AgentFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável
Com o aumento da diversidade das estratégias de rendimento das moedas estáveis, os utilizadores enfrentam limitações de energia e eficiência na execução. Como uma nova paradigma de fusão "AI + DeFi", o AgentFi oferece aos utilizadores de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem necessidade de monitorização.
AgentFi tem uma diferença essencial em relação ao DeFi tradicional ou a projetos genéricos de DeFAI. Sua característica central é: o agente de IA atua como o principal executor e veículo de decisão, podendo tomar decisões totalmente automáticas e executar em circuito fechado, e não apenas como uma ferramenta auxiliar. AgentFi adota um modelo "da intenção ao resultado", onde o usuário apenas precisa expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução da estratégia.
Atualmente, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo das criptomoedas são poucos. Após uma seleção, classificamos e avaliamos os principais projetos AgentFi atuais:
moeda estável收益优化类:
ARMA: ★★★★★
Carbonbot: ★★★★☆
Blueberry: ★★★☆☆
Estratégia de combinação/Mineração de liquidez:
Puffer Finance: ★★★★☆
Beam: ★★★★☆
Arcadia Finance: ★★★☆☆
Execução de transações on-chain:
Magpie: ★★★★☆
Avantis: ★★★★☆
Instadapp: ★★★☆☆
Como representante na área de otimização de rendimento de moeda estável, o ARMA foi lançado pela Giza, com o objetivo de alcançar a maximização automatizada de rendimento entre protocolos. Está implantado na rede Base, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE e Morpho.
As funcionalidades principais do ARMA incluem:
Agendamento de estratégia inteligente: análise em tempo real dos rendimentos e custos de cada protocolo, execução automática do reequilíbrio ótimo
Sistema de otimização de APR: comparação de taxas de juros, avaliação de custos, garantindo a maximização do rendimento líquido
Mecanismo de juros compostos automáticos: recebimento automático e reinvestimento de recompensas, otimização dinâmica da frequência de juros compostos
Lógica de troca inteligente: suporta operação dupla de USDC e USDT, troca automática e eficiente quando necessário.
ARMA garante a segurança dos fundos dos utilizadores através de três camadas de proteção:
Segurança da conta inteligente: baseada em contas auto-hospedadas, os usuários controlam a chave privada dos ativos
Mecanismo de controlo de acesso: definição precisa dos direitos de proxy através da Chave de Sessão
Sistema de gestão de riscos: selecionar cuidadosamente os protocolos, auditoria totalmente rastreável durante toda a operação
Em termos de taxas, a ARMA cobra apenas 10% de taxa de sucesso sobre os lucros efetivamente gerados, sem taxas de depósito ou retirada. As recompensas são automaticamente recebidas e distribuídas uniformemente, e os usuários podem recuperar os tokens originais ao retirar.
Atualmente, a ARMA já gerencia mais de 30 milhões de dólares em ativos, suportando protocolos de empréstimo populares como Morpho, Aave e Fluid. Com a conexão de mais protocolos e o aumento de agentes ativos, o efeito flywheel de crescimento positivo será ainda mais fortalecido.
A Giza anunciou recentemente o modelo econômico do token $GIZA, com um FDV inicial de TGE de 70 milhões de dólares. Os princípios de design do token incluem:
Lançamento sem desbloqueio: equipe e investidores sem desbloqueio de tokens no TGE
Uso claro: para validação de staking, controle de permissões, governança e incentivos
Retorno de valor: parte da receita é utilizada para recompra ou redistribuição de $GIZA
Orientado para a comunidade: prioridade na alocação para usuários e participantes reais
Dupla Staking: operadores de nós e usuários comuns podem fazer staking para lucrar
Tempo ponderado: quanto mais longo o tempo de staking, maiores serão as recompensas e o peso
A Giza também lançou o Sistema de Pontos, incentivando usuários, desenvolvedores e membros da comunidade a participar a longo prazo na construção do ecossistema. Atualmente, o ARMA está em um período de altos subsídios, onde os usuários podem obter 15% de rendimento anual fixo e recompensas adicionais em moedas.
