AgentFi и XenoFi: новая парадигма доходности стейблкоинов

С учетом того, что стратегии получения дохода со стейблкоинов становятся все более разнообразными, пользователи сталкиваются с ограничениями в ресурсах и эффективности выполнения. В этом контексте AgentFi, как новая парадигма слияния "AI + DeFi", предлагает пользователям DeFi интеллектуальное агентское решение, которое не требует постоянного внимания и автоматически оптимизирует.

AgentFi отличается от традиционного DeFi или обобщенных проектов DeFAI своей ключевой особенностью: AI Agent в качестве основного исполнителя и носителя решений способен полностью автоматизировать принятие решений и замыкание процессов, а не просто выступать в роли вспомогательного инструмента для анализа данных и улучшения стратегий.

В настоящее время на рынке все еще мало проектов AgentFi, которые действительно сосредоточены на мире DeFi, родном для Crypto. Проведя обширные исследования и отбор, мы классифицировали и оценили текущие основные проекты AgentFi, которые в основном включают три категории: оптимизация доходности стейблкоинов, стратегии портфелей/ликвидностный майнинг и выполнение сделок в цепочке.

В области оптимизации доходов от стейблкоинов проект ARMA ( Autonomous Revenue Management Agent), представленный Giza, заслуживает внимания. ARMA нацелена на автоматизацию максимизации доходов для пользователей через различные протоколы, уже развернута в сети Base и поддерживает несколько основных кредитных протоколов.

ARMA предоставляет пользователям эффективные услуги управления доходностью стейблкоинов с помощью таких функций, как интеллектуальное планирование стратегии, система оптимизации APR, механизм автоматического сложного процента и логика интеллектуального обмена токенов. Его архитектура безопасности включает трехуровневую защиту с интеллектуальным аккаунтом, контролем доступа и управлением рисками, что обеспечивает безопасность средств и операций пользователей.

ARMA использует прозрачную структуру тарифов на основе доходности, автоматически управляет различными вознаграждениями и гарантирует, что пользователи могут выводить активы в оригинальной валюте. Через официальную панель данных мы можем наблюдать за постоянным ростом объема управления активами и количеством умных агентов с момента запуска ARMA.

Giza недавно опубликовала полную модель токеномики, включая разумную начальную оценку, нулевое разблокирование при запуске, четкое предназначение токенов, механизм двойного стекинга и другие разработки. Также была запущена система Giza Points, которая поощряет пользователей, разработчиков и членов сообщества участвовать в строительстве экосистемы.

Хотя режим AgentFi все еще находится на ранней стадии, сталкиваясь с такими проблемами, как создание доверия пользователей, безопасность системы и освобождение стоимости токена, он, как следующая парадигма слияния "AI + DeFi", предлагает пользователям DeFi автоматизированные решения умных агентов, которые не требуют постоянного внимания и оптимизации, что представляет собой новые возможности для финансовой эпохи агентов.