Анализ инвестиционных стратегий в стейблкоины: диверсификация выбора и управление рисками

В условиях текущего высокого уровня долларового индекса и снижения рисковых активов, удержание долларовых активов и получение дохода стало выбором для многих инвесторов. В этой статье будут рассмотрены инвестиционные стратегии в стейблкоины нескольких основных DeFi проектов, чтобы предоставить читателям разнообразные варианты.

USDD+3Crv стратегия

USDD — это стейблкоин, управляемый определенной организацией. По состоянию на 27 октября, объем выпуска USDD составляет 725 миллионов, стоимость залога — 2,23 миллиарда долларов, а коэффициент залога превышает 300%. При этом количество залога USDC достигло 990 миллионов, что значительно превышает объем выпуска USDD, показывая низкий коэффициент риска. В последнее время на одной из торговых платформ были запущены несколько торговых пар с USDD и отменены соответствующие комиссии, что进一步 повысило ликвидность USDD.

Некоторые платформы DEX показывают, что годовая доходность пула USDD+3Crv составляет (APR) 19,66%, а APR USDD+FRAXBP составляет 21,18%. Инвесторы могут вносить поддерживаемые стейблкоины в соответствующие пулы, а затем ставить LP токены, чтобы получать доход.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Экосистема Canto

Canto является DeFi блокчейном, совместимым с EVM в экосистеме Cosmos, предлагающим такие услуги, как DEX, кредитование и стейблкоин NOTE. В настоящее время общая заблокированная стоимость Canto составляет (TVL) около 100 миллионов долларов.

Кредитная платформа Canto показывает, что APR для NOTE/USDT LP составляет 32.14%, а для NOTE/USDC LP — 29.47%. NOTE — это стейблкоин, который выпускается в Canto через избыточное обеспечение, и ликвидация не происходит, когда залогом являются USDC и USDT. Инвесторы могут использовать часть USDT в качестве залога для выпуска NOTE, затем предоставить ликвидность с оставшимися USDT, а в конце заложить LP токены для получения прибыли.

Необходимо обратить внимание, что кросс-чейн операции Canto относительно сложны, и инвесторы должны полностью понимать процесс кросс-чейна.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Велодром: стратегия sUSD+LUSD

Velodrome — это DEX на Optimism, текущая TVL составляет 82 миллиона долларов. sUSD и LUSD — это токены, выпущенные двумя относительно безопасными стейблкоин проектами.

APR ликвидной добычи для торговой пары sUSD/LUSD на Velodrome составляет 16,12%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Стратегия HAY+BUSD

Helio Protocol является протоколом ликвидного стекинга и кредитования на одной из публичных цепей. Пользователи могут перепроводить залог для займа децентрализованного стейблкоина HAY в Helio.

Некоторая DEX-платформа специально добавила вход для обмена HAY и BUSD в StableSwap. В настоящее время TVL Helio составляет 92 миллиона долларов, из которых заложенные HAY/BUSD стейбл LP составляют около 20 миллионов долларов.

Инвесторы могут предоставить ликвидность для торговой пары HAY/BUSD стейблкоин на DEX, а затем заложить LP токены в Helio, текущая годовая процентная ставка (APR) составляет 19,77%.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Экосистема Wombat Exchange

Wombat Exchange - это DEX для обмена стейблкоинов на одной из публичных цепочек, который характеризуется низким проскальзыванием, совместной ликвидностью и возможностью ставить лишь один токен. В настоящее время медиана APR в его основном пуле для USDC, USDT, DAI и BUSD составляет 11.44%, 11.14%, 10.85% и 7.57% соответственно.

Вокруг Wombat также появились приложения, аналогичные другим агрегаторам DEX, такие как Wombex Finance и Magpie, предлагающие более высокую доходность по вкладам.

! Обновление стратегии доходности стейблкоинов: USDD, Canto, Velodrome, Helio, Wombat

Предупреждение о рисках

Криптовалютный рынок имеет высокие риски, часто происходят случаи безопасности. Инвесторы должны полностью понимать конкретные риски каждого проекта и применять стратегию диверсифицированных инвестиций. Рекомендуется проводить глубокое исследование перед инвестированием и принимать взвешенные решения.