De forma geral, a AgentFi representa uma nova fase da fusão "IA + DeFi", oferecendo aos usuários uma solução de agente inteligente automatizada e otimizada sem a necessidade de acompanhar o mercado. No entanto, este campo ainda está nas suas fases iniciais, e a segurança do protocolo e o valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. Para os usuários dispostos a explorar os dividendos iniciais de um novo paradigma, a AgentFi pode representar uma oportunidade na era financeira dos agentes.
Ver original
Esta página pode conter conteúdos de terceiros, que são fornecidos apenas para fins informativos (sem representações/garantias) e não devem ser considerados como uma aprovação dos seus pontos de vista pela Gate, nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Declaração de exoneração de responsabilidade para obter mais informações.
AgentFi lidera um novo paradigma de rendimento de moeda estável, ARMA está entre os líderes da indústria.
AgentFi: um novo paradigma de rendimento de moeda estável
Com o aumento da diversidade das estratégias de rendimento das moedas estáveis, os utilizadores enfrentam limitações de energia e eficiência na execução. Como uma nova paradigma de fusão "AI + DeFi", o AgentFi oferece aos utilizadores de DeFi uma solução de agente inteligente que otimiza automaticamente sem necessidade de monitorização.
AgentFi tem uma diferença essencial em relação ao DeFi tradicional ou a projetos genéricos de DeFAI. Sua característica central é: o agente de IA atua como o principal executor e veículo de decisão, podendo tomar decisões totalmente automáticas e executar em circuito fechado, e não apenas como uma ferramenta auxiliar. AgentFi adota um modelo "da intenção ao resultado", onde o usuário apenas precisa expressar o objetivo, e o sistema pode completar a formulação e execução da estratégia.
Atualmente, os projetos AgentFi que realmente se concentram no mundo DeFi nativo das criptomoedas são poucos. Após uma seleção, classificamos e avaliamos os principais projetos AgentFi atuais:
moeda estável收益优化类:
Estratégia de combinação/Mineração de liquidez:
Execução de transações on-chain:
Como representante na área de otimização de rendimento de moeda estável, o ARMA foi lançado pela Giza, com o objetivo de alcançar a maximização automatizada de rendimento entre protocolos. Está implantado na rede Base, suportando protocolos de empréstimo populares como AAVE e Morpho.
As funcionalidades principais do ARMA incluem:
ARMA garante a segurança dos fundos dos utilizadores através de três camadas de proteção:
Em termos de taxas, a ARMA cobra apenas 10% de taxa de sucesso sobre os lucros efetivamente gerados, sem taxas de depósito ou retirada. As recompensas são automaticamente recebidas e distribuídas uniformemente, e os usuários podem recuperar os tokens originais ao retirar.
Atualmente, a ARMA já gerencia mais de 30 milhões de dólares em ativos, suportando protocolos de empréstimo populares como Morpho, Aave e Fluid. Com a conexão de mais protocolos e o aumento de agentes ativos, o efeito flywheel de crescimento positivo será ainda mais fortalecido.
A Giza anunciou recentemente o modelo econômico do token $GIZA, com um FDV inicial de TGE de 70 milhões de dólares. Os princípios de design do token incluem:
A Giza também lançou o Sistema de Pontos, incentivando usuários, desenvolvedores e membros da comunidade a participar a longo prazo na construção do ecossistema. Atualmente, o ARMA está em um período de altos subsídios, onde os usuários podem obter 15% de rendimento anual fixo e recompensas adicionais em moedas.
De forma geral, a AgentFi representa uma nova fase da fusão "IA + DeFi", oferecendo aos usuários uma solução de agente inteligente automatizada e otimizada sem a necessidade de acompanhar o mercado. No entanto, este campo ainda está nas suas fases iniciais, e a segurança do protocolo e o valor do token ainda precisam ser validados pelo mercado. Para os usuários dispostos a explorar os dividendos iniciais de um novo paradigma, a AgentFi pode representar uma oportunidade na era financeira dos agentes.
Por favor, gere um comentário em chinês.
Ganhando dinheiro deitado, que delícia!