Новые правила иммиграции для инвесторов в Гонконге: Вызовы и решения использования криптоактивов в качестве доказательства активов

В последнее время Управление по инвестициям Гонконга одобрило впечатляющий случай: один из заявителей использовал эфириум (ETH) стоимостью 30 миллионов гонконгских долларов в качестве подтверждения активов и успешно получил статус иммигранта через инвестиции. Это не единичный случай, в октябре прошлого года уже был прецедент успешного применения биткойна для этой цели. На первый взгляд, это может показаться удобным путем для держателей криптоактивов, но на практике многие крупные держатели токенов сталкиваются с препятствием на одном из ключевых этапов — подтверждении источника средств (SOF). Давайте углубимся в это вопрос и рассмотрим его детали.

Криптоактивы признаны причиной доказательства активов

Гонконгская "Программа въезда для новых капитальных инвесторов" требует от заявителей доказать, что они фактически обладают (или совместно с супругом) активами на сумму не менее 30 миллионов гонконгских долларов, включая, но не ограничиваясь акциями, облигациями, депозитами и недвижимостью. Криптоактивы принимаются в качестве действительных активов по двум основным причинам:

1. Политика не запрещает явно: правительство Гонконга придерживается открытой позиции в отношении типов активов, при условии что бухгалтер может предоставить отчет, подтверждающий подлинность и право собственности на эти активы, в принципе это соответствует требованиям.

2. Уже есть успешные прецеденты: по словам экспертов отрасли, от Биткойна до Эфириума, при соблюдении процедур, шифрование токенов не отличается по сути от традиционных активов.

Однако подтверждение прав собственности на активы и подтверждение законности источника средств — это два совершенно разных вопроса.

Документ о происхождении средств: крупнейшая проблема

В圈 криптоактивов существует общая противоречие: активы легко доказать, но их происхождение трудно объяснить.

• Ранние участники столкнулись с исторической проблемой: многие получили Криптоактивы через майнинг, внебиржевые сделки или даже от друзей в качестве подарка, и им сложно предоставить полные банковские выписки или записи о транзакциях.

• Проблемы соблюдения на торговых платформах: некоторые известные биржи сталкивались с операционными или регуляторными проблемами, что привело к отсутствию или непризнанию исторических данных некоторых пользователей.

• Эффект двустороннего меча анонимности: хотя транзакции в блокчейне прозрачны, связь между адресом кошелька и реальной личностью трудно установить напрямую, что затрудняет аудиторам и миграционным службам отслеживание источников финансирования.

Например, инвестор в 2017 году вложил 1 миллион гонконгских долларов в покупку биткойнов, и сегодня их стоимость возросла до 10 миллионов гонконгских долларов. Но если первоначальные записи о сделках невозможно отследить или использовалась наличная форма расчета, то как доказать законность этих средств становится сложной задачей.

Проблемы, с которыми сталкиваются бухгалтеры

Политика Гонконга предполагает, что доказательства активов в основном зависят от отчетов зарегистрированных бухгалтеров (CPA), но бухгалтеры также сталкиваются с множеством проблем:

1. Стандарты оценки не унифицированы: цены на криптоактивы колеблются сильно, следует ли рассчитывать по цене на момент заявки или использовать среднее значение за прошедший период? Разные бухгалтеры могут использовать разные подходы.

2. Давление по соблюдению норм противодействия отмыванию денег: если источники средств клиента неясны, бухгалтер может столкнуться с совместной ответственностью при предоставлении отчета.

3. Высокие технические требования: как проверить право собственности на адрес кошелька? Как отличить собственные активы от временно заимствованных Криптоактивов? Для этого нужны профессиональные технические знания.

Стратегия реагирования

Для желающих использовать криптоактивы для подачи заявки на иммиграцию в Гонконг по инвестициям, следующие рекомендации стоит учесть:

1. С самого начала уделяйте внимание сохранению доказательств: включая записи о переводах при покупке Криптоактивов, счета биржи, налоговые документы и т. д., даже рукописные квитанции лучше, чем отсутствие каких-либо доказательств.

2. Поиск профессиональной команды: создание профессиональной команды, включающей адвокатов, бухгалтеров и иммиграционных консультантов, имеет решающее значение, особенно если это учреждения, знакомые с Криптоактивами и политикой Гонконга, которые могут помочь в разработке соответствующего пути подачи заявки.

3. Постепенная нормализация: если источник ранних средств неясен, можно рассмотреть возможность поэтапной легализации активов для соблюдения регуляторных требований.

Инвестиционные возможности нового政策 Гонконга

Правительство Гонконга утвердило новую программу "Въезд для новых капитальных инвесторов", устанавливающую минимальный порог инвестиций в 30 миллионов гонконгских долларов. Заявители должны инвестировать как минимум 27 миллионов гонконгских долларов в разрешенные финансовые активы и нежилую недвижимость, а также дополнительно 3 миллиона гонконгских долларов в "Инвестиционный портфель для капитальных инвесторов", который специально поддерживает инновационные технологии и другие ключевые отрасли.

Стоит отметить, что диапазон разрешенных инвестиционных активов был расширен. Согласно официально опубликованному списку, права有限ного партнерства (LPF) и открытые фондовые компании (OFC), управляемые компаниями с лицензией номер 9 в Гонконге, признаны квалифицированными инвестиционными активами. Это предоставляет инвесторам, желающим иммигрировать в Гонконг, более разнообразные возможности для инвестиций.

В целом, хотя признание криптоактивов в качестве доказательства активов в заявках на инвестиционную иммиграцию в Гонконге является положительным знаком, заявители все же должны осторожно подойти к этой ключевой задаче – доказательству источника средств. С помощью тщательной подготовки и профессиональной команды держатели криптоактивов могут надеяться на успешное завершение процесса иммиграционного заявления.