Treehouse Protocol, criado pela Treehouse Labs (est. 2021), é uma plataforma descentralizada que visa trazer soluções de rendimento fixo em cadeia, abordando uma lacuna crítica no DeFi ao fornecer estruturas de rendimento transparentes e confiáveis semelhantes àquelas nas finanças tradicionais.
O protocolo introduz duas inovações principais:
1. tAssets (como tETH):
Estes são tokens de staking líquido (LSTs) que utilizam arbitragem de taxa de juros para oferecer rendimentos acima da taxa de staking base da cadeia—oferecendo aos usuários "rendimento real".
2. Taxas Oferecidas Descentralizadas (DOR):
Um mecanismo de consenso que agrega e valida dados em cadeia através de Operadores, Painelistas e Referenciadores para estabelecer taxas de referência transparentes—como a Taxa de Staking Ethereum Treehouse (TESR) curva.
Casos de Uso no Mundo Real para tAssets / tETH / $TREE
1. Geração de Rendimento Aprimorada
Ao depositar ETH ou LSTs, os utilizadores recebem tETH, que participa em estratégias baseadas em arbitragem para proporcionar rendimentos que superam os retornos típicos de staking. Isso traz oportunidades de rendimento fixo a nível institucional para utilizadores de DeFi do dia a dia.
2. Melhorando a Transparência das Taxas de Juro
A estrutura DOR, impulsionada pelo consenso de Painelistas de confiança, cria taxas de referência confiáveis e transparentes. Desenvolvedores e aplicações DeFi podem integrar essas taxas em protocolos para precificação e liquidação, desbloqueando novos produtos financeiros como empréstimos de prazo, swaptions e notas resgatáveis.
3. Integração do Ecossistema ( por exemplo, no Compound)
A Treehouse propôs integrar o tETH como colateral no Compound v3—permitindo que os utilizadores tomem emprestado contra o tETH enquanto mantêm os rendimentos do staking. Isso poderia aumentar a liquidez e alargar o uso do tETH nos mercados de empréstimo.
4. Adoção Institucional & Crescimento
A Treehouse Labs levantou uma ronda de financiamento significativa em abril de 2025, avaliando a empresa em 400 milhões de USD. Este investimento está a impulsionar a expansão de primitivos de rendimento fixo, incluindo DOR, tAssets através de várias cadeias, e o desenvolvimento de mercados de Forward Rate Agreement (FRA) — ligando ainda mais a DeFi e as finanças tradicionais.
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Muito obrigado @TreehouseFi 🙏
Treehouse Protocol, criado pela Treehouse Labs (est. 2021), é uma plataforma descentralizada que visa trazer soluções de rendimento fixo em cadeia, abordando uma lacuna crítica no DeFi ao fornecer estruturas de rendimento transparentes e confiáveis semelhantes àquelas nas finanças tradicionais.
O protocolo introduz duas inovações principais:
1. tAssets (como tETH):
Estes são tokens de staking líquido (LSTs) que utilizam arbitragem de taxa de juros para oferecer rendimentos acima da taxa de staking base da cadeia—oferecendo aos usuários "rendimento real".
2. Taxas Oferecidas Descentralizadas (DOR):
Um mecanismo de consenso que agrega e valida dados em cadeia através de Operadores, Painelistas e Referenciadores para estabelecer taxas de referência transparentes—como a Taxa de Staking Ethereum Treehouse (TESR) curva.
Casos de Uso no Mundo Real para tAssets / tETH / $TREE
1. Geração de Rendimento Aprimorada
Ao depositar ETH ou LSTs, os utilizadores recebem tETH, que participa em estratégias baseadas em arbitragem para proporcionar rendimentos que superam os retornos típicos de staking. Isso traz oportunidades de rendimento fixo a nível institucional para utilizadores de DeFi do dia a dia.
2. Melhorando a Transparência das Taxas de Juro
A estrutura DOR, impulsionada pelo consenso de Painelistas de confiança, cria taxas de referência confiáveis e transparentes. Desenvolvedores e aplicações DeFi podem integrar essas taxas em protocolos para precificação e liquidação, desbloqueando novos produtos financeiros como empréstimos de prazo, swaptions e notas resgatáveis.
3. Integração do Ecossistema ( por exemplo, no Compound)
A Treehouse propôs integrar o tETH como colateral no Compound v3—permitindo que os utilizadores tomem emprestado contra o tETH enquanto mantêm os rendimentos do staking. Isso poderia aumentar a liquidez e alargar o uso do tETH nos mercados de empréstimo.
4. Adoção Institucional & Crescimento
A Treehouse Labs levantou uma ronda de financiamento significativa em abril de 2025, avaliando a empresa em 400 milhões de USD. Este investimento está a impulsionar a expansão de primitivos de rendimento fixo, incluindo DOR, tAssets através de várias cadeias, e o desenvolvimento de mercados de Forward Rate Agreement (FRA) — ligando ainda mais a DeFi e as finanças tradicionais.
#Treehouse