообщества, основанного на пользовательском контенте (UGC), что позволит участникам проекта конкурировать друг с другом, принося пользу розничным инвесторам.

Несмотря на множество трудностей, криптовалюта как средство исследования неизвестного публичного пространства продолжит развиваться.