Анализ потенциальных рисков использования шифрования активов в качестве цены за акции

В последнее время многие люди интересовались возможностью использования таких криптовалют, как биткойн, эфириум, USDT или USDC, в качестве цены сделки при продаже/покупке долей в отечественных компаниях. Этот способ действительно может избежать множества проблем при крупных сделках, снизить затраты и даже упростить вывод средств за границу. Однако использование шифрования активов для сложных коммерческих сделок может быть связано с различными юридическими и коммерческими рисками. В данной статье на основе практического опыта будет кратко проанализированы потенциальные юридические риски использования шифрования активов в качестве цены сделки по долям, чтобы помочь читателям сделать правильные выводы.

1. Юридические риски недействительности торгового контракта

В сентябре 2021 года несколько государственных ведомств совместно опубликовали уведомление, в котором четко указано, что виртуальные валюты не обладают равнозначным правовым статусом с законной валютой и не должны использоваться в обороте на рынке. Участие в инвестиционных и торговых операциях с виртуальными валютами связано с юридическими рисками, соответствующие гражданские правовые действия могут быть признаны недействительными.

Таким образом, если в рамках китайской правовой системы осуществляется торговля акциями с использованием шифрования в качестве цены сделки, в случае возникновения спора суд может признать соответствующий контракт недействительным на основании "нарушения общественного порядка и нравственности". В таком случае контракт может быть частично или полностью недействительным.

Стоит отметить, что в гражданских и коммерческих делах, связанных с шифрованием валют, модель ответственности после недействительности контракта не является обычной "восстановлением прежнего состояния", а представляет собой общее решение "риски на себя". Это создает огромные риски для крупных сделок с акциями.

2. Шифрование валюты цены колебания риск

Цены на криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, сильно подвержены влиянию рыночных настроений, значительных политических событий, экономического развития и других факторов, что может привести к резким колебаниям цен. В истории Биткойн несколько раз испытывал значительные колебания цен:

• 2011 год: упал до 2 долларов в течение шести месяцев
• 2017 год: падение с 700 долларов до 340 долларов за 7 недель
• Сентябрь 2017 года: упал с 5000 долларов до 2900 долларов за несколько дней
• Ноябрь 2018 года: резкое падение на 10% за несколько дней

Использование шифрования криптовалют, основанных на неалгоритмических стабильных монетах, может привести к значительным колебаниям цен в течение торгового цикла, увеличивая неопределенность и риск споров при торговле.

3. Специальные риски алгоритмических стабильных монет

Использование алгоритмических стабильных монет, таких как USDT, USDC, в качестве цены торговой пары также связано с определенными особыми рисками:

3.1 Кризис соблюдения и ограничения использования

Например, в случае с USDT, в соответствии с предстоящим вступлением в силу закона ЕС MiCA, USDT не сможет использоваться в странах ЕС из-за отсутствия необходимых лицензий. Это может повлиять на его обмен с фиатными валютами или другие применения.

3.2 Риск заморозки активов

Алгоритмические стабильные монеты, такие как USDT и USDC, часто используются для отмывания денег и сокрытия преступных доходов. Если есть записи о транзакциях с аккаунтами, помеченными как рискованные, эмитент может напрямую заморозить средства пользователя в кошельке, что приведет к невозможности их использования. Процесс разморозки дорогой и длительный.

Заключение

Если стороны сделки обладают высокой степенью доверия и срок сделки очень короткий, вероятность споров невелика, то использование шифрования для проведения сделок вполне возможно. Тем не менее, рекомендуется перед осуществлением таких сложных коммерческих сделок обязательно консультироваться с профессиональной юридической командой, обеспечивать соответствие торговых документов и разрабатывать целевые решения для разрешения споров, чтобы избежать ситуации торгового застоя или значительных убытков